金融机构客户洗钱风险评估——基于中国洗钱案例实证研究

在反洗钱由"合规为本"向"风险为本"转变过程中,金融机构客户所在的地区、业务类型和客户所属行业是评判客户洗钱风险的主要指标。依据221例中国典型洗钱案例统计分析结果,发现了金融机构客户存在的重点洗钱地区、重点洗钱业务和重点洗钱行业。使用熵权法计算出各一级指标权重,并结合隶属度函数确定出客户洗钱风险等级。同时经过决策树模型检验了使用熵权法确定出的各指标权重是可以接受的。研究结果有利于金融机构识别客户身份,提高了反洗钱的有效性。     

基于平衡计分卡的农村信用社内部控制有效性评价

农村信用社作为服务"三农"的主力军,加强风险管理至关重要。有效的内部控制是风险管理的基础,文章对平衡计分卡进行改进,在原有的四个维度基础上增加了"社会责任"维度,运用改进的平衡计分卡战略管理工具,结合农村信用社金融机构的特殊性,构建了评价农村信用社内部控制有效性的指标体系,并采用模糊数学理论进行实证分析,试图对农村信用社内部控制有效性评价作进一步探索,对农村信用社风险管理具有一定的实践意义。     

建筑工程项目施工组织设计评价方法的研究

通过对建筑工程项目施工组织设计的技术经济指标的分析,建立了由施工方案、施工进度计划和施工平面图布置组成的技术经济评价指标体系,运用逐层序关系分析法进行设计方案的评价,并结合工程实例以验证方法的有效性和可行性。结果表明,使用该评价方法的指标体系可以选出最优施工组织设计方案,概念清晰,计算便利,方法真实有效且有可操作性。     

基于AHP和熵权法的房地产开发企业诚信评价

在分析房地产开发企业诚信内涵及现状的基础上,构建了诚信评价指标体系,将AHP法和熵权法结合起来,建立了组合评价模型,并对四家房产企业进行了诚信评价,评价结果与实际情况相符,证明了该评价模型的有效性。     

一类组织管理模式变革项目化度评价体系构建分析

借鉴项目型组织理论,根据对48个民营技术服务企业样本的考察,提出和定义了组织管理变革项目化度系统模糊评价指标体系及其与企业成长战略绩效相关性假设,应用分层交互回归分析法得到的显著性结果揭示了该评价体系作为决策工具的有效性;对样本截面数据时间维度的分析提示了企业不同成长期可能存在的组织管理模式项目化水平匹配规律。     

模糊综合评价法下银行物流金融项目风险评估

银行和企业之间的信息不对称,使银行参与物流金融项目时,存在一定的风险。基于模糊数学理论,对银行开展物流金融项目时,该项目评估的抵押风险、融资项目本身信贷风险、物流企业实施项目风险以及项目存在的监管风险设置风险评价指标体系。实证分析表明,该风险评价指标体系可支持一个或多个项目进行风险评估,为金融机构在开展物流金融业务时控制风险,实现金融机构利益最大化提供有力的理论支持。     

研究生思想政治教育有效性评价指标体系构建

研究生思想政治教育有效性评价指标体系构建是一项具有开创意义的探索性研究,对于落实新时代加强和改进研究生思想政治教育新要求、破解新问题、体现新成效具有十分重要的意义。本文基于平衡记分卡(BSC)构建研究生思想政治教育有效性评价的维度,引入关键绩效指标(KPI)设计指标,构建一套完整的新时代研究生思想政治教育有效性评价指标体系。     

政策

正央行:拟将开发商、房产中介等纳入反洗钱调查特定非金融机构6月1日,央行发布的关于《中华人民共和国反洗钱法(修订草案公开征求意见稿)》公开征求意见的通知中明确,特定非金融机构在从事特定业务时,应当参照金融机构的相关要求履行反洗钱义务。反洗钱法草案中给出了特定非金融机构的定义,其中包括:提供房屋销售、经纪服务的房地产开发企业或者房地产中介机构;从事贵金属现货交易的贵金属交易场所、贵金属交易商。     

基层银行业反洗钱岗位资格准入研究——以A市为例

岗位资格准入是对岗位从业人员的资格许可。2012年2月FATF40项建议提出实施风险为本的反洗钱方法,实现资源配置和风险程度的高度契合。从基层银行看,缺乏专职反洗钱人员、职业经验欠缺、岗位培训有效性不足等问题,需要借助反洗钱岗位的资格准入,为以风险为本的反洗钱方法提供人员保障;另一方面,现有反洗钱岗位人员的学历结构、年龄结构和工作经历,又为反洗钱岗位资格准入的实施提供了基本的空间。在资格准入框架设计方面,主要通过岗位资格体系设计、准入认证、过渡期间安排等,为反洗钱工作储备一支专家型的人才队伍,实现预防洗钱犯罪、内部风险控制和监管者要求的有效统一。     

住宅建设项目绿色施工的模糊综合评价

为了科学、客观地评价施工企业的绿色施工水平,从资源利用、环境负荷、施工企业综合管理三个方面,系统构建了住宅建设项目的绿色施工评价指标体系,基于绿色施工评价指标体系的模糊性特点,采用三级模糊综合评价模型进行评估,通过实例应用,验证了评价体系的有效性和适用性。     

住宅楼安装中央空调的加固案例分析

文章通过两处住宅用房安装中央空调的事例,现场查勘、验算与鉴定,证实了在住宅用房的混凝土梁上钻孔洞安装中央空调管线的做法,影响了房屋结构的安全,同时给出了加固处理意见,提出了个人的几点看法.     

Regularities of development of settling of models of deep footings

Conclusions 1. The effect of relative penetration on the change in magnitude of settlement is substantial. With the same specific pressure on the base the settlement of the model decreases as the relative penetration increases.2. Published data on values of unit friction forces along lateral surfaces of deep foundations were confirmed. The maximum value of resistance along the side surface was 2 tons/m².3. It was established that the realtionship between the settlement of the model and its diameter is nonlinear. This is of great importance in working out a method for calculating foundations of deep footings from deformations especially if one considers that in this case the foundation carries substantial pressures and deforms under conditions of strongly developed shear regions.Translated from Osnovaniya, Fundamenty i Mekhanika Gruntov, No. 6, pp. 11–12, November–December, 1971.     

测量标志普查资料汇集技术处理

为了适应新的形势发展需要,安徽省国土资源厅已启动新一轮测量标志普查工作。与过去不同,此次普查在资料汇集、调查人员组织、调查资料归档与调用等方面做了较大变革,文章简明阐述了变革后的测量标志普查资料汇集技术处理的过程。     

自动扶梯逆行故障成因与分析

对自动扶梯突然反转而导致逆行故障的类别和成因进行了分析,讨论了逆行速度及症状,分析了逆行概率及风险,并针对逆行提出了一些对策。     

浅析步行街的建筑工效学——上海市吴江路步行街建筑工效学调研

从建筑工效学的角度对上海市吴江路休闲步行街进行了调查研究，根据调查结果，分析了其在建筑工效学上的一些特点与不足之处并进行了探讨，以期对步行街的建筑工效学设计提供准确的参考。     

环境的共鸣--大连水产学院图书馆的设计

本文通过对大连水产学院图书馆的介绍,向人们展示了建筑与环境之间相辅相成,共同作用,引起环境共鸣的原则方法.     

浅谈饲料中有效能的测定技术

饲料中有效能是供动物生长发育的基础。不同动物所用的有效能体系不同,目前大多数动物采用消化能、代谢能体系,但随着研究的发展与深入,发现最能反映饲料有效能的是净能体系。无论哪种体系,采用合理的测定技术准确测定饲料中的有效能值显得尤其重要,通过对饲料有效能值的准确测定可以实现动物所需能量的精确供给,减少养殖成本,使经济效益最大化。文章综述了几种有效能评价体系的测定技术。     

混凝土碳化深度的灰色预测

混凝土碳化是导致钢筋混凝土结构耐久性损伤的主要原因之一。为了预测混凝土碳化深度,本文建议采用一种基于灰色系统理论的预测模型,该模型可以根据已知的混凝土碳化序列,较精确地预测未来时刻的碳化深度。文章最后以实例说明了该模型的应用。