基于反洗钱视角的商业银行内控合规管理浅析——丹麦银行洗钱案例引发的思考

随着反洗钱监管的日趋严格,反洗钱合规管理已成为打造商业银行核心竞争力的重要内容。本文在国际国内反洗钱形势日益严峻的大背景下,通过分析我国商业银行反洗钱方面的内控合规管理现状,总结分析目前存在的问题,进一步得出商业银行在加强反洗钱方面的内控合规管理建议及应采取的措施,对国内商业银行的合规经营具有积极的借鉴意义。     

美国CCAR压力测试实践及对我国证券行业的启示

2008年金融危机后,压力测试逐渐成为各国金融监管当局危机管理和前瞻性分析的重要工具。作为危机策源地的美国,在金融危机后推出CCAR综合性资本评估计划,以压力测试为基础,监管改革全面升级。相比之下,我国金融行业的压力测试才刚起步,且主要为银行业,证券行业的压力测试不仅落后于国际一流投行,也落后于国内银行业。有鉴于此,立足于我国证券行业,首先对压力测试的定义、特点进行了全面研究,其次总结梳理了美国CCAR的实践经验,最后结合我国证券行业压力测试现状,从证券公司和监管机构两个角度探索了CCAR对我国证券行业压力测试的借鉴经验和启示。     

浅析反洗钱金融监管与人民币国际化的联系

反洗钱监管的研究领域,主要在于对全球范围各国反洗钱监管的分析、反洗钱与金融活动的联系以及我国反洗钱监管不足的研究。人民币国际化的研究方向主要从国际贸易、国际结算、外汇储备、金融市场的角度来研究。将反洗钱监管与人民币国际化联系起来进行研究的成果比较少,但其对于我国未来金融国际化发展更具有实际意义。从国家层面来看涉及到资金安全问题,从市场层面来看,研究反洗钱监管与人民币国际化具有降低风险的作用,本文基于反洗钱监管与人民币国际化两个层面来提出一些我国未来金融发展的建议。     

福建省金融服务业发展中存在的问题及对策研究

目前,福建省已形成以银行、证券、保险等金融服务机构为主体、其他金融服务机构为辅助的金融服务体系,并且银行组织体系不断完善、保险业发展迅速、证券业规模不断扩大,但同时也存在银行业垄断经营、资金管理不善、经营品种单一;保险业资金管理不到位、制度不健全;证券业监管不严、信息披露不合理、违规操作严重等诸多问题。在分析福建省金融服务业发展现状的基础上,分别针对银行业、保险业和证券业金融服务机构发展提出对策建议。     

“营改增”对证券业影响及相关问题探讨

2016年证券业纳税人全部纳入"营改增"试点范围,对证券行业产生了深远的影响。本文从经营定价、采购管理、财税管理、系统建设等方面,分析了"营改增"给证券公司带来的影响,提出了相应的对策措施,探讨了目前证券行业尚需解决的政策问题,以期为提升证券公司经营管理、优化证券行业税负提供参考。     

公司治理视角下商业银行洗钱风险分析与对策

目前,国际国内反洗钱监管要求日益严格,我国商业银行反洗钱工作面临巨大挑战。本文在公司治理理论的基础上,从公司治理结构,手段和环境三个方面入手,深入分析了我国商业银行在反洗钱工作中存在的不足,并提出相应的对策建议,为商业银行提高反洗钱工作效率提供一定的参考。     

公司服务提供商洗钱风险研究及政策建议——基于中国的反洗钱工作视角

依据金融行动特别工作组发布的《打击洗钱、恐怖融资、扩散融资国际标准:FATF建议》,我国暂无专门的公司服务提供商,与之相接近的是"代理注册公司"。其登记注册门槛低,行业基础薄弱,法律法规不完善,行业监管缺失,违法违规经营现象屡禁不止,一些"空壳公司"已成为洗钱的重要渠道。建议出台具体的反洗钱规定和办法,评估代理注册公司洗钱风险点,切断利用非法垫资及"空壳公司"洗钱渠道,加强反洗钱宣传、培训和正向激励,提高反洗钱工作人员素养。     

滨海新区证券公司对证券经纪人需求和培养的调查研究

证券经纪人是指在证券交易中专门接受客户委托、帮助客户买卖证券并从中收取佣金,为客户提供信息咨询服务的人员。目前我国证券业高速发展,如何培养符合企业需求的证券经纪人?课题组成员通过调研、分析,完成调研报告,搭建学校与证券公司共建的教学体系,完成对证券经纪人的培养。     

金融开放对中国证券业的影响

2019年国务院金融稳定发展委员会办公室在进行研商和评估的基础之上,制定并公布了针对开放金融业的11条举措。扩大金融业开放将给中国证券业带来一些机遇,有助于国内证券公司学习、借鉴国外金融机构优秀的管理理念和工作经验,完善国内多层次资本市场;另外,我国证券行业会面临诸如资本规模、监管能力、经营理念、操作技术和光环效应等方面的风险。因此,我国证券公司应该多渠道补充资本,积极进行金融创新,借助"一带一路"和人民币国际化走出去,回归本源服务实体经济。     

关于改善我国证券经营机构发展环境的建议

<正>随着资本市场的不断发展和完善,证券业作为一个重要经济主体,在经济转型的新阶段发挥着不可忽视的金融作用。在经历了为时3年的行业综合治理以后,证券市场的发展进入了一个新的阶段,逐渐开始利用市场导向功能,为证券业的健康发展提供了良好的政策氛围和宽松的环境。监管部门的发展思路改变和证券创新业务大会的召开,促进了各种创新业务的发展。