警惕以挂号信方式催缴欠款实施信用卡诈骗犯罪

正随着广大群众防范意识和技能的日益增强,不法分子的信用卡诈骗手段又出新花样:与以往利用群发手机短信和直接来电等方式催款进行诈骗不同,山东省德州市近日出现了不法分子以邮寄挂号信方式催缴信用卡欠款实施诈骗的新型犯罪手段。2013年3月20日,德州经济开发区居民徐某到派出所报案,称收到一封《关于徐某建设银行信用卡欠款的报案警告函》,称徐某于2011年12月31日向建设银行申领的信用卡已累计欠款4464.94元,并超过还款期限150天以上,其行为已涉嫌信用卡诈骗。如果立即还款,可以免除对其的处罚,否则公安机关将依法对其进行网上通缉。     

信用卡及防止冒用信用卡诈骗的对策

随着我国市场经济的发展、人均生活消费水平的不断提高以及电子技术的迅猛发展,信用卡作为集转账结算、储蓄、汇兑、消费、信贷等多种功能为一体的电子货币,已逐步进入人们的日常生活,成为现代化的结账手段和支付工具。     

帮朋友办卡自己透支 男子涉信用卡诈骗落网

正男子帮朋友办理信用卡,偷偷签收并通过移动pos机透支现金1万元后逃逸。山东临朐警方接到报案后,迅速展开调查,并将犯罪嫌疑人成功抓获归案。今年1月1 7日,临朐县公安局经侦大队接到村民陈某报案,称201 3年9月30日,朋友许某帮他在某银行办理了一张信用卡,信用卡迟迟没有发到自己手中,前几天却收到了银行工作人员的催款电话,说自己有两     

信用卡消费要当心 警惕便利背后的欺诈风险

正当下,使用信用卡进行消费极为普遍,便捷的特点正吸引越来越多的人去使用这一消费模式。然而,便利之余,各种风险与诈骗陷阱也层出不穷,消费者需引起足够重视。杜绝主观占有远离恶意透支北京市朝阳区人民法院曾审理一起信用卡诈骗案。游某于2004年12月至2011年6月期间,持     

金融危机背景下信用卡消费信贷业务的持续发展

当前以美国次贷危机为导火索的全球金融危机愈演愈烈,这次危机始于房地产市场,进而传递到金融市场。经济下行对我国商业银行信用卡消费信贷业务经营的影响已经开始逐步显现。商业银行信用卡消费业务正面临更严峻的考验。对银行信用卡消费信贷业务进行认真理性的判断具有重要意思。本文从金融危机背景入手,解析发展信用卡的机遇与发展思路。     

专题报道

编者按信用卡是随着商品经济的发展和科学技术的进步而产生的一种现代化支付工具,是银行或其他金融机构签发给资信较好的公司和个人的信用凭证,持卡人可凭卡在发卡机构约定的商户购物和消费,也可以在指定的银行营业网点存取现金。在信用卡功能不断发展以及信用卡在社会生活和经济生活中不断渗透的同时,利用信用卡进行诈骗的行为也不断泛滥起来。不仅在国内,而且在世界许多国家都频繁的出现了信用卡诈骗犯罪。犯罪涉     

商业银行信用卡业务风险防范

自从1985年6月中国银行发行第一张信用卡以来,我国的信用卡业务得到飞速的发展,信用卡市场已初具规模,发卡行如雨后春笋般出现。然而,对于我国大多数商业银行来讲,信用卡业务发展所面临的环境都还不够完善,风险管理的基础还比较脆弱,因此,如何构建完善的信用卡风险防范机制,成为我国银行业面临的一个亟待解决的问题。     

信用卡套现问题之我见

近年来，随着信用卡的日渐普及，发卡量的逐渐增多，信用卡套现现象逐渐增多，给银行带来消费信贷风险。为此，本文在分析信用卡套现的常见方法与原因基础上，提出了相应的防范建议。     

警惕街头办理信用卡风险

这是一起不法分子与银行内部人员相互勾结作案的典型案例。经过警方缜密侦查,犯罪嫌疑人周某落网,其作案手段随之曝光。原来,周某从商场临时办卡点临时工、老乡李杰处花2000元买来20多人的信用卡申请资料,在李杰向银行信用卡中心递交申请资料前,他将联系电话一栏改成自己的电话,以便银行在确认时冒充申请人。     

男子透支16万不还 涉嫌信用卡诈骗落网

正7月9日,正在福建泉州某网吧上网的31岁男子陈某被带到晋江市公安局陈埭派出所,他不知道自己怎么莫名其妙成了网上追逃的诈骗嫌疑人。当民警说起其关于信用卡透支的事情,陈某才恍然大悟。2008年6月份,陈某申领了一张信用卡,原本额度是五千元,后来经过一段时间的使用,陈某通过申请,将额度提升到了     

信用卡多种犯罪类型解读

信用卡犯罪并非一种独立的罪名,而是涉及信用卡的多种犯罪类型的统称,具体包括以信用卡为对象或工具的犯罪行为和妨害国家信用卡管理秩序的犯罪行为。     

记忆的闪现

USB闪存盘外形比一张信用卡还小,既方便又实用,我们精选了五款最新的高速USB闪存盘,进行一次群体评测     

透支80万无力偿还 连夜潜逃不料被抓

2013年10月,因经营不善导致公司资金紧张,杜某以公司法人代表的身份在某银行办理了一张白金信用卡,采取透支信用卡的方式填补公司亏空。截至201 4年3月,杜某已透支本金79万余元。银行工作人员于3月和5月两次向杜某进行催缴,却迟迟不见其还款。8月再次催缴时,杜某已中断联系方式不见踪影,银行工作人员立即向警方求助。     

金融犯罪“花招”多 法官提示堵漏洞

正非法集资、地下钱庄、信用卡透支、伪造货币、保险诈骗、非法经营、骗取银行票据……随着经济发展和金融行业的繁荣,涉及金融领域的违法犯罪活动也"水涨船高",呈现活跃之势。日前,记者从福建省厦门市思明区人民法院发布的《金融刑事审判白皮书》上获悉,该院从2010年1月至2013年10月受理金融犯罪案件共计493件,与2006年至2009年受案数相比     

安全隐患不少境外刷卡多留心眼

“去东南亚刷过卡的，银行喊你回家换卡!”最近网上一则有关在东南亚刷卡消费后被银行提醒换卡的消息引起了不少旅客的关注。银行人士提醒，由于境外刷卡消费不需要密码，因此如果信用卡使用存在疏忽，很容易造成被盗刷的危险。     

刷农行卡中奖苦等3个月礼品仍未收到

刷卡消费得奖本是件开心事,不想却变成了烦心事。黄女士日前向媒体投诉,她2008年12月参加农业银行信用卡活动得奖,居然到现在还没有收到礼品。去年12月,黄女士收到农行信用卡短信,称刷卡消费满一定金额赠送50元的手机充值卡。今年1     

大连警方“手把手”教市民预防经济犯罪

正"2013年8月,在辽宁大连普湾新区开超市的李先生因用个人信用卡透支资金为自己的超市上货,欠银行10余万元拒不还款,结果就因恶意透支构成信用卡诈骗罪被公安机关依法逮捕了。"市民王阿姨听了民警跟她讲诉自己亲办的案件,表示增加了不少对经济犯罪的理解。"原来用信用卡透支不及时还钱还有可能构成信用卡诈骗啊,这可真得引起注意     

假意办卡真施诈 男子信用卡诈骗30多人被刑拘

正家住福建晋江的吴先生开办有一家服装厂,最近公司资金紧张,为追求快速获得信用卡和高信用额度,便四处寻找门路代办信用卡,不成想自己误入圈套,还连累了二十几个朋友被诈骗。3月16日,福建晋江通报,犯罪嫌疑人赖某冒充银行人员,连环诈骗30多人,目前已经被刑拘。1月初,吴先生在晋江当地一家茶叶店泡茶时,遇见了一名自称是某银行职员的赖某,赖某得知吴先生     

女子利用信用卡诈骗盗刷20万

正既是非法拘禁的被害人又是信用卡诈骗的犯罪嫌疑人,近日,拥有"双重身份"的蒋娟(化名)因涉嫌信用卡诈骗被乌市沙区检察院批准逮捕。1月15日,沙区公安分局接到一名女子报警称,自己被他人非法拘禁。随后,民警赶到现场将涉案人员全部带回讯问,调查时民警意外发现,报警的蒋娟是一起信用卡诈骗案的犯罪嫌疑人。"你有没有信用卡,我认识个人可以短时间内帮     

安全用卡你做到了吗

小冯是个不折不扣的“宅”族，每周都有好几次网购经历的她一直自认为是网购达人，然而年初的信用卡账单上多出的2087美元让她意识到自己也“着了道”——没错，一种新型信用卡诈骗现在正披着网购的外衣迅速发展。