光大银行与我爱我家、伟嘉安捷房贷类业务开展合作

5月18日,光大银行总行营业部与北京市知名二手房中介机构我爱我家、个人房产金融理财机构伟赛安捷就二手房贷款业务、产品创新等方面的业务合作签署了合作协议。     

RFP学员感言

刘学文(光大银行总行营业部私人业务部副总经理):首先祝贺《卓越理财》杂志美国注册财务策划师(RFP)首期培训班的成功举办,我很荣幸能够成为RFP的首批学员。随着中国市场经济的高速增长,“藏富于民”的收入分配趋势使得个人理财业务有了广阔的发展空间。专业的财务策划人员逐渐成为理财市场的稀缺资源,《卓越理财》杂志审时度势地推出RFP培训认证,无疑为中     

城市商业银行个人理财业务拓展研究

面对着各大银行个人理财业务的激烈竞争,城市商业银行积极拓展个人理财业务市场已刻不容缓。文章介绍了城市商业银行个人理财业务发展现状,剖析了发展缓慢的原因,在借鉴国内外发展经验的基础上,提出了我国城市商业银行个人理财业务拓展策略,即理财产品创新、人才培养、多元化营销、客户分层及"以客户为中心"的理念。     

力挺“3＋N”贵宾服务

今年,农行北京分行个人金融业务的发展将以理财业务为重点,为推动全行个人金融业务发展提速。据分行权威人士透露:今年农行北京分行将以高端客户为目标,重点发展金钥匙理财业务,实现对公与对私、本币与外币的一体化营销。在强化服务营销     

中国光大银行沧州分行开业

3月20日,中国光大银行沧州分行正式开业。沧州分行是光大银行在河北省开设的第四家二级分行。该分行的设立将进一步延伸光大银行服务半径和服务能力,进一步提升服务水平。光大银行相关人士表示,沧州分行开业后,将秉承光大银行在传统业务以及产业金融、投资银行、阳光理财、中小企业服务等方面的特色优势,立足服务沧州实体经济,为客户提供全方位、多层次、更优质的金融服务,满足客户多样化服务需求,不断     

银行理财师的三大注意

在我国金融体系逐渐开放的趋势之下,国内各银行为实现丰富服务内涵,拓宽服务渠道,抢占并吸引一批个人高端客户,以及树立银行良好的品牌形象等目的,纷纷开拓个人金融业务的前沿服务领域,其中以个人理财业务发展最为迅速,已经在各级分支行得到了广泛的开展.但在现实中,银行个人理财业务的发展还有一些误区需要加以注意.     

盘点银行理财市场

过去的6年,中国理财业务每年的市场增长率达到了18%,2005年,理财市场规模达到250亿美元,预计到2006年个人理财市场将增长到570亿美元,并且以每年10%-20%的速度突飞猛进.个人理财业务的开展已经如火如荼,并得到了社会的普遍关注.     

外资银行三种战略抢滩富人理财市场

随着中国加入WTO五年期的期限届满．中国开放给外资银行经营个人人民币业务的大门也会徐徐打开．不少外资银行也已在摩拳擦掌．为分享中国富人的理财服务这一块市场作好准备。     

与“理财小秘”的零距离接触

"理财小秘书"由七款不同功能、不同风格的个人理财协议业务组合而成.产品定位于工商银行现有及潜在的优质客户群体,同时根据不同客户的性格基础、职业习惯、生活环境以及社会地位、文化素养、风险偏好等方面的迥异,该产品提供了与之匹配的理财服务来满足不同客户的实际需求.具体来讲,"理财小秘书"为不同的客户群体提供了如下几种理财服务:     

我国个人理财业务的现状与发展

随着社会的进步,我国已逐步进入了投资理财的时代,个人投资理财也越来越普遍,而我国经济的飞速发展与社会阶层结构的变化决定了个人理财业务广阔的发展前景。本文将重点分析目前我国个人投资理财业务现状的基础上,进一步分析我国个人理财业务的发展前景。     

理财能否找个管家？

现在随着个人财富不断增加,资产管理已经不再局限于国家或企事业单位,个人资产管理初现端倪,而且需求越来越大。个人资产管理说的更为通俗一些就是个人理财业务。而第三方理财这个在中国听起来还多少带有时尚意味的字眼,其实在国外已经有了多年的发展历史,并且形成了成熟的职业体系。     

光大阳光理财迎来开门红

日前,光大银行2006年第一期阳光理财A 计划销售结束,在短短11天的时间内,产品发售额达33.42亿元,轻松突破去年单期销售量18亿元的水平,创下了单期销售量的最高记录,并带动全行储蓄存款比年初增长26.61亿元.光大银行理财业务在经历了去年的辉煌之后,新的一年再度迎来"开门红".     

张欣：关注私人业务

近日,本刊记者走进交通银行北京分行,就该行个人业务、理财业务等情况采访了个金规划部高级经理张欣。《卓越理财》:近来各大银行都加大了银行经营转型的步伐,交通银行北京分行也不例外。在零售银行方面,交行北京分行的特色体现在哪?     

打造阳光理财特色品牌

近日,记者走访了西城区光大银行长安支行和光大宣武支行。支行的大堂井然有序、理财服务区里专业理财经理为客户一对一服务,走进贵宾服务区,冷气与贵宾理财室翠绿欲滴的富贵竹为酷夏注入了一片清凉。进入贵宾服务区,这里包括:现金交易区,贵宾理财室和贵宾休息室。理财经理说,贵宾客户很注重个人隐私,通常现金存取额很大,光大的贵宾理财室为其提供了必要的安全保障。在贵宾理财室,理财经理使用电脑与贵宾客户讨论理财产品、量身定做理财方案。     

搜狐理财频道周年庆典

2005年4月14日下午,由新浪财经·理财主办的“个人理财与营销热点问题报告会”在北京国际贸易中心举行。中信实业银行贵宾理财业务负责人陈树军和美国金融管理学会中国发展中心CEO吴先后以“贵宾理财业务瓶颈及对策分析”和“富人理财心理学”为主题做了演讲。《卓越理财》杂志作为支持媒体共同参与了这次活动。《卓越理财》杂志理财师俱乐部的会员即银行理财中心的客户经理和部分VIP客户听取了报告。陈树军从宏观层面、银行层面、客户层面分析了目前商业银行在开展贵宾理财过程中遇到的问题。陈树军认为,商业银行需要解决队伍建设、产品…     

RFP学员感言

胡越明(光大银行总行私人部)非常荣幸能够作为首批学员,参加《卓越理财》杂志美国注册财务策划师(RFP)培训班,并通过学习和考试成为注册会员。金融业的开放引入了外部的规则、理论和产品,引发了国内金融业与其融合的深刻变革,打开了个人理财业务的巨大发展空间,亦对从业者提出了新挑战。《卓越理财》杂志引入RFP职业认证适逢其时。通过培训,我们得到了系统的理论学习与实践机会,对金融行业有了更为开阔的视野和深入的体察,对财务策划有了全新的认知。希望《卓越理财》杂志在引入培训认证的同时,继续搭建实践与交流的平台,促进理念与实践更好地融合,形成业界的俱乐部。     

浅谈个人理财业务的发展及风险应对策略

随着金融机构服务的多样化,各银行在产品服务和创新方面都有了较大突破,加之银行间日益激烈的市场竞争,个人理财业务在这种背景下得到了长足的发展。当然商业银行的个人理财业务在快速发展的同时,也出现了一些需要我们关注的方面。由于金融制度、管理体制等方面的原因,投资理财风险日益突出,因此我们必须妥善处理好理财业务发展中的问题,重视理财业务风险管理,保护投资者合法的投资收入,同时也有助于提高商业银行的综合竞争力。     

张旭阳：未来十年是理财工具极大丰富的十年

伴随着股票、基金市场的火爆,人们对理财的关注度越来越高。银行理财产品、券商集合理财等种类繁多的理财产品的出现加大了人们选择的难度。未来理财市场会有怎样的发展趋势,怎样挑选理财产品,带着这些问题,本刊记者采访了光大银行财富管理中心主任张旭阳,他给与了详细的解答。     

光大银行阳光理财 “网上体验之旅”登场

随着理财市场的不断升温,越来越多的家庭、个人开始选择理财,但您的理财方案是不是合理?光大银行阳光理财"网上体验之旅"活动将为您提供一次全面的理财健康诊断.此项活动从7月1日起正式启动,将向广大客户奉献一场诱人的理财大餐.     

中信贵宾理财智慧创造财富

2004年岁末,各大银行争夺高端客户的战役依然在继续:工商银行北京分行高调推出了"8n财富"理财品牌,并对原有服务和产品进行了创新和提高.与此同时,一个全新的理财品牌-"中信贵宾理财"也于2004年12月22日诞生了,这意味中信实业银行正式加入了高端个人业务的竞争行列.