虚拟货币犯罪模式剖析及治理对策研究

近年来，基于区块链技术的虚拟货币在黑灰产犯罪领域中被高频使用，给我国金融安全和社会稳定带来新的风险。因此，归纳虚拟货币犯罪模式，开展犯罪治理对策研究，对我国治理虚拟货币犯罪、维护金融安全具有重要借鉴意义。本研究从法定性、去中心化程度的视角，对数字货币、央行数字货币、电子货币和虚拟货币进行概念辨析，明确虚拟货币犯罪的概念。其次，重点分析了虚拟货币的三种犯罪模式，归纳其犯罪规律。结果表明，从社会共识、风险责任主体、监管法规、技术创新和国际合作五个维度，阐述虚拟货币犯罪的治理难点及治理对策，为维护金融安全与社会稳定提供可借鉴参考。     

虚拟货币领域诈骗犯罪研究

随着网络信息的高速发展，以其为载体的虚拟货币产品也随之出现。由于虚拟货币具备去中心化、匿名性、不可篡改、开放等特点，导致各类犯罪层出不穷，如传销、洗钱、赌博等，而其中突出的犯罪类型就是诈骗犯罪，给国家的金融安全带来了严峻挑战。对此，应从规范区块链管理制度、提升群众的思想认识、采取有效的监管措施出发，对虚拟货币领域诈骗犯罪提出合理有效的治理对策。     

元宇宙业态下NFT洗钱犯罪风险治理

2021年以来元宇宙和NFT双双火热出圈,在促进数字经济快速发展的同时,也存在经济犯罪的风险。且在FATF和各国政府的密切配合下,虚拟货币洗钱受到有效遏制,因此流窜在虚拟空间的犯罪分子将洗钱犯罪的触手延伸到元宇宙及NFT上,将其作为规避监察的新工具。元宇宙NFT交易具有匿名性,难以追踪,其中存在大量的清洗交易,且NFT的价值具有主观性,这给洗钱犯罪提供了便利条件。为有效防治元宇宙NFT洗钱犯罪风险,需要明确监管要求,加强行业监管,利用先进技术监控元宇宙洗钱犯罪风险,实现风险预警与打击,加强部门合作和反洗钱宣传教育,推动建立元宇宙NFT洗钱犯罪治理的国际合作。     

货币的虚实之间

虚拟货币起源很早，说虚拟货币是一组由身份、价值认证等数据形成的特殊信息并不为过，由此带来的监管、认证、资安等风险也已接踵而至。     

侦查阵地控制于虚拟货币洗钱犯罪侦防中的应用

虚拟货币洗钱犯罪作为上游犯罪的延续，通过各种手段将电信网络诈骗、网络赌博等上游犯罪所得非法收益进行合法化。虚拟货币洗钱犯罪手段隐蔽性、犯罪形式多样化致使侦查机关侦防工作难以开展。阵地控制作为传统的刑侦工作之一，对侦防虚拟货币洗钱犯罪具有重要意义。结合虚拟货币洗钱犯罪的形式与规律，明确阵地控制应用环节、确定控制范围，形成机制“闭环”，发挥阵地控制在侦防虚拟货币洗钱犯罪的作用。     

Web 3.0信息安全风险研究及对策建议

Web 3.0是第三代互联网的服务,以用户为中心、安全及开放性等主要特征,可以很大程度上改进目前的互联网生态。但Web3.0所依赖的区块链、去中心化身份及加密货币等技术带来的网络信息安全风险也会对国家安全带来一定的威胁。因此,在推动Web3.0健康有序发展的同时,确保Web 3.0安全管控成为各国关注的重点。本文从Web 3.0的网络架构出发,总结国际上针对Web 3.0的监管现状及行业发展现状,并对其带来的安全风险进行深入分析,最后提出监管建议。     

利用虚拟货币传销犯罪模式及侦查对策研究

近年来，以区块链和虚拟货币为噱头、宣称只涨不跌的利用虚拟货币传销犯罪高发频发，呈现出受害人多、资金数额大以及涉及区域广等特征。以虚拟币传销犯罪的界定、模式、特征分析为导入，厘清与传统传销和其他网络传销的不同。并通过犯罪本质特征对侦查策略提出可行性构想，有利于实现被动侦查向主动侦查的转变。     

防范金融计算机犯罪的对策与措施

随着计算机的快速发展,计算机在各个行业的运用已随处可见,而正是因为计算的便利性,它被许多犯罪分子所利用成为了犯罪的工具,由于计算机具有较强的通信能力,这为犯罪分子的犯罪行为提供了保护伞,他们的犯罪手段也因此变得多种多样。为了减少这种现象的出现,我们必须对计算的安全系统的监管性能进行加强,在利用金融计算机犯罪方面设立相关的立法,对金融计算机相关操作人员的思想教育进行强化,打压金融计算机犯罪的气焰,让计算机为经济建设做贡献。     

2022年全球网络犯罪态势、应对与展望

在全球整体安全态势复杂多变的背景下,网络犯罪在2022年仍然处于高发态势,并随虚拟货币、元宇宙等发展应用而呈现出一些新特征。基于此,世界多个国家或地区制定或更新网络犯罪治理政策,并集中在关键基础设施安全、个人信息保护以及互联网企业“守门人”义务等方面开展立法工作。面对当前网络犯罪治理整体状况和未来可能面临的挑战,各国应当秉持网络空间命运共同体理念,从规则制定、国际合作、多元协同、能力建设方面提升网络犯罪的打击效能,更好应对数字化转型带来的新网络安全风险。     

数字货币视域下我国刑法中货币犯罪的研究

随着当前数字经济、金融科技的发展,数字货币时代的到来,为大众的生活带来了诸多便利,以支付宝、银联等为支付手段的电子支付方式成为货币支付的主流方式,传统意义上的纸币及硬币支付的方式也在悄然发生着巨大的变化,从日常线下消费到线上消费,无纸化的消费模式逐渐成为趋势。而我国刑法中关于货币犯罪的规定在相应的行为方式、数额认定等方面出现了衔接上的适用性问题,针对未来可能出现的数字货币类的新型犯罪,应及时发挥刑法的预防性功能,完善我国当前货币犯罪的惩治体系,适应时代发展,以期更好为社会主义市场经济的发展提供有力的法治保障。     

电子现金的相关问题研究

随着网络经济的发展,金融电子化是金融业的必然趋势;同时电子商务的突飞猛进,也将会促使货币向电子化发展以适应网络经济的需要。在货币电子化的过程中,必将会对传统体系产生冲击,并会出现一些全新的问题,本文主要探讨对象就是电子现金（电子货币的一种）所带来的一些新问题,如电子现金的定性、发行以及风险防范等问题。     

中外区块链监管政策对比分析

区块链作为数字经济发展的重要基础设施和关键技术,能够加速我国由信息互联网向价值互联网的转型,并将对我国金融、制造、政务、医疗等多个领域产生颠覆性影响。正因如此,国家各部委和各省市自治区纷纷出台区块链政策,鼓励技术、产业和应用的创新发展。目前,我国区块链政策呈现国家层面超前部署、各部委积极规划、多角度深入监管、地方政策数量不断增加、促进应用效果显著及地方政策因地制宜六大特征,但也存在一些问题。文章通过对比国外区块链监管政策,提出了我国区块链监管存在问题的建议:一是继续完善国家监管体系,加强虚拟货币监管制度;二是加快区块链法律法规制定,布局细分行业应用监管;三是极探索科技监管模式,继续发展"以链治链"的创新监管方式。     

互联网金融和业务持续性管理

让人们感叹余额宝给人们带来的方便时,互联网金融这一新的名词越炒越热。应该说,互联网金融代表了金融创新的方向,我们应该积极的态度。但是一个高度依赖网络信息系统完成的各种公共业务服务的新兴领域--互联网金融,其所带来的隐患也是不可忽视。相对银行封闭运行的业务相比,互联网金融更容易受黑客的攻击、病毒倾析、信息更容易被盗取、篡改,特别是是对交易者身份的真实性,有时候很难确认,存在要高的消费者信息泄露以及受欺诈诱骗的风险等等。所以,我们应该加强对互联网音容的监管,完善内部自我的自律和外部的监管体系。以下与各位读者分享的是几位专家借鉴国外经验,以业务连续性管理为核心从不同的角度阐述互联网金融发展过程中如何健全机制规避风险与灾难。     

加密货币洗钱犯罪的侦查取证研究

随着去中心化金融的飞速发展,区块链的匿名性和去中心化性质逐渐吸引到一些试图或正在进行非法洗钱活动的犯罪分子。现如今,犯罪分子多选择利用加密货币进行洗钱犯罪,使非法资金流动到全球若干个网络金融站,利用各种不同的程序进行处理,直到它再次作为“合法和干净的钱”回到它的起源,致使非法商业交易的收益难以被追踪。因此,越来越多的法规被制定出来,以禁止和监督加密货币的使用。本文建立了一个调查去中心化金融（DeFi）洗钱犯罪的框架,简要解释了犯罪分子如何利用加密货币实施网络洗钱犯罪的类型,以及如何利用区块链的数据收集、数据保存、数据处理和数据展示等性质收集犯罪证据,对此类犯罪行为进行有效的取证侦破。     

买东西也赚钱 B2C网站赚钱全攻略

比特币起伏不定、莱特币危机四伏,不断制造一夜暴富神话的网络虚拟货币在让人们精神亢奋的同时,一系列问题也逐渐浮现。对于绝大多数普通人来说,网络虚拟货币还是太过遥远,通过虚拟货币获利更是难以触及。与其将精力放在如同"水中月"的比特币、莱特币上,何不利用网店中随处可见的线上积分,踏踏实实地赚取现金或实物呢!     

论虚拟货币型经济犯罪网络阵地控制模式建构

虚拟货币因其自身具有匿名性、去中心化、双向兑付性等特点,由此产生的新型经济犯罪往往潜藏着极大的经济犯罪风险。针对此类新型经济犯罪案件线索的发现与防范,文章围绕在打击虚拟货币型经济犯罪中网络阵地控制的应用问题展开,通过对其必要性分析,提出利用大数据技术、应用云计算服务,构建网络阵控平台包括网络阵地划定、阵地数据的挖掘、管理、分析研判等部分的设想。期望能够完善我国虚拟货币型经济犯罪的侦防体系,同时,期望为公安机关今后有效打击虚拟货币型经济犯罪提供理论研究与实践参考。     

B2C支付系统下网页版动态口令卡的探究与实现

现有的在线交易身份认证采用电子口令卡或动态密码与手机绑定等方式,存在一定风险及使用上的不便,同时在使用虚拟货币的网络游戏等领域,每一次交易仅采用静态密码进行身份认证,账号安全性难以保障。在基于挑战-应答异步认证机制的动态口令技术基础上,以采用SSH架构的网上商城为例,设计了一种适用于B2C的支付系统,并对虚拟货币支付方式提供良好兼容性与实用性的网页版口令卡身份认证方案。该方案较之传统的身份认证方式风险小并且使用便捷。     

虚拟货币，亟待监管

上月,瑞典的游戏公司MindArk获得了瑞典金融监管部门初步批准,正式获得银行经营权限。游戏中兑换的虚拟货币将严格按照欧洲银行条例进行监管,玩家将获得和现实世界中银行存款一样的安全保障。然而虚拟货币的安全保障并非如此容易实现。     

计算机犯罪对相关法律的冲击及理论回应

刑法作为一种规范性调整手段，其产牛具有滞后性。它通常总是在某一危害社会的行为已经不为社会主体意忐所容纳，并且其他法律已经无法调整时，作为一种带有痛苦色彩的强制性最后调整手段出现的。这一点对于计算机犯罪也是如此。通常情况下，刑法本身的发展必然落后于技术的发展，社会总是等技术的普及和应用已经达到一定程度，其扭曲使用巳对社会产生一定的危害，提出一定的挑战并且往往是出现无法解决的问题时，才制定并借助于刑法来解决问题。从这个角度来讲，目前大多数国家防治计算机犯罪的法律都是不健全的，远远滞后于计算机犯罪的现实罪情，这不仅体现在法规本身的数量和适用范围上，在诉讼程序上也是如此。在中国，在1997年刑法通过之前，司法机关对于现实中发生的许多计算机犯罪根本无法定性，有的不得不无条件将犯罪人释放。现行刑法颁行之后，此种情况有所改观，但是滞后感仍然是明显的。     

使用“虚拟机”技术搭建虚拟实验环境研究

近年来,随着高校大规模扩招,不少高校都存在实验设备、实验场地无法满足教学实践需要的情况,使得部分实践教学项目只是徒有虚名,特别是具有破坏性的实验项目,导致实践教学环节严重脱节。在硬盘还原卡的基础上利用VMware Workstation虚拟软件搭建一个虚拟实验环境,利用该虚拟实验环境可进行那些具有有破坏性的实验项目,同时也在一定程度上为学生提供了尽可能多的用机时间。经过使用,该虚拟实验环境的安全、稳定及灵活性得到充分肯定。