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林先生现年40岁,在广州开了一家五金厂,每年大约赚100万元,旺季时候生意好点,每月大约有10万元纯收入,淡季差不多只有5万元.林先生的爱人今年35岁,全职太太,在家照顾孩子管理家务.二人有一女儿今年8岁,正读小学二年级.每月除去正常经营收入外,还有5000元的房租收入;此外家庭目前持有市值250万元的债券型基金,股票市值50万元,50万元一年定期存款及100万元的国债. 相似文献
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记者最近从华夏基金管理有限公司得知华夏现金增利基金发行以来在北京地区十分热销,而且99%都是个人投资者购买的,销量每日都在递增.到目前为止,货币市场基金的表现没有让投资者失望.最近股市、债市双双下跌,股票基金和债券基金净值下跌,连开放式股票基金的加权平均净值也缩水了约9%,但货币市场基金却以稳步上升的收益率,一举成为行业的明星. 相似文献
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近期,股票市场和债券市场均向好发展,股票型基金和债券型基金的净值受益明显.货币市场新规的出台也将促使货币市场基金的运作逐渐走向正规.投资者应坚定持有手中的基金,并根据自己的风险偏好水平调整组合中股票型基金、债券型基金和货币市场基金的比重. 相似文献
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随着独生子女那一代人成年、成家、立业,"独养孩子"走出曾经的三口之家自立门户,此时他们的父母成了"空巢"的守候者.按照生命周期理论,此家庭形态已经进入"秋收冬藏"期,享受一生耕耘成果的时候.但这一时期的家庭,由于收入减少、休闲娱乐和医疗费用增加,承受风险的能力亦下降,对资金的安全性要求远远高于收益性,那么保障财产安全就更重要了.
客户基本情况:
刘先生,60岁,某大型国有企业退休职工,爱人已经退休3年,儿子已经成家.刘先生每月退休金4000元,刘太太每月退休金3000元,双方都有全套社保.目前两位老人每月生活费大约3000元,过年过节儿子还会来看望并给一些红包,一年大约有1万元.两位老人的存款有20万,都存成了定期,国债有30万.目前自住的房子是十多年前购买的,地处广州老城区,是某名校学位房,面积约120平方米,由于小区开发时间早,因此居住环境一般. 相似文献
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家庭资产状况:有房两套,一套市值300万元,自住;另一套市值120万元,父母居住;林太太曾于2007年金融市场前景很好的时候购买股票型基金,现值30万元;银行储蓄大概100万元.家庭的开销状况:家庭生活开支大概20万元/年(涵盖父母赡养费用),另女儿的学费和生活费共22万元左右(剩余一年). 相似文献
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《电击高手》2005,(9):40-40
王先生家庭情况: 王先生是一家宾馆的部门主管,妻子是一家贸易公司的内勤.6年前,两人结婚时倾其所有按揭了一套房子,20年按揭,月供2500元.几年后又有了孩子,日子一直过得紧紧巴巴的.直到近年来,随着王先生职位的提升,收入渐涨,年薪达到6万,太太的年收入也有2.5万,家庭年收入达到8.5万.除了一年3万的生活开销,3万元按揭,还节余了2.5万元左右.王先生就考虑着做一些投资,2万多元钱炒不了房,何况现在国家还在宏观调控仰制房价呢.目前家庭经济的抗风险能力还比较弱,也不敢投资股票.思前想后,王先生决定还是买保险比较稳妥,一来给孩子准备一笔钱将来读大学;二来给妻子买一些大病医疗和养老保险.但是他又担心;万一有一天自己因病或意外导致收入中断,谁来交纳保险费呢? 相似文献
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笔者从中国证监会官方网站获悉,时任上投摩根基金管理有限公司(以下简称上投摩根)研究员兼阿尔法基金经理助理的唐建,因为利用职务便利通过其所控制的证券账户交易"新疆众和"股票,为自己及他人非法获利152.72万元.而于2008年被中国证监会给予了行政处罚. 相似文献
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据晨星数据,2008年开放式基金整体出现大幅下滑,当年度的开放式基金指数回报率处于历史的最低水平,下跌46.23%.股票型、配置型和债券型基金指数表现大相径庭,对应的指数涨跌幅依次是-53.06%、-42.29%和6.46%.其中,股票型基金和配置型基金全线下跌,债券型基金则涨跌互现. 相似文献
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广东发展银行北京分行 《电击高手》2004,(3):22-23
基本情况: 李先生是北京市居民,35岁,在机关工作,月收入4000元.妻子是一所公司的业务人员,每月基本收入是1500元,但一般有3000到7000元的业绩提成,波动幅度比较大;李先生的基本社会保障齐全,妻子单位并没有提供基本的保险;现居住于一套刚刚购买的商品房,每月需还按揭贷款3000元,另外还拥有一套父母赠与的无按揭住房(价值30万元),50平方米,位于东二环内;孩子正要上小学;家庭存款10万元,国债1万元,股票2万元(已被套牢);每月日常消费支出平均约需4500元.另外,李先生希望购买一辆轿车. 相似文献
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刘太太一直想买保险,给家里增添一份保障.借着春节走亲访友的机会,她也打听了不少买保险的经验教训.但是一位保险代理人朋友关于保险"马上就要涨价"的两个说法让她很着急.一个说法是"‘生命表'正在调整.因为现在的人比以前活得长了,所以寿险保费就要涨价了";另一个说法是:"改革开放二十多年,所有的商品基本都涨价了,这几年养老型保险的保费也涨了不少,今后保费还会上涨"."要买保险,就趁早吧!"看人家说得头头是道,刘太太真有些坐不住了,急忙来请卓越理财专家指点迷津. 相似文献
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何太太的30岁生日临近了,之前他的爱人承诺过,那一天要送她一个价值30万元的礼物。何先生一直斟酌送什么好?想来想去,决定买一颗美丽的钻石送给太太。钻石一直是女人最高贵、梦寐以求的饰品。最近,钻石也在不断升值,媒体也经常报道投资钻石成为一种新的理财手段,在保值的同时,随着时间的推移还会不断的升值。于是何先生选定钻石作为礼物,同时他也选定了珂兰。日前,通过支付宝支付了一个32万元的单子。何太太也得到了一个满意的生日礼物。 相似文献
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近期,股市持续向下调整,股票型基金净值损失惨重,债券市场的持续上涨则提升了债券基金的盈利能力,货币市场基金的收益率出现明显下降.目前,股票市场存在着较大的系统风险,谨慎的投资者可以选择赎回,或者转换为债券型、货币型等低风险品种. 相似文献
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中国工商银行电子银行部 《电击高手》2006,(9):11-11
网上银行投资理财添亮色说到投资理财,人们大都对股票、国债、基金、期货这些名词很熟悉,现在,买卖股票不必再到证券公司进行交易,就算是买卖国债和基金等也不需要再到银行柜台去排队了。人们完全可以通过网上银行就能直接完成各类股票、国债、基金等的交易,鼠标轻点就能进行投 相似文献
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