从法律监管的视角看第三方跨境电子支付

随着经济全球化的发展,中国跨境消费市场的交易规模迅速增长。随着第三方跨境电子支付的快速发展,我国原有法律体系已不能对其进行有效的规制。文章分析了国内和国际法中的第三方跨境电子支付服务,研究其中存在的法律关系,并指出其在监管体系协调性、立法完善程度、消费者权益保护、反洗钱制度设计和国际法律冲突等方面的立法缺陷,同时针对存在的问题提出了相关的法律完善建议,以期促进我国非金融机构跨境电子支付的法律制度建设,继续保持中国经济的稳定发展。     

互联网金融背景下对反洗钱监管的博弈分析

互联网金融发展和科技水平提高使得洗钱方式更加隐蔽,给反洗钱工作带来了新的难题,造成反洗钱监管力不从心.笔者从经济效益和社会效益角度分析了"互联网+"时代的洗钱者、金融机构和监管机构三者之间的博弈.分析得出,洗钱者洗钱与否取决于洗钱成本的高低;金融机构作为理性经济人,会偏好于消极反洗钱,给社会带来负面影响;监管机构的监管方式不能局限于传统的单一约束机制,要与时俱进采取激励措施,使得金融机构与监管机构的效益同时达到最大,实现共赢.建议立法机构补充互联网领域反洗钱法律,完善反洗钱法律体系,同时监管方式向"风险为本"的方向转变,加大监管力度,贯彻激励约束机制方法,提高反洗钱效率.     

美国打击洗钱犯罪国际战略演变研究

以9·1事件为标志,美国打击洗钱犯罪的国际战略可分为两个阶段：9·11以前以打击传统的洗钱犯罪为主;9· 11以后在战略上将打击传统的洗钱行为和恐怖融资并行.以国际组织为战略平台,以多边和双边的战略合作为手段,在全球范围内逐步推行符合美国国家利益的国际反洗钱标准是美国打击国际洗钱犯罪国家战略的重要特点.美国打击国际洗钱犯罪的国际战略由单一目标向双目标的发展,是美国反洗钱国际战略走向成熟的标志,也是国际社会反洗钱历史进程的一个缩影.     

海洋环境刑事立法研究

在经济快速发展的当下,海洋环境遭到了严重的污染和破坏,并造成了巨大的经济与生态损失。而相关的民法、行政法律规定因自身的特殊性无法完全满足保护海洋环境以及积极维护当事人合法权益的需要,完善海洋环境犯罪的规定也是履行我国国际义务的重要组成部分,因此更加需要发挥刑法的保障作用。在当前理论研究的基础上,我们发现实现行政法与刑法的顺畅衔接以及国外的经验教训可以为我们提供完善海洋环境犯罪的途径。因此我们建议从完善罪名、明晰罪状及实现财产刑、监禁刑、资格刑效率等法定刑诸方面对海洋环境刑事立法予以完善。     

诉讼法学视角下的打击洗钱犯罪研究

当前,我国对洗钱犯罪,只侧重于从实体法角度进行界定,缺少程序法方面的规制,使洗钱犯罪难以得到有效遏制。因此,完善反洗钱活动的司法程序,增加其规范性与可操作性,才能够实现打击洗钱犯罪活动、保障经济健康发展之目的。     

我国廉租房的制度困境与法律矫正

作为解决我国低收入者住房问题的重要举措,廉租房制度发挥了重要作用。然而,我国廉租房制度基本框架在立法上其层级较低,并反映了廉租房制度尚未融入社会保障体系的观念与制度设计。而在实践中,廉租房制度在法律上的缺陷主要表现为对农民工的排斥、违法成本较低并导致实施成本高昂。因此,在廉租房制度的法律完善过程中,政府有义务发挥主导性的作用,并提升法律制度的位阶和完善其具体内容。对廉租房制度进行法律的检讨与完善,有助于我国廉租房制度的完善与廉租房制度功能的释放。     

我国反洗钱行政立法反思

洗钱犯罪是近年来国内外普遍关注的一个热点问题,我国的反洗钱立法也较为完善。但是。由于我们过于强调洗钱是一种刑事犯罪,忽视其是一种行政犯罪的特点,因此对于洗钱犯罪的立法偏向刑事禁止,而从行政立法上预防洗钱行为的力度有待加强。应对我国现行反洗钱行政立法存在的问题进行反思,并提出解决问题的建议。     

论我国优先购买权制度的完善

我国优先购买权制度散见于各个法律、法规,对于优先购买权制度缺乏具体、细致的规定,需要要完善出卖人的通知义务,完善优先购买权的成立时间;完善优先购买权的行使条件及行使期限,明确优先购买权的效力及多个优先购买权效力冲突时的处理。     

论地理标志的法律保护及其制度完善

结合我国在地理标志法律保护制度方面的立法和司法现状，分析了在我国进行地理标志法律保护的价值和立法模式的选择，并从完善注册制度、使用和管理制度、侵权救济制度、执法机制和加大国际合作5个方面提出了立法建议。     

两种典型涉电犯罪的法律完善

破坏电力设备罪和窃电犯罪是两种主要的涉电犯罪,我国现有法律规定在打击此类犯罪方面存在不足,只有完善相关刑事法律规定才能有效遏制该类犯罪.     

论洗钱罪之上游犯罪

近年来,我国洗钱犯罪日益严重,虽然我国刑法对于洗钱罪有专门规定,但是还存在不少问题,其中一个突出的问题就是:关于洗钱犯罪的上游犯罪范围规定过窄,从而不利于打击洗钱犯罪。本文从目前我国对洗钱罪上游犯罪的界定出发,考察了世界各国的立法实践,论证了洗钱犯罪罪名范围界定扩大的必要性并提出了相应的立法建议。     

论我国反洗钱的法制完善

我国1997年刑法中规定了洗钱罪,并规定其上游犯罪是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪和走私犯罪,虽然在2001年的司法解释中又增加了恐怖活动组织犯罪,但其上游犯罪的范围规定的明显过狭,不利于有效地打击与洗钱有关的一些违法犯罪活动,而且对洗钱行为的追究也常借助于其他罪名,不能有效地惩治洗钱犯罪.为了有效打击洗钱犯罪.反洗钱的法制应进一步完善.     

现阶段反洗钱活动的对策研究

洗钱作为传统的国际犯罪活动,随着我国的改革开放,在国内已有显现。它不仅会损害国家声誉、造成税收流失,还会破坏社会经济秩序、导致各种犯罪活动的猖獗,进而引发一系列的社会问题。在分析当前洗钱活动的表现形式及其消极影响的基础上,侧重就反洗钱活动基本对策进行阐述。     

建立我国现代金融监管体系的法制思考

我国金融业市场化、国际化、电子化的发展已成必然，与此相适应，金融监管也必须加强。完善的现代金融监管体系是加强金融监管的基础和保障，该体系具有监管机构的统一性、监管手段的完备性、监管法制的协调性和监管理念的国际性等特征。建立我国的现代金融监管体系应该完善我国的金融监管法制。我国虽然制定了《人民银行法》等法律及一些相关的法规，但有些已经不能适应我国加入WTO及市场经济发展的需要，也不足以构成建立现代金融监管体系的法制基础。因而必须进一步修改、完善和制定相关金融法律法规，以构建我国的现代金融监管体系。     

推定规则在腐败犯罪追诉中的构建

以权钱交易为核心的腐败犯罪是世界各国都重点打击的对象,但由于腐败犯罪的特殊性,决定了按照传统的刑事原则和制度无法顺利完成追究犯罪、惩治腐败的任务。而我国证据规则的极度缺失,使在追诉腐败犯罪时显得尤为捉襟见肘。结合《联合国反腐败公约》的规定,在腐败犯罪追诉中构建推定规则,可以适应对腐败犯罪追诉的基本要求。因此,在腐败犯罪追诉中可以在以下方面运用推定规则：贿赂犯罪中对非法占有目的和共同受贿进行推定;对巨额财产来源不明罪进行推定;对赃款赃物即腐败犯罪所得的推定。     

国际性组织及美英等国金融衍生交易监管述评

金融衍生交易自20世纪70年代中期产生以来,国际性经济金融组织以及美英等主要国际金融中心所在国家或地区都高度重视对其监管,但由于国际性组织的法律效能及各国监管当局的监管理念、监管模式等差异,使得最终的监管效果迥异。本文通过述评近三十年来国际社会对金融衍生交易监管中推出的七大成功举措和存在的五个问题,归纳出构建合理有效的监管体系、提高对衍生性交易的资本充足率要求、采用"先立法,后开办"模式、强化内部管理、加强对监管者的监管等七个方面的启示,以期改进和完善中国的金融衍生交易监管,促使金融衍生交易在中国的正常发展。     

次贷危机后金融监管改革的国际实践

美国次贷危机引发全球性金融危机,受其影响较大的西方发达国家以及一些国际组织提出了一系列金融监管改革方案并付诸实施。这些方案反映出国际金融监管改革的发展趋势：加强宏观审慎监管、防范系统性风险、扩大监管范围、强调全面监管的理念、突出中央银行在金融监管中的核心作用、加强对金融消费者的保护、重视国际监管合作等。我国金融体系虽然受此次金融危机影响较小,但也必须深入分析金融体系中的风险性因素,顺应国际金融监管体系改革的趋势,借鉴发达国家成功的改革经验,进一步完善我国的金融监管机制。     

论国际资本流动与我国资本外逃

作者在总结当前国际资本流动的特点基础上,对我国资本流动特征及采取的措施进行了初步分析,指出当前的资本外逃与洗钱表现突出,强调对洗钱行为,要加大处罚力度,通过加强国际合作,落实反洗钱组织机构和法律框架的建设,才能取得积极的成效。