理财师为客户制定理财计划三注意

1.投资时期 现有的理财产品种类十分丰富,可以保证在任何投资期限内都会获得收益.而投资亏损的主要原因往往不是投资产品的问题,而是投资方法的问题一没有重视投资时期的限制.举个例子,几个月的投资期,买货币市场基金一定会获得收益,而选择其他理财产品就很难说了;而投资期在一年以上,考虑股票基金,也会有收益.一些理财师习惯建议客户一头扎进市场,抢购那些热门股和名声显赫的基金,其结果往往是投资失败,客户流失.其关键原因在于:没有为客户设计好投资时间-还没有等到获利,就因为投资期结束而被迫"割肉"出场.     

指数型QDII:发展新趋势?

国内首只指数型QDII--国泰纳斯达克100指数基金发行,标志着QDII基金产品设计另辟蹊径,将逐渐朝着多样化格局发展,QDII市场形成了主动投资型产品和被动投资型产品共存的局面.     

指数基金，长期定投的最佳拍档

当房贷、养车费、孩子花销等各种经济枷锁不断给我们加压的时候，该用什么方式将家里有限的资金聚沙成塔，最终获得不菲收益？不妨考虑一下指数基金的定期投资吧，在当前经济逐渐回暖的情况下，这也许是分享未来经济复苏成果的最佳捷径之一了。     

拥抱蓝筹——掘金新蓝筹时代

进入11月后,不但沪综指和深成指多次创出5年多以来收盘或盘中新高,代表蓝筹股走势的上证50指数、中证100指数、沪深300指数也频频突破历史新高。显然,在指数不断走高的背后,是大盘蓝筹股对行情主导力量的进一步增强。就在大盘蓝筹股指点江山的背景下,正在发行中的长盛中证100指数基金受到了投资者的热烈追捧。可见,随着股权分置改革进入收官阶段,市场有效性逐渐提高,指数化投资的概念逐渐受到投资者的重视。本轮的牛市为何会成就指数基金和指数化投资?长盛中证100指数基金又将如何分享新蓝筹时代的收益?记者就此采访了长盛中证100指数基金拟任基金经理白仲光博士。     

沪深300指数基金 投资指南

最近三年跟踪沪深300指数的基金在规模和数量方面都取得了快速的发展.截止2008年12月31日,5只沪深300指数基金份额达到了723.87亿份,是2006年底14.98亿份的48倍;而数量也由2006年底的3只迅速扩大到了目前的8只.这表明沪深300指数日益受到重视,而投资沪深300指数基金的热情也在升温.     

指数基金的选择策略

单凭收益的高低来判断指数基金的好坏是不恰当的,笔者探讨指数基金收益高低的主要目的在于从中探索究竟哪些特定指数取得了较好的回报,以及不同指数基金分别与哪些市场风格相适应.     

投资基金，首先要读懂合约条款

二○○六年以来,股票市场的大幅增长带动基金市场也高唱盈利的“凯歌”,在身边“老基民”一个个一夜暴富的故事的感染下、在基金公司各种高收益低风险的宣传下,老百姓似乎一夜之间完成了从对基金陌生、懵懂到舍身入市的过程,许多老股民均认为基金相对于股票、外汇、期权等投资方式,有着低风险、效益更好的两大优点。然而,当您购买基金的时候,您有想过,您真的了解基金吗?您明白您与基金公司、基金托管人间的权利、义务关系吗?本文不欲对基金与股票之间,在投资风险、收益比例上进行分析及判断,而仅欲提示一些购买基金应注意的基本问题,希望可以增加您对基金的了解程度,为自己的权利及义务作充分的保障。     

踢好股票获利的头三脚——成功收获山西汾酒（600809）的前后

在中国广阔的股票投资市场上，面对着境外机构投资者的攻城掠地，到最后满载而归，中国民间资本尤其是个人投资者往往由于投资渠道的狭窄及投资信息的闭塞，在投资时机的把握上显得畏首畏尾，乏善可陈。而近年来新兴的私募基金机构却普遍取得了较好收益，其主要原因就在于抓住了股票市场稍纵即逝的机会。通过北润集团在近期收获的“山西汾酒”案例，诠释了北润的投资理念之一“投资股票，先要踢好头三脚”，     

基金定投，规避市场风险的最好选择

近期,股市震荡,股指不稳,市场显出的种种迹象都考验着投资者的神经,收益和风险之间的博弈贯穿于投资过程的始终.在股市不稳的环境下,控制风险或许会成为大多数投资者的首选.基金定投又以其独到的特点征服了众多投资者,它为投资者取得稳定收益的同时,又能有效地分散投资的风险.     

选配好产品 锁定风险（二）

上期我们介绍了债券类型的投资产品,本期我们着重深入地介绍一下基金. 货币基金 货币基金可以认为是风险最低流动性最好的一类开放式基金,不持有权类资产,不投资可转债,不打股,只投资于货币市场工具,持有的债券组合平均剩余期限不超过180货币基金的收益不体现在单位净值活动上,其单位净值一直保持1元,收益的结转采取增加份额的方式,即使是节假日持有货币基金也是有收益的.     

关注新规定下的货币市场基金收益率

中国证监会于3月28日颁布的<关于货币市场基金投资等相关问题的通知>将从4月1日开始实施.<通知>对货币市场基金的投资作了以下几方面的限制:一是货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过180天,而以前的规定只要求在报告日的平均剩余期限不超过180天;二是除巨额赎回情况下,债券正回购的比例不得超过20%,而以前的规定只要求债券正回购的比例不得超过40%;三是将剩余期限小于397天但剩余存续期超过397天的浮动利率债券的投资比例控制在资产净值20%内,井禁止投资1年期定期存款利率为基准的浮动利率债;四是买断式回购融入基础债券的剩余期限不得超过397天.<通知>对货币市场基金的收益率影响如何,以下本文从可供货币市场基金投资的对象的当前收益率水平来进行分析.     

卓越速递

货币市场基金投资银行存款新规出台中国证监会近日发布《关于货币市场基金投资银行存款有关问题的通知》,规定货币市场基金可以投资于现金、通知存款、1年以内(含1年)的存款,其中投资于定期存款的比例,不得超过基金资产净值的30%。《通知》规定,货币市场基金的存款银行应当是具     

催生新财富神话之基金理财篇——鸡年“基民”新梦想打造你未来的储蓄罐

鸡年,对于都市中拥有数十万元闲钱的新富阶层来说,我们的建议还是要当个好"基民". 虽然基金并不保证绝对收益,并且存在一定风险,但只要了解自己的投资属性与风险收益容忍度,根据各基金管理公司的背景、投资理念、内部管理制度、市场形象、旗下基金的历史业绩以及公司的员工素质、客户服务等情况选择一家经营稳健的基金管理公司,再选择一种好的投资方法,我们就能获得期望中的稳健且长期的高收益,将基金投资变成未来的储蓄罐.     

网上基金轻松之选

通过不断的发展与壮大,基金以其专业的理财优势、理性投资行为和规模经济效应,赢得了市场的青睐与追捧。当不少市民还在以“缺少闲钱,没有时间,手续繁杂”作为逃避理财的借口时,有这么一批市民,通过网上购买基金的方式,正在轻轻松松的获取着自己的收益。随着网络信息技术的发展     

独特视角解答基金疑问

江老师:我现在持有上投QDII,是否要赎回?都已亏损40%了'请指教,谢谢! 江赛春:QDII基金目前已经度过寒冰期,随着外围市场的转暖,选择此类基金配置组合是适宜的,但是要注意此类基金不宜作为主配,投资比例控制在10%-15%左右即可.您已经投资的上投亚太优势是以香港市场为主的在亚太地区市场为主要投资对象,基金投资风格较为激进;加之香港市场和国内市场相关度较高,该基金业绩下滑也是去年四只QDII中最厉害的.建议逢高减持.     

ETF：长线短打，各取所需

指数基金今年以来获得了丰厚的回报。未来呢?自2006年以来,A股市场出现了报复性的疯狂上涨,沪深300指数全年上涨120%,指数基金成为本轮行情的最大受益者。2006年指数基金平均净值增长率超过股票型基金近4%,超过半数的股票型基金并没有跑赢大盘,而ETF指数基金整体以业绩胜出。2007年,行情以震荡特色见长,ETF指数基金是否仍是投资好品种呢?     

大盘蓝筹风格基金领跑

大盘蓝筹风格基金尽管在2007年一季度的中小盘风格市场环境下业绩表现相对落后,但应该看到其对投资理念、投资风格、投资方向的坚持、在近期震荡市场中发挥出的稳健操作优势以及良好的长期业绩表现,近期这部分基金业绩表现重新领跑。     

封闭式基金——下半年稳健型投资的最佳去向

今年上半年,虽然许多开放式股票型基金的净值增长幅度远远高于大盘的上涨幅度,但从长远看,以后只能取得一个相对平稳的收益。如果说2006年上半年是开放式基金投资的黄金时期,那么今年下半年封闭式基金却是稳健型投资者的最佳选择!     

指数型基金——被动策略的主动胜出

2006年,随着牛市行情的到来,指数型基金在经过自设立起一直处在低靡熊市中惨淡经营的过程后,终于迎来发展的黄金时期。指数型基金复制指数的特点使之能最大程度受益于股票指数的上涨,投资于指数型基金的投资者,在2006年所取得的投资回报基本和市场的平均回报相当。最新的统计     

牛基你抓住了吗?

从总体来看,去年的基金投资基本处在微利状态,且基金的收益分化较大. 据德圣基金研究中心数据显示,去年开放式基金的净值指数几乎平收,股票型基金净值指数全年增长仅1%左右,其中约有60%以上的基金取得了净值增长,但却有30%左右的基金净值发生亏损,最高的亏损幅度甚至高达25%.