商业银行信用卡业务风险防范

自从1985年6月中国银行发行第一张信用卡以来,我国的信用卡业务得到飞速的发展,信用卡市场已初具规模,发卡行如雨后春笋般出现。然而,对于我国大多数商业银行来讲,信用卡业务发展所面临的环境都还不够完善,风险管理的基础还比较脆弱,因此,如何构建完善的信用卡风险防范机制,成为我国银行业面临的一个亟待解决的问题。     

银行信用卡中心业务连续性管理体系工作实践

<正>近年来,全球背景下地震、海啸、恐怖袭击等各类突发事件频发,由于银行业金融机构系统自动化程度高、数据集中、业务时效性要求高等行业特点,使得在突发事件冲击下保持银行业务连续性成为各国监管机构的关注重点,业务连续性管理体系成为众多国际先进同业的重要管理模式。国内监管机构也日益重视银行业务连续性管理的监管,2011年12月发布了《商业银行业务连续性监管指引》,按照监管指引的要求,商业银行应建立包含应急响应、     

真正实现业务连续性管理——访英国标准协会业务连续性管理专家、产品经理杨泉

7.21北京暴雨不仅牵动着亿万民众的心,更多的是大灾过后对应急管理的思考。7.28开幕的伦敦奥运会又采取了哪些措施保证其运作顺利进行?......这一系列问题的核心均涉及到业务连续性管理的问题,同时也是大众关注的内容。业务连续性管理(Business Continuity Management,简称BCM),是一项综合管理流程,它使政府和企业认识到潜在的危机和相关影响,制订响应、业务和连续性的恢复计划,其总体目标是为了提高企业的风险防范能力,以有效地响应非计划的业务破坏并降低不良影响。     

金融危机背景下信用卡消费信贷业务的持续发展

当前以美国次贷危机为导火索的全球金融危机愈演愈烈,这次危机始于房地产市场,进而传递到金融市场。经济下行对我国商业银行信用卡消费信贷业务经营的影响已经开始逐步显现。商业银行信用卡消费业务正面临更严峻的考验。对银行信用卡消费信贷业务进行认真理性的判断具有重要意思。本文从金融危机背景入手,解析发展信用卡的机遇与发展思路。     

“2014第二届公共安全业务连续性管理标准技术交流会”在京召开

由中国标准化研究院和中国信息安全认证中心主办,中国标准化杂志社承办,清华大学公共安全研究院、北京市科学技术研究院、广发银行股份有限公司、北京群环域科技有限公司、中金数据系统有限公司、北京安标科技有限公司和中国（公共安全）业务持续管理专委会七家单位协办的“2014第二届公共安全业务连续性管理标准技术交流会”于11月20~21日在北京举行。此次会议是继2014年1月“第一届公共安全业务连续性管理标准技术交流会”后在业务连续性管理领域技术交流的又一次盛会。     

商业银行信用卡业务将建统一监管标准

银监会目前发布《商业银行信用卡业务监督管理办法（征求意见稿）》（以下简称《办法》），建立商业银行信用卡业务经营管理的统一监管标准，防范风险，维护持卡人的合法权益，同时引导商业银行信用卡业务持续健康发展。     

浅析信用卡犯罪及相关防范措施

社会主义市场经济的建立与发展为金融业务的改革与创新提供了广阔的空间,金融在国家经济社会生活中的作用愈发突出,而现代金融业务中的重要业务领域之一就是信用卡业务,而伴随信用卡业务的不断发展,形形色色的信用卡违法犯罪也随之产生。     

浅析当前信用卡犯罪现状及相关防范措施

现代金融业务中的重要业务领域之一就是信用卡业务,而伴随信用卡业务的不断发展,形形色色的信用卡违法犯罪也随之产生。在当前的信用卡安全风险构成中,信用卡犯罪已成为对信用安全危险性最大,后果最为严重的一种表现形式,其不仅会给信用卡持卡人、发卡机构造成直接的经济损失,如果这类犯罪活动形成蔓延猖獗之势,势必给国家正常的金融秩序带来极大的不安全因素,甚至会威胁到国家的金融安全。     

应对突发事件 保障业务安全 公共安全 业务连续性管理标准技术交流会在京召开

正由中国标准化研究院主办,中国标准化杂志社承办的"公共安全业务连续性管理标准技术交流会"于1月9~10日在北京举行。此次交流会以发布《GB/T 30146-2013公共安全业务连续性管理体系要求》国家标准并对业务连续性管理标准进行交流为主要内容。与会专家学者、政府官员和国内外知名企业代表共同探讨对业务连续性管理的认识,以及研究如何进一步推动业务连续性管理标准在我国的推广应用。业务连续性管理是识别对组织的潜在威胁,以及这些威胁一旦发生可能对业务运行带来的影响的一整套管理过程。该过程为组织建立有效应对威胁的自我恢复能力提供了框架,以保护关键相关方的利益、声誉、品     

业务连续性管理中的业务影响分析过程

简要介绍金融业的业务连续性管理活动过程中,在物理场所和人员没有受到灾难的影响,中断发生在业务正常的对外服务时段,生产环境的IT应用系统发生意外中断时,如何通过业务影响分析,帮助灾备中心确定主要业务的灾备需求指标及信息系统恢复范围及指标。     

应对突发事件 保障业务安全“公共安全 业务连续性管理标准技术交流会”在京召开

由中国标准化研究院主办,中国标准化杂志社承办的“公共安全业务连续性管理标准技术交流会”于1月9-10日在北京举行。此次交流会以发布《GB／T30146-2013公共安全业务连续性管理体系要求》国家标准并对业务连续性管理标准进行交流为主要内容,与会专家学者、政府官员和国内外知名企业代表共同探讨对业务连续性管理的认识,以及研究如何进一步推动业务连续性管理标准在我国的推广应用。     

应对突发事件保障业务安全公共安全业务连续性管理标准技术交流会在京召开

由中国标准化研究院主办，中国标准化杂志社承办的“公共安全业务连续性管理标准技术交流会”于1月9-10日在北京举行。此次交流会以发布《GB/T 30146-2013公共安全业务连续性管理体系要求》国家标准并对业务连续性管理标准进行交流为主要内容。与会专家学者、政府官员和国内外知名企业代表共同探讨对业务连续性管理的认识，以及研究如何进一步推动业务连续性管理标准在我国的推广应用。     

警惕上门办理信用卡背后隐藏的信用卡诈骗犯罪

<正>随着使用信用卡成为越来越多民众的消费习惯,商业银行发卡基数变得日趋庞大,业务员上门代办信用卡现象普遍存在,这些上门服务的业务员一般是各银行将办理信用卡业务外包给承包该业务的公司,这些承包公司聘请的业务员的流程漏洞大,面向的招聘人群流动性大,背景复杂,不法分子往往利用这些漏洞实施信用卡诈骗的犯罪。     

公共安全业务连续性管理标准技术交流会通知

<正>各相关单位:随着突发事件频发,业务连续性管理作为组织应对突发事件,保障其业务连续的有效方法,在全球范围内被越来越多的组织付诸于实践,随着全球对组织业务连续性管理关注和重视程度的日益加深,业务连续性管理将成为一种必然的管理趋势。为提高我国各类组织应对突发事件的能力,同时适应供应链全球化对我国企业提出的保持业务连续性的要求,由中国标准化研究院牵头组织制定了《公共安全业务连续性管理体系要求》国家标准。为提升社会各界对业务连续性管理标准的认识,拟于2014年1月9日-10日在北京举办"公共安全业务连续性管理标准技术交流会"。此次交流会由中国标准化研究院主办,中国标准化杂志社承办,组委会秘书处设在中国标准化杂志社。     

企业安全管理和业务连续性管理

风险管理和业务连续性管理是以系统安全理念推进企业安全管理的核心内容。结合ISO 31000对风险管理的要求,剖析了风险管理的基本要素,分析了如何引入风险管理,从安全文化的高度来推进企业安全管理。基于ISO 22301的要求,剖析了企业安全生产业务连续性管理内涵,提出了企业如何将业务连续性管理体系嵌入风险管理,尤其是用风险评估的方法和工具进行业务影响分析,从而提高企业应急响应与应急处置能力。     

业务连续性管理体系评价指标体系研究

<正>业务连续性是指在中断事件发生后,组织在预先确定的可接受的水平上连续交付产品或提供服务的能力。业务连续性管理则是识别对组织的潜在威胁以及这些威胁一旦发生可能对业务运行带来的影响的一整套管理过程,该过程为组织建立有效应对威胁的自我恢复能力提供了框架,以保护关键相关方的利益、声誉、品牌和创造价值的活动。当今社会突发事件频发,业务连续性管理在全球范围内被越来越多的组织付诸于实践,随着全球对业务连续性     

何为信用卡诈骗

<正>信用卡诈骗(又叫信用卡诈骗罪),是指以非法占有为目的,违反信用卡管理法规,利用信用卡进行诈骗活动,骗取财物数额较大的行为。信用卡诈骗犯罪的构成客体与客观信用卡诈骗所侵害的客体是复杂客体,其既对国家有关的金融票证管理制度,具体来讲是信用     

公共安全业务连续性管理标准技术交流会通知

<正>各相关单位:随着突发事件频发,业务连续性管理作为组织应对突发事件,保障业务连续的有效方法,在全球范围内被越来越多的组织付诸于实践,随着全球对组织业务连续性管理关注和重视程度的日益加深,业务连续性管理将成为一种必然的管理趋势。     

公共安全 业务连续性管理标准技术交流会通知

<正>各相关单位:随着突发事件频发,业务连续性管理作为组织应对突发事件,保障其业务连续的有效方法,在全球范围内被越来越多的组织付诸于实践,随着全球对组织业务连续性管理关注和重视程度的日益加深,业务连续性管理将成为一种必然的管理趋势。为提高我国各类组织应对突发事件的能力,同时适应供应链全球化对我国企业提出的保持业务连续性的要求。由中国标准化     

信用卡犯罪并非独立罪名涉及多种类型

信用卡犯罪并非一种独立的罪名,而是涉及信用卡的多种犯罪类型的统称,具体包括以信用卡为对象或工具的犯罪行为和妨害国家信用卡管理秩序的犯罪行为。根据我国现行《刑法》规定,信用卡犯罪可以表现为伪造金融票证罪、妨害信用卡管理罪、信用卡诈骗罪、盗窃罪、窃取、收买、非法提供信用卡信息罪等。其中,妨害信用卡管理罪和信用卡诈骗罪是专门针对信用卡而设定的。