国外账户管理的做法及对我国的借鉴意义

银行账户集中反映整个社会经济活动资金支付结算的起点与终点，也是一切经济活动资金往来的基础。存款人进行各项经济活动所产生的支付结算，主要都是通过银行账户之间的资金划转完成的。银行结算账户是进行资金转移的基础。银行结算账户管理也是中国人民银行支付结算管理的一项重要内容。本文拟通过与国外发达经济体国家账户管理比较作为切入点，分析了我国账户管理中存在的不足，总结出我国银行结算账户管理改革中值得借鉴的方面，以供参考。     

高校校园一卡通圈存系统的设计与实施

为了实现学生在银行的账户与校园卡内部之间的资金划账转移,本系统采用圈存机来实现银行与校园之间的接口。学生(或家长)将钱存在银行卡的账户内,存款时无需校园卡,当需要使用钱的时候学生通过圈存机将银行账户的钱圈存到学校账户和校园卡上,学生就可持卡在校内消费。此时,相应的功能和管理就由学校来实现,银行和学校之间只须确保圈存的记录和金额一致即可。通过圈存机,也可以实现查询、结算、转账、自动冲正等功能。     

基于WEB支持的银行账户检查系统的设计实践

为提高对辖内商业银行账户管理执法检查的效果和质量,我单位实施银行账户执法检查系统开发项目。该统架构基于B/S模式,主要由8个功能模块组成,依托内部局域网运行。系统完成后较好的实现现场业务流程管理、数据库规范检测、数据纠错处理、接口数据管理等功能,有效满足执法检查要求和预期期望。     

金融服务有哪些“陷阱”？

正银行提示多留心山西太原的王先生在银行办理业务时发现,自2014年发改委发文取消收取账户年费后,自己的账户仍被收取管理费,感到很奇怪。咨询柜台工作人员时,对方称消费者在每个银行只有一个账户享有这种政策,且必须由消费者提出申请方可办理。而王先生正好只开有一个账户,于是申请办理了免费手续。但是,王先生提出疑问:既然可以有一个账户可免费,银行业务员为什么不主动提醒消费者(储户)呢?     

我国银行卡支付发展状况评估

银行卡的本质是基于银行账户的支付、结算媒介,银行卡受理终端的作用就是将持卡人和其银行账户正确关联。     

骗子冒充公检法行骗的几种“伎俩”

“银行卡涉嫌恶意透支或洗钱、贩毒”诈骗作案手法：骗子利用网络电话直接打电话给用户,多人分工,分别假冒银行以及公安局或检察院等单位工作人员,谎称用户的银行卡被复制盗用,涉嫌贩毒、洗钱、走私等犯罪,以冻结账户相威胁,以保护用户账户资金安全为由,要求用户将存款存入安全账户。防范措施：目前任何公安局、检察院、法院等国家机关,均未设立“国家安全账户”等名目的银行账户。     

警惕个人银行账户 被盗取的银行卡犯罪

<正>9月下旬,九江市公安机关经侦部门接剑群众多起报案称,账户资金在不知情的情况下被转走。今年8月,受害人张某报警称其某银行卡在自己不知情的情况下被他人分三次操作,将该账户资金转移到"易方达基金"账户上,随后受害人接到一短信自称为第三方服务机构,让受害人与其联系。经凋查,与被害人张某同一单位的多名职工均遇到类似个人银行账户资金被莫名转入"易方达基金"的情况。目前,此案仍在进一步侦办中。     

跨省追踪数万公里江西警方破获一起对公账户电诈案抓获15名犯罪嫌疑人

江西省共青城市公安局破获一起买卖对公账户实施诈骗案,抓获犯罪嫌疑人15名,涉案金额上亿元。线索:10余家公司账户被用于诈骗转钱2020年5月,刘女士在家中接到冒充公安机关的电话,对方称刘女士涉嫌洗钱,要将银行卡内资金转入“安全账户”。按照对方要求,刘女士一步步将银行卡密码和短信验证码提供给对方,其银行卡内的几万元很快就被转到一个户名为“共青某电子商务有限公司”的银行账户内。     

索要验证码的“银行客服”一定是骗子

<正>案例回放7月24日,江苏省南京市民蔡先生在坐火车旅行途中,收到来自"银行"发来的短信,一看短信内容蔡先生吓了一身冷汗。自己的银行账户居然在短短几分钟内,分3笔消费了7.5万元。正当蔡先生想要拨打银行客服电话时,又接到了一个显示来自浙江省杭州市的电话。接通电话后,对方自称是银行客服人员,发现蔡先生的账户有异常交易。     

银行电力联网结算电费设计方案

银行与电力局通过专线网络连接,采用客户服务端方式由银行发起交易请求,电力局端实时接收并给出响应返回给银行端,实现实时缴纳电费,或者建立委托关系,每月从签约账户中自动扣除所欠电费,方便快捷。     

我国商业银行贷款风险分类管理存在的问题及对策浅析

贷款风险管理是商业银行管理的一个永恒的主题，贷款风险分类管理是商业银行贷款业务贷后管理的一个重要方面，是银行根据审慎的原则和风险管理的需要，定期对贷款资产质量进行审查、并将审查的结果进行分类的一种做法。本文主要总结了我国商业银行在贷款分类管理中存在的问题，分析了产生的原因，并提出了加强贷款分类管理的建议。     

克隆QQ盯上公司财务 变更账户诈取业务货款

正两家公司通过常用QQ联系业务,在问及打款账户有没有变更时,收消息一方收到的并不是对方回复的原账户,而是被克隆的QQ替换掉的虚假账户。数日前,浙江温州瑶溪某公司负责采购的邹小姐向一家五金供应商订购了配件产品。23日双方业务员QQ联系后,供应商称收到货款后,再下单订做。邹小姐在汇款前询问银行账户有无变更,对方回复称原账户己挂失,并给了一个新的方姓账户。邹小姐按照公司程序申请汇款后,第二天将汇款凭单发给供应商QQ,却意外的听到回复称该方姓账户并非他们公司的。     

聋哑老太陷“网恋”骗局 群防群治力量齐阻拦

正劝阻一位深陷"网恋"诈骗的七旬聋哑老太上海市公安局杨浦分局大桥派出所社区民警的微信警务室里收到地区银行发来的线索,居民王阿姨正在银行执意要给陌生账户转账2万元。办案民警立即赶往现场。来到银行后,民警发现当事人王阿姨是一位已年近七旬的聋哑人,正准备向外省市一陌生账户转账2万元。民警借助纸笔与其交流,     

重庆江北破获一起涉嫌买卖公民个人信息、国家机关证件案

正2020年以来,重庆市江北区公安分局深入开展"净网2020"专项行动,持续对涉及电信网络诈骗犯罪,银行账户黑灰产业违法犯罪行为开展重点打击整治。江北警方破获一起涉嫌买卖国家机关证件案,抓获犯罪嫌疑人十余人。2020年初,警方通过研判发现,有人在工商部门注册公司,并拿到正规的营业执照、公司公章、法人章、财务章,以及单位银行结算账户和用于网上大额资金交易的U盾。该公司自3月20日     

武汉民警跨省追回被骗钱款

<正>日前,湖北省武汉市的冯先生按网上搜到的一个退票客服电话提示,在银行ATM机上办理退票手续时,落入电信诈骗陷阱,被骗3.5万元。武汉市公安局江夏分局藏龙岛派出所接警后,立即与银行协商,用故意输错对方账户密码的方式,暂时冻结对方账户,查明情况后远赴海南帮助冯先生追回全部被骗钱款。日前,冯先生想将购得的几张风景区门票退掉,在网上搜到一个退票客服电话后,按照客服提示,在藏龙岛某银     

厦门破获倒卖增值税发票案

正近日,厦门警方与厦门国税协同作战,成功侦破福建迄今最大的利用黄金交易虚开增值税专用发票案,涉案金额达93亿元,抓获违法犯罪嫌疑人12名,冻结全国各地区涉案银行账户284个。据悉,2015年4月以来,国家税务总局、公安部、人民银行部署开展了打击利用黄金交易虚开增值税专用发票专项行动。专项行动期间,公安机关在税务、银行     

网络支付要便捷也要安全

<正>由于网银交易轻松快捷,被越来越多的人所接受。但是由于是虚拟交易,网银安全也备受关注。其实,网银诈骗不外乎虚假U RL、克隆网站及黑客盗窃几种方式,只要谨慎操作便能保证网银安全。下面,小编给大家介绍一些确保网银安全的注意事项和大家在网络支付行为上的一些误区。网络支付注意事项账户信息要保密不法分子常常利用电话、短信或邮件通知用户,以中奖或账户被盗用等名目,要求用户登录到指定网站进行身份验证,以此获取卡号、密码、身份证等账户信息,严重威胁到了网银安全。中奖肯定是不需要那么详细的账户信息,不要被利益诱惑。银行也一般不会通过电邮发出"系     

基于标准化视角的南京市“时间银行”互助养老模式研究

以时间换取时间的"时间银行"互助养老模式在很大程度上解决了南京市的社区养老服务人员不足、资金缺乏等问题。本文总结了南京市开展"时间银行"的做法,针对存在的问题进行探讨,从标准化的角度为南京市更好地开展"时间银行"互助养老提出对策建议。     

榆林公安破获电信网络诈骗案件810起 抓获犯罪嫌疑人177人

正从榆林市公安局召开的打击电信网络诈骗犯罪新闻通气会上了解到,榆林市到2019年11月已破获电信网络诈骗案件810起,打掉14个犯罪窝点,抓获犯罪嫌疑人177人。今年以来,全市各级公安机关向多发高发的电信网络新型犯罪活动发起凌厉攻势。截至2019年11月,全市共破获电信网络诈骗案件810起,打掉14个犯罪窝点,抓获犯罪嫌疑人177人。止付涉案银行账户1657个,止付被骗资金共计2.11亿元,冻结涉案银行账户288个,冻结被骗资金共计6946万元。     

微信支付“隐藏”陷阱

正随着微信支付方式的流行,多家银行纷纷推出"微信银行"业务。人们不仅可以使用手机微信进行借记卡账户查询、转账汇款、信用卡账单查询等卡类业务,也可以实现银行网点查询、贷款申请、生活缴费等服务。但随着信息技术的发展,依托此平台实施违法犯罪活动的隐患却日益凸显。