你想成为一名优秀的理财师吗？

对于有志于成为优秀理财师的客户经理而言,完成以下三个步骤的升级训练,是成为一名优秀的理财师所必须经过的三关. 首先,掌握理财的基本原理,并学会能够用客户理解的语言表达出来.现在很多客户经理都在学习理财知识,但是这还不够,关键是用客户明白的话"说出来".通常客户是心不在焉的,所以要用他们感兴趣的方式表达出来,客户也不是金融家,所以表达的语言要通俗易懂.     

理财师密码

常常听到身边朋友说,富人对理财策划有一定认识,给他们做理财方案绝对不容易,而且在理财产品方面可能没有什么选择。这种看法可能反映了部分事实,但我们做为客户策划财富的人,也应该要了解客户财富产生来源,当前财富情况和今后理财目标。随着客户财富增长,家庭情况和理财目标变     

服务高知客户的理财师——农行科院南路金钥匙理财中心见闻

自中国金融业开放以来,私人银行服务成了中外资银行竞争的焦点,各大银行不惜重金打造贵宾理财室。农行2006年年末成立了3家金钥匙理财中心,2007年理财中心的数量将达到18家,可以说,农行已全面发力,努力争夺个人理财市场。     

对话理财师

本期采访的理财师来自中国工商银行云南分行的陈燕,她在银行工作了10年,其中专门从事理财工作就有4年时间。《卓越理财》:您是怎么理解理财的?陈燕:理财是理一生之财,即个人一生的现金流量管理与风险管理。在理财中,一定要正确的认识理财,并根据自身需求(要设定时间)、风险承受能力等来规划自己的理财目标,根据市场情况对购买的理财产品及时做出适当的调整和配置。最关键的一点是要考虑自己的风险承受能力。     

理财师密码

笔者过去在国内跟银行接触时,常常碰到他们在开拓市场时面对的困难,当然,有关涉及国内银行的结构、内部管理的问题,并不在本文讨论范围以内,笔者希望能探讨的,是在香港日渐流行的“理财心理学”。前几年“财商”的概念被引进到香港,它要求理财师首先要了解客户的理财商数、风险     

银行理财师的三大注意

在我国金融体系逐渐开放的趋势之下,国内各银行为实现丰富服务内涵,拓宽服务渠道,抢占并吸引一批个人高端客户,以及树立银行良好的品牌形象等目的,纷纷开拓个人金融业务的前沿服务领域,其中以个人理财业务发展最为迅速,已经在各级分支行得到了广泛的开展.但在现实中,银行个人理财业务的发展还有一些误区需要加以注意.     

理财师面临的三大挑战

随着我国居民个人财富不断积累,中等收入家庭和个人的数量大幅增加,个人和家庭对理财服务的需求不断增长,理财师的发展空间也越来越大.然而在现实工作中,由于我国金融理财业才刚刚起步,各项环节还没有完全理顺,导致理财师在工作中至少还面临产品、渠道、服务三方面的挑战.     

理财师投资建议四大焦点

在实际工作中，理财师所面临的理财咨询主要可以分为两方面的问题，一方面是诸如家庭生活消费，如何勤俭持家、如何累积财富，以及家庭中由谁来掌管财产等生活理财的问题。     

理财师的能力培养

随着理财概念的普及,理财师已经开始走入寻常百姓的家庭,开始为老百姓们所接受。当然,随着理财业务的发展,各种各样的理财师也应运而生,这支队伍中既有银行、保险公司的员工,也有专业的咨询机构顾问和媒体人员等等。根据工作条件的不同,来自不同机构的理财师有不同的特点和能力,但总体来说,一位成功的理财师,起码应该具备以下3种能力。     

理财师的三大纪律八项注意

三大纪律: ●不许打断别人说话 这不是一个简简单单的礼貌问题,而是一项基本原则,即理财师要听取任何人的话,明确了解他们的观点、习惯和需求,从而做到知己知彼.我国现在的理财师都是能言善辩之士,还不乏能力超常之人,但理财终究不是辩论,况且投资者考虑自己的财务问题肯定比理财师要深入得多,如果理财师一见到投资者就开始滔滔不绝,那么他就已经失败了.     

中国理财师无需追求海外认证

随着国内理财业务的蓬勃发展,对理财师的素质要求也越来越高.从去年起,海外各种理财师认证培训体系先后在国内登陆,中国理财师培训市场上演了一出群雄逐鹿的好戏.然而一年过去了,我们看到的是,国际理财师认证培训体系似乎并不十分符合国内理财市场的真正需求.所以我们认为,尽管中国理财师非常需要进行理论和业务方面的培训,国际理财师认证培训体系并不一定是最适合的.     

理财师的魅力

随着居民收入的增加和人们理财观念的转变,让专家为个人理财出谋划策无疑是大势所趋.诸多国际理财师培训机构相继登陆北京、上海等大城市,国内各金融机构也加大了系统内理财师的培训力度.一大批具有资质和专业技能的理财师将逐步走入百姓生活.     

第四届全国十佳理财师大赛全面启动

由北京市理财师协会主办,北京东方华尔金融咨询有限责任公司承办的"第四届全国十佳理财规划师大赛"将于2009年8月6日拉开帷幕.大赛将持续三个月,从全国范围内选拔优秀理财师,最终评选出十名"全国十佳理财师"、十名"全国优秀理财师"、十名"全国优胜理财师".     

光大银行诞生首批专业金牌理财师

9月18日下午,光大银行总行三层会议室,经过现场决赛阶段的激烈角逐,该行首届"金牌理财师"正式诞生.在理财市场一直处于领跑地位的光大银行,再一次展现了其在专业化、个性化理财上令人折服的优势和风采. 在本次决赛之前,该行的前期选拔已经进行了几轮.进入当天最后决赛者,都是经过了全行初选、现场初赛后的佼佼者.     

掌握法则做 自己的理财师

每个家庭,根据家庭和个人实际情况,对于自己的资产都有一定的配置方法,但经过很长时间的摸索,家庭资产的配置怎样更合理呢?许多理财人员总结出了一个4321家庭理财法则:即收入的40%用于供房及其他方面的投资,30%用于家庭生活开支,20%用于银行存款以备应急之需,10%购买保险.     

光大银行总行营业部理财师感言

唐伟青:心中有爱就有阳光我爱光大银行,是她成就了我做理财师的梦想;我爱我所处的工作团队,是他们助我扬帆起航;我爱我所服务的客户,他们是我的衣食父母。每天,我都怀着一颗感恩的心,坚守在理财的岗位上。面对每一位到光大银行寻求理财服务的客户,他们的企盼、疑     

真诚伴客户同行 农行北京分行理财师感言

王敬一:巴菲特先生曾说过:风险不在于你投资的是什么,而在于你对所投资的东西有多少认知和了解。我希望通过我的服务能够尽可能多地帮助客户了解投资、了解理财,睿智地管理财富,实现财富自由。在工作中我将竭尽所能地为客户提供专业、热诚的服务,客户的微笑是对我工作的肯定,客户的意见是对我工作的鞭策,客户的期望就是我工作的目标。     

金融理财师怎样让你的财富增值

8月23日,北京嘉里中心饭店.国际金融理财标准委员会2006轮值主席Bedel女士宣布,中国金融理财标准委员会成为这一国际组织的成员.这意味着,全球知名的国际金融理财师这一资格开始登陆中国.     

黄敬：一切从客户需求出发

坚持做专业的"财务医生" 近年来,随着我国经济的快速发展和居民收入的持续增长,个人的金融资产也已形成相当规模,在2003年前后,理财的概念开始见诸报端.