理财师的成功要靠“三听”

我最早的工作是做广播节目主持人,后来进入金融行业,成了一位理财师.前几天,一位朋友问我做主持人和理财师有什么区别,我的回答就是:"主持人是说,理财师是听."     

李祎:每一步都踏实向前

轻音乐缭绕的咖啡馆里,坐着一位温柔文静的女子,她是工行复兴门支行财富中心的客户经理李.在爱尔兰咖啡的香气中,记者听她讲述了一个理财师成长的故事.     

中国理财师无需追求海外认证

随着国内理财业务的蓬勃发展,对理财师的素质要求也越来越高.从去年起,海外各种理财师认证培训体系先后在国内登陆,中国理财师培训市场上演了一出群雄逐鹿的好戏.然而一年过去了,我们看到的是,国际理财师认证培训体系似乎并不十分符合国内理财市场的真正需求.所以我们认为,尽管中国理财师非常需要进行理论和业务方面的培训,国际理财师认证培训体系并不一定是最适合的.     

理财师的魅力

随着居民收入的增加和人们理财观念的转变,让专家为个人理财出谋划策无疑是大势所趋.诸多国际理财师培训机构相继登陆北京、上海等大城市,国内各金融机构也加大了系统内理财师的培训力度.一大批具有资质和专业技能的理财师将逐步走入百姓生活.     

理财师也要“与时俱进”

理财师可不是有些媒体上说的那种轻轻松松就年薪百万的行当,它其实是一份非常艰苦的职业,理财师要取得的是自己生意上的成功而不是理论上的出名.而生意上成功的理财师可能不是技艺最高超的理财师,但一定最能“与时俱进”的.这里的“与时俱进”有两重含义,一是要顺应所处时代的历史阶段,即顺应天时;二是要和时代的发展保持一致,随时代的发展而不断自我完善,能够“俱进”.     

孕期理财：宝宝未来有保障

张琳今年25岁,现在怀孕6个月.她和老公月收入共4000多元,工作相对稳定,都有社保和公积金.他们家有储蓄5万元,每月开支在1500元左右,还有一笔10万元的房贷.张琳想,生育计划肯定会影响他们的生活质量,该如何理财,才能在不影响生活质量的前提下给宝宝一个有保障的未来?她请教了理财师,专家为她制订了理财方案.     

第四届全国十佳理财师大赛全面启动

由北京市理财师协会主办,北京东方华尔金融咨询有限责任公司承办的"第四届全国十佳理财规划师大赛"将于2009年8月6日拉开帷幕.大赛将持续三个月,从全国范围内选拔优秀理财师,最终评选出十名"全国十佳理财师"、十名"全国优秀理财师"、十名"全国优胜理财师".     

理财师为何这么“火”

自2004年以来,理财师这个行业越来越受到社会的关注,不仅是商业机构--比如银行、证券公司、保险公司强调理财师的重要性,而且国家政府机构一比如国家劳动和社会保障部、人民银行等也对理财师的职业发展给予了充分的重视.理财师已经从最初的商业概念炒做转为更加务实的社会职业,那么理财师究竟有多么重要,他到底能"火"多久呢?     

美国注册金融理财师（CFP）协会的由来

美国的"注册金融理财师(CFP)协会"成立于1985年7月,它的前身是由金融理财学院和金融理财师协会所组办的"国际注册金融理财师标准及从业委员会"(IBCFP).在1994年2月,IBCFP正式更名为现在的"注册金融理财师(CFP)协会".这个协会作为金融理财师的行业规范组织,为个人理财领域制定行业标准,同时对取得"注册金融理财师"资格的从业人员进行必需的专业教授、资格考核、工作经验以及从业操守的监督和强化.     

理财师的三大纪律八项注意

三大纪律: ●不许打断别人说话 这不是一个简简单单的礼貌问题,而是一项基本原则,即理财师要听取任何人的话,明确了解他们的观点、习惯和需求,从而做到知己知彼.我国现在的理财师都是能言善辩之士,还不乏能力超常之人,但理财终究不是辩论,况且投资者考虑自己的财务问题肯定比理财师要深入得多,如果理财师一见到投资者就开始滔滔不绝,那么他就已经失败了.     

工行北京分行明星理财师之一勤奋出效益创新造品牌

李娜,工行北京分行东四网点支行理财金客户服务中心负责人兼个人客户经理,2006年获得国内首批CFP(国际金融理财师)资格认证.她在个人理财方面勇于开拓、锐意进取,取得了优异的成绩.现在,李娜管理的高端理财金客户近600余户,客户资产累计达2.5亿元.     

何革莉：帮助客户树立正确的理财观

听到"理财师"这个词,我们可以用精明、果敢、睿智这样的词汇来填充他们的形象,似乎从他们嘴里说出的话一定要跟"财"有关系.但与何革莉的谈话中,记者丝毫没感到冷冰冰的"财气",她一直很谦和,很友好,她坦诚的回答每一个问题.当记者问道,如今保险业在中国受到了"不同待遇",她是如何向客户营销保险的?何革莉笑了.     

理财师工作的原则

理财师工作应该遵循一些原则,我们把这些原则归纳如下,现与大家分享: 一要:顺着你的感情而行 理财师是客户的理财专家,是帮助客户处理财产的专业人士.很多做销售出身的理财师还保留有向客户献媚的习惯,这必定会引发客户的怀疑.客户信任的是真实的人,顺着你的兴趣来展现力量,是吸引客户最好的方式.     

杨再平:做理财要有金融道德

我们的理财师,我们的银行或者说理财机构,首先要有道德底线,这个底线我觉得就是诚信.首先要考虑让你的客户赚钱,然后你才能够从客户赚钱中来分享利益,这是一个讲诚信的银行家或者理财师的基本的道德.     

理财师的能力培养

随着理财概念的普及,理财师已经开始走入寻常百姓的家庭,开始为老百姓们所接受。当然,随着理财业务的发展,各种各样的理财师也应运而生,这支队伍中既有银行、保险公司的员工,也有专业的咨询机构顾问和媒体人员等等。根据工作条件的不同,来自不同机构的理财师有不同的特点和能力,但总体来说,一位成功的理财师,起码应该具备以下3种能力。     

有问有答

正眼镜门店里出现的各种问题,只要你敢问,我们眼镜行业相关人士就能答!Q1.眼镜零售店应更注重努力发展新顾客还是老顾客?1.发展一个新客户的成本是挽留一个老客户的3~10倍;2.老客户的忠诚度下降5%,企业利润率下降25%;3.向新客户推销成功率只有15%,而向老客户推销成功率为50%;4.60%的新客户来自老客户的介绍或影响;5.20%的老客户带来80%的利润。     

家有厨娘

一 我的老婆厨艺了得,还在六岁的时候,她就抽个小板凳站在上面,好让自己炒菜时够得着锅.现在她的嘴也真够挑的,我们在外面餐馆吃饭时,她经常会问我怎么评价某几道菜,作为一个实诚人,我总是说:"还可以啊."她一脸不屑地说:"难吃死了."每次听到这话时,我就心神不宁,生怕有厨师拎着砍刀冲出来找我们算账.     

刘涛的动漫之旅

草原情结 "小的时候,一直看一休等等这些片子,它们产生了很好的经济效益."内蒙古草原豆思动漫产业投资股份有限公司董事长总经理刘涛说.在经过一系列市场观察后,她发现日本动漫的下游产业在中国都有市场,而且可能在未来也会形成一个产业,于是选择进入动漫领域.其实,当时刘涛对于动漫的了解完全外行. "当时很简单,却越做越大."2009年,她开始潜心研究,得出一个比较清晰的盈利模式后,决定继续做下去,把它真正能做成一个产业. 19岁就开始创业的刘涛,对动漫产业始终怀抱着一种执着."坚持下来,去年才感觉到真正进入轨道." 其实早在2005年,创办动漫公司的想法就在刘涛脑海中徘徊,由于中国的整个动漫行业处在萌芽阶段,刘涛交了很多学费,但是这些困难并没有使她退缩,到2009,她下定决心一定要坚持好好做下去."那几年做得非常难,整个链条都非常惨."     

一旦房价下跌，怎样办？

理财师不是经济学家、预言大师,所以他们对行情的把握可能会出现一些偏差,但对行情变化可能导致的结果,理财师有义务和责任提醒投资者予以关注.特别是行情可能出现反转时,应该告诉客户,反转后,有哪些利益、哪些风险.     

明星理财师是怎样诞生的第二届全国十佳理财师大赛拉开帷幕

继郝佳、张金鹏等十位选手荣膺首届十佳理财师称号并成为明星理财师之后,2007年度"全国十佳理财师大赛"评选已经拉开了帷幕。本届大赛由中国理财师网主办,北京东方华尔金融咨询有限责任公司承办。大赛针对持有国家理财规划师认证资格及