将“超越财富”进行到底!——北京银行中关村财富中心见闻

如今各大银行不惜重金纷纷打造贵宾理财室,展开针对高端客户的争夺,其实这种“爱富”情结不难理解,业内公认的一个说法是,占客户总量两成的高端客户创造了商业银行八成的利润,在零售银行业务比重越来越大的今天,谁掌握了高端客户,谁就能立于不败之地,于是各大银行纷纷向高端客户伸出了橄榄枝。在贵宾理财方面,与其他银行相比,作为后起之秀的北京银行的“超越财富”品牌丝毫不逊色。     

RFP学员感言

刘学文(光大银行总行营业部私人业务部副总经理):首先祝贺《卓越理财》杂志美国注册财务策划师(RFP)首期培训班的成功举办,我很荣幸能够成为RFP的首批学员。随着中国市场经济的高速增长,“藏富于民”的收入分配趋势使得个人理财业务有了广阔的发展空间。专业的财务策划人员逐渐成为理财市场的稀缺资源,《卓越理财》杂志审时度势地推出RFP培训认证,无疑为中     

专家寄语

百姓信赖卓越理财从卓越视点、理财有道到金融橱窗、时尚生活,再到政策指引、财富论坛。在农行的营业网点里,《卓越理财》备受客户欢迎,大家争相阅读这些堪为经典的栏目。在客户喜悦的眼神中不难找寻到理财时尚生活的乐趣与对未来生活质量提高的喜悦与兴奋。刚刚挥别2006年,戌年旺财、金猪拱门。看来今年对百姓来说又是一个好年景。在此,我衷心地祝愿《卓越理财》杂志,能给农业银行的客户和首都市民带来更多的财富,祝《卓越理财》越办越好,祝《卓越     

光大银行荣获2006年度多项大奖

近日,国内两大门户网站新浪、搜狐和《卓越理财》杂志分别发布了2006年度银行和理财产品评选结果,中国光大银行分别获得新浪2006网络盛典“年度最具创新银行”奖、搜狐网2006年度“最具创新银行”奖。同时,该行阳光理财还分别获得了《卓越理财》“最受欢迎理财产品”、新浪网“年度银行理财产品”、搜狐网“百姓最认可的理财品牌”、“最受欢迎的人民币理财产品”、“最     

打造阳光理财特色品牌

近日,记者走访了西城区光大银行长安支行和光大宣武支行。支行的大堂井然有序、理财服务区里专业理财经理为客户一对一服务,走进贵宾服务区,冷气与贵宾理财室翠绿欲滴的富贵竹为酷夏注入了一片清凉。进入贵宾服务区,这里包括:现金交易区,贵宾理财室和贵宾休息室。理财经理说,贵宾客户很注重个人隐私,通常现金存取额很大,光大的贵宾理财室为其提供了必要的安全保障。在贵宾理财室,理财经理使用电脑与贵宾客户讨论理财产品、量身定做理财方案。     

中信贵宾理财智慧创造财富

2004年岁末,各大银行争夺高端客户的战役依然在继续:工商银行北京分行高调推出了"8n财富"理财品牌,并对原有服务和产品进行了创新和提高.与此同时,一个全新的理财品牌-"中信贵宾理财"也于2004年12月22日诞生了,这意味中信实业银行正式加入了高端个人业务的竞争行列.     

科普理财 寓教于乐——北京银行VIP客户“六一”亲子活动

孩子是家庭的未来与希望,关注贵宾客户的孩子,就相当于关注贵宾客户的希望。为更好地维护现有高端客户、宣传营销个人业务,借“六一”儿童节之机,北京银行与疯狂家族儿童俱乐部联手,于6月2日下午举办了别开生面的VIP客户科普理财亲子活动。     

张欣：关注私人业务

近日,本刊记者走进交通银行北京分行,就该行个人业务、理财业务等情况采访了个金规划部高级经理张欣。《卓越理财》:近来各大银行都加大了银行经营转型的步伐,交通银行北京分行也不例外。在零售银行方面,交行北京分行的特色体现在哪?     

轻松理财,你做到了吗？

9月24日,《卓越理财》杂志顾问万里祥先生在《卓越理财》杂志社会议室成功为来自于各界的30余位听众作了一场精彩的家庭理财知识讲座.《卓越理财》杂志举办这次讲座的目的是为了让更多的大众了解理财知识,通过向大家介绍具体的投资方法和理财渠道,帮助大家选择适合自己的理财产品,从而做到轻松理财.     

我的任务就是管好核心业务——访信诚人寿保险有限公司首席执行官谢观兴

近日,《卓越理财》杂志记者拜访了信诚人寿保险有限公司首席执行官谢观兴,并围绕信诚人寿2006年的业务发展动向进行了交流。今年重点在巩固已有业务《卓越理财》:今年是不是要开更多的分支机构,建立全国性的网络?谢观兴:我们现在在巩固每一个分支机构,巩固他们的实力和他们所做     

网上银行安全有道

作为一块崭新的业务领域,电子银行兴起不过短短数年时间,但它却给整个银行业带来了前所未有的变化,从时间与空间上,拉近了银行与客户之间的距离,在为客户提供更为便捷服务的同时,也为银行贡献了不菲的利润。为此《卓越理财》自本期开始,将携手中国工商银行电子银行中心推出“电子银行”栏目,试图记下其中的点点滴滴。     

感受驾驶乐趣畅想财富生活——盈之宝BMW精英试驾系列之银行篇

5月19日至22日,北京盈之宝举办了以“感受驾驶乐趣,畅想财富生活”为主题的BMW精英试驾活动。此次活动由《卓越理财》杂志社协办,邀请了工商银行、农业银行、民生银行、北京银行、花旗银行、平安保险、安家世行等机构的贵宾客户。来自京城各大银行的财富中心的客户不仅亲身体验了BMW 3系以及BMW新5系LI带来的纯粹驾驶乐趣,同时专业的理财讲座以及多元的艺术体验更让到场嘉宾感受到了BMW的精英生活方式。     

在转型中探索银行个人理财业务发展之路——本刊专访光大银行总行营业部主任张华宇

随着境内外资银行人民币业务的开办．个人理财市场成为共同关注的焦点。国内各家银行的战略重点相继从公司业务向私人业务转移．光大银行也及时进行了战略调整，整合网点、技术、人才．信息、资金等方面的优势．潜心研究并不断挖掘新的理财产品为客户提供综合理财服务。而其中“阳光理财”更是受到了广大客户的欢迎。光大银行到底是怎样为客户理财的？怎样在激烈的竞争中保持自己的特色和优势？为此．本刊记者采访了光大银行总行营业部主任张华宇．张主任详细介绍了光大银行总行营业部的个人理财业务。     

女性理财沙龙记

2005年3月4日,为了即将到来的“三八”妇女节,搜狐理财频道、中华理财网、中央人民广播电台经济之声携手《卓越理财》杂志,联合举办了以女性理财为话题的女性沙龙活动。威新国际大厦四海会议室里,聚集了众多对理财感兴趣的女性朋友。在主持人王季春(中央人民广播电台经济之声《财富人生》、《生财有道》栏目主持人)的穿针引线下,多位业内资深人士及搜狐网友李分别从银行、保险、个人体会的三个角度与在场的朋友进行了深刻、细致地沟通,阐述了女性理财的重要性。     

2007：主推电子银行业务——访中国农业银行北京市分行副行长陈英顺

2007年,农行北京分行在零售业务方面将有一些新的措施出台,特别是将电子银行作为一个工作重点,就此《卓越理财》杂志记者对负责零售业务的陈英顺副行长做了专访。     

RFP学员感言

胡越明(光大银行总行私人部)非常荣幸能够作为首批学员,参加《卓越理财》杂志美国注册财务策划师(RFP)培训班,并通过学习和考试成为注册会员。金融业的开放引入了外部的规则、理论和产品,引发了国内金融业与其融合的深刻变革,打开了个人理财业务的巨大发展空间,亦对从业者提出了新挑战。《卓越理财》杂志引入RFP职业认证适逢其时。通过培训,我们得到了系统的理论学习与实践机会,对金融行业有了更为开阔的视野和深入的体察,对财务策划有了全新的认知。希望《卓越理财》杂志在引入培训认证的同时,继续搭建实践与交流的平台,促进理念与实践更好地融合,形成业界的俱乐部。     

将零售银行进行到底——访中信实业银行行长陈小宪

2004年年末,对所有中小商业银行来说,中信银行推出的贵宾理财业务不能不说是一个冲击:首先其目标是直接对准了号称要做国内零售银行老大的招商银行,其二,冲击波的始作俑者则是以前在招商银行担任常务副行长职务、去年12月6日空降到中信银行担任行长、党委书记的陈小宪.     

独立理财价值

理财一词已经越来越被大家熟知.我们经常能够看到银行理财、保险公司理财、证券公司理财,甚至连房地产经销商、汽车经销商等也大打理财牌,各种媒体、专业杂志更是热炒理财.这些机构除了给客户讲解一定的理财知识外,同时分别推出自己的理财产品和组合.诚然,这些机构所推出的理财业务对客户的财务安排具有一定的积极作用.但这些机构的理财不是全面的理财,是"只见树木而不见森林"的理财.比如,银行理财主要是介绍自己的产品及服务,目的是吸引存款客户.保险公司的理财主要是推销本公司的保险产品.证券公司的理财主要是拉更多的证券交易客户.房地产经销商和汽车经销商的理财也主要是推销各自的经销产品.理财成为大家招揽生意的工具.这样的理财,如果走得太极端,比如在介绍本公司产品和服务时,对其它同业的服务及产品进行诋毁,无疑是对客户的误导,对理财市场的健康发展非常有害.     

浅谈个人理财业务的发展及风险应对策略

随着金融机构服务的多样化,各银行在产品服务和创新方面都有了较大突破,加之银行间日益激烈的市场竞争,个人理财业务在这种背景下得到了长足的发展。当然商业银行的个人理财业务在快速发展的同时,也出现了一些需要我们关注的方面。由于金融制度、管理体制等方面的原因,投资理财风险日益突出,因此我们必须妥善处理好理财业务发展中的问题,重视理财业务风险管理,保护投资者合法的投资收入,同时也有助于提高商业银行的综合竞争力。     

北部8^n财富中心——贵宾客户的私人理财会所

北部8n财富中心自开业以来,以一对一的差别化和专业化的服务为工商银行的800余名贵宾客户提供了专业的理财服务,成为创新型零售银行的先行者.