董晶鑫:用细致服务吸引高端客户

中国金融业发展迅速。人世过渡期的结束意味着中国金融市场对外资银行全面开放。高端客户毋庸置疑,更是各个银行理财、金融商争夺的焦点。银行主题集中在高端客户,首先银行应该了解谁是高端客户,如何吸引高端客户,如何使高端客户忠实于银行,最后是什么样的团队,什么样的员工才能把高端客户吸引理财金融商的手中。     

私人银行遭遇另类投资之惑

另类投资在国外一直都是私人银行部门为其高端客户提供的一项重要的理财服务,而且金融和艺术、红酒、对冲基金的联姻早已屡见不鲜.国际上知名的私人银行均在另类理财等领域提供相应服务.     

新书推荐

《理财师实务手册》 无论你是银行从业人员、保险从业人员、第三方理财机构人员……只要你在为他人提供理财方面的咨询服务,也许都遇到过这些困惑——如何给自己准确定位,如何掌握理财师必备的各种能力,如何寻找并影响你的客户,如何有效地与客户沟通,如何制订一份完美的理财规划书,如何吸引客户长久地寻求理财咨询服务……     

将“超越财富”进行到底!——北京银行中关村财富中心见闻

如今各大银行不惜重金纷纷打造贵宾理财室,展开针对高端客户的争夺,其实这种“爱富”情结不难理解,业内公认的一个说法是,占客户总量两成的高端客户创造了商业银行八成的利润,在零售银行业务比重越来越大的今天,谁掌握了高端客户,谁就能立于不败之地,于是各大银行纷纷向高端客户伸出了橄榄枝。在贵宾理财方面,与其他银行相比,作为后起之秀的北京银行的“超越财富”品牌丝毫不逊色。     

招行"金葵花"理财十大新品迭出

1995年招行依靠"一卡通"成功开辟个人银行市场,连续7年攻城略地,"一招鲜,吃遍天",2002年招行果断变招,开始打造"金葵花"理财服务体系,全力争夺个人高端客户市场.招行的每次出击无不以金融创新作为突破口.一年间,"金葵花"理财品牌为招行赢得"中国最具影响力的金融理财品牌"第一名和"中国首届杰出营销奖"银奖两项业界分量十足的大奖.     

VIP室里的“金猪宝贝”——工行海淀贵宾理财中心见闻

面对外资银行对国内市场中高端客户的强烈争夺,为了留住、吸引更多的高端客户,包括工行、农行、中行、中信银行、民生银行、北京银行在内的众多中资银行纷纷着手备战私人银行业务,它们提供的私人银行服务雏形已经浮现。为此,本刊记者深入工行几个支行的贵宾理财中心,试图探寻其中的发展路径……     

银行理财师的三大注意

在我国金融体系逐渐开放的趋势之下,国内各银行为实现丰富服务内涵,拓宽服务渠道,抢占并吸引一批个人高端客户,以及树立银行良好的品牌形象等目的,纷纷开拓个人金融业务的前沿服务领域,其中以个人理财业务发展最为迅速,已经在各级分支行得到了广泛的开展.但在现实中,银行个人理财业务的发展还有一些误区需要加以注意.     

李宁 我的梦想合唱团

高端人士理财,成为一个社会话题,如何将辛苦打拼的财富保值增值,发挥更大的作用,需要智慧。李宁就掌管了这样一家为客户提供多元化金融服务平台的企业,员工多为多年以上金融专业人才,他们对于贵金属、股票、期货及其他金融衍生工具具有丰富的投资经验与深厚认识。自07年创业至今,李宁在金融理财领域小有名气。李宁热爱金融,愿意帮助人们把财富使用得更有价值,他敏锐、严谨,创意丰富,以帮助更多高端客户实现投资回报为人生乐趣。     

李宁：成熟的人该打理好自己的钱包 有时候会花钱比挣钱更重要 我的梦想合唱团

高端人士理财,成为一个社会话题,如何将辛苦打拼的财富保值增值,发挥更大的作用,需要智慧。李宁就掌管了这样一家为客户提供多元化金融服务平台的企业,员工多为多年以上金融专业人才,他们对于贵金属、股票、期货及其他金融衍生工具具有丰富的投资经验与深厚认识。自07年创业至今李宁在金融理财领域小有名气。李宁热爱金融,愿意帮助人们把财富使用得更有价值,他敏锐、严谨,创意丰富,以帮助更多高端客户实现投资回报为人生乐趣。     

“金钥匙”开启财富之门

在各大银行抢占私人银行阵地之际,笔者获悉,农行北京分行即将启动金钥匙财富管理中心,为高端客户提供一对一的多元化理财服务。其目的是为VIP客户提供专业化、个性化综合财富管理,而与金钥匙财富管理中心     

独立理财价值

理财一词已经越来越被大家熟知.我们经常能够看到银行理财、保险公司理财、证券公司理财,甚至连房地产经销商、汽车经销商等也大打理财牌,各种媒体、专业杂志更是热炒理财.这些机构除了给客户讲解一定的理财知识外,同时分别推出自己的理财产品和组合.诚然,这些机构所推出的理财业务对客户的财务安排具有一定的积极作用.但这些机构的理财不是全面的理财,是"只见树木而不见森林"的理财.比如,银行理财主要是介绍自己的产品及服务,目的是吸引存款客户.保险公司的理财主要是推销本公司的保险产品.证券公司的理财主要是拉更多的证券交易客户.房地产经销商和汽车经销商的理财也主要是推销各自的经销产品.理财成为大家招揽生意的工具.这样的理财,如果走得太极端,比如在介绍本公司产品和服务时,对其它同业的服务及产品进行诋毁,无疑是对客户的误导,对理财市场的健康发展非常有害.     

中信贵宾理财智慧创造财富

2004年岁末,各大银行争夺高端客户的战役依然在继续:工商银行北京分行高调推出了"8n财富"理财品牌,并对原有服务和产品进行了创新和提高.与此同时,一个全新的理财品牌-"中信贵宾理财"也于2004年12月22日诞生了,这意味中信实业银行正式加入了高端个人业务的竞争行列.     

人民币理财：“热”捧之下的“冷”思考

人民币理财是一种金融创新业务，其操作为，银行将储户手中的闲钱集中起来，分别投向不同的理财渠道，从而产生高于定期存款利息的收益。2004年可以称为是中国的“理财元年”，首先是中国光大银行引领风气之先，于9月首办人民币理财业务，结果深得市场追捧，其后中信等7家股份制银行相继“入市”，而四大国有银行也于今年1月21日获准进入该市场，相继推出了自己的理财产品。一时间，理财市场风生水起，群雄逐鹿。     

冯丽华：凭借差异化管理和服务吸引高端客户

前一段时间,北京银行专门针对高精尖人才高端客户而设立的首家财富中心在中关村的核心区域——中关村广场地区正式开业。北京银行财富中心将凭借什么样的优势和特点吸引客户,与外资银行的合作将为客户带来什么样的选择?带着这些问题,记者采访了北京银行财富管理部总经理——冯丽华女士。     

外资:苹果还没成熟

一些股份制商业银行主动向个人高端客户"示爱",其中有一个主要原因是来自于外资银行的竞争压力.早在去年8月初,香港恒生银行专为尊贵客户设立的"优越理财中心"同时在上海和广州推出,其最低开户金额为50万元港币或等值外币.     

国内商行积极备战私人银行业务

面对外资银行对国内市场中高端客户的强烈争夺,尽管由于受到分业经营等因素的制约,目前国内商业银行还不可能真正开展私人银行业务,但为了留住、吸引更多的高端客户,它们已开始着手备战私人银行业务。雏形初现有迹象显示,包括国有商业银行、股份制商业银行、城商行在内的银行业金融机构,提供的私人银行服务雏形已经浮现,即     

李旭:高端理财新思维

李旭,中国光大银行总行财富管理中心私人银行处区域客户总监,国际注册财务策划师（RFP）,2007年7月进入光大银行总行财富管理中心客户关系组工作．负责全行的千万级客户的营销管理和全行的理财经理的高端客户营销培训,撰写了近80万字的培训材料．营销及维护数十位千万级客户。     

投资理财 慧眼识金

随着中国经济的持续快速发展、经济结构的日渐全球化，民众财富的积累加速了个人理财意识的形成，投资者对多样化理财产品的渴望日益显现。近年来，国内市场理财品种不断丰富，各大银行理财产品相继涌现，令人应接不暇，广大金融消费者的理财渠道变得空前广泛。     

搜狐理财频道周年庆典

2005年4月14日下午,由新浪财经·理财主办的“个人理财与营销热点问题报告会”在北京国际贸易中心举行。中信实业银行贵宾理财业务负责人陈树军和美国金融管理学会中国发展中心CEO吴先后以“贵宾理财业务瓶颈及对策分析”和“富人理财心理学”为主题做了演讲。《卓越理财》杂志作为支持媒体共同参与了这次活动。《卓越理财》杂志理财师俱乐部的会员即银行理财中心的客户经理和部分VIP客户听取了报告。陈树军从宏观层面、银行层面、客户层面分析了目前商业银行在开展贵宾理财过程中遇到的问题。陈树军认为,商业银行需要解决队伍建设、产品…     

漫话基金投资误区

北京银行财富中心成立3个多月以来,由于其鲜明的客户定位、舒适的理财环境、丰富的理财产品以及专业的理财咨询服务,已经得到了很多高端客户的一致认可。