工行围猎北京富人：私人银行争夺战

有迹象显示,包括国有商业银行、股份制商业银行、城商行在内的中资银行,提供的私人银行服务雏形已经浮现,并与外资银行形成了激烈的竞争态势。无疑,在这中间,中国工商银行是扛大旗者。日前,该行相关负责人表示,今年将加大对网点建设的投资力度,争取尽快完成100家财富管理中心、1000家贵宾理财中心和2000家综合理财中心的建设,按照网点分类、功能分区、业务分流的标准,以及对公与对私服务有机融合的原则,提高网点的服务效率。     

在转型中探索银行个人理财业务发展之路——本刊专访光大银行总行营业部主任张华宇

随着境内外资银行人民币业务的开办．个人理财市场成为共同关注的焦点。国内各家银行的战略重点相继从公司业务向私人业务转移．光大银行也及时进行了战略调整，整合网点、技术、人才．信息、资金等方面的优势．潜心研究并不断挖掘新的理财产品为客户提供综合理财服务。而其中“阳光理财”更是受到了广大客户的欢迎。光大银行到底是怎样为客户理财的？怎样在激烈的竞争中保持自己的特色和优势？为此．本刊记者采访了光大银行总行营业部主任张华宇．张主任详细介绍了光大银行总行营业部的个人理财业务。     

光大银行——理财先锋

个人理财业务是银行业发展成熟后一个必然的、重要的组成部分,它将为银行的生存和发展注入巨大的活力和竞争力.光大银行结合国际金融市场经验,积极探索国内金融业发展途径,率先针对个人理财业务不断推出个人理财新产品、新业务.对已有的理财产品进行包装整合,重点打造"阳光理财"品牌,努力争做理财先锋.     

力挺“3＋N”贵宾服务

今年,农行北京分行个人金融业务的发展将以理财业务为重点,为推动全行个人金融业务发展提速。据分行权威人士透露:今年农行北京分行将以高端客户为目标,重点发展金钥匙理财业务,实现对公与对私、本币与外币的一体化营销。在强化服务营销     

杨琨视察理财中心

新年伊始,中国农业银行党委委员、副行长杨琨同志一行来到北京分行新落成的科院南路金钥匙理财中心和中关村支行金钥匙理财中心,对该行金钥匙理财中心的开业和业务运行,以及业务的发展进行调研,对他们的工作思路和做法给予了肯定,并鼓励北京分行要作农行系统金钥匙理财业务的“领头羊”。中国农业银行党委委员、北京分行党委书记、行长朱洪波,中国农业银行个人业务部总经理朱卫国等总分行机关部门负责同     

银行理财市场的发展方向

支持商业银行按照现行模式发行的理财产品的根源,在于我国金融市场的分割而产生的无风险套利机会.这一点从现行的理财业务模式就可以看出:各银行理财业务的名称、形式和条款虽有差别,但实质上都是银行根据可获得的国债、金融债和央行票据的期限与收益,将理财产品的期限与所持债券资产的期限尽可能匹配,在市场分割造成债券市场利率高于存款利率的情况下,银行可以确定一个位于两者之间的投资人"预期收益率",通过本行网点发售给客户,实现投资人和银行双赢的无风险套利.在此基础上,银行还可以增加搭配销售存款等方式,进一步增加自己的盈利的空间.这种模式可以称为银行理财业务的"套利模式".     

工行北京分行明星理财师之一勤奋出效益创新造品牌

李娜,工行北京分行东四网点支行理财金客户服务中心负责人兼个人客户经理,2006年获得国内首批CFP(国际金融理财师)资格认证.她在个人理财方面勇于开拓、锐意进取,取得了优异的成绩.现在,李娜管理的高端理财金客户近600余户,客户资产累计达2.5亿元.     

宋智刚：六招变身“大个金”

一直以对公业务见长的中国工商银行北京分行地安门支行在短短两年内就在系统内“整合支行个金业务,搭建大个金业务发展平台”的典型。是如何做到的,对国内银行界有哪些借鉴的地方,记者日前采访了该行副行长宋智刚先生。束智刚说,一是调整个人资产业务资产结构。据悉,地安门支行个贷业务基数较小,但质量较高,自支行成立以来个贷业务始终保持健康平稳发展。2007年地安门支行将进一步加大个贷业务营销力度,采取多种方法挖掘客户资源。     

银监会理财新规解读

2013年3月27日,银监会发布了《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》,加强规范商业银行理财业务投资运作.监管新规的发布不仅将对商业银行理财业务产生深远影响,还将推动银行理财业务的健康发展及持续创新.     

财务策划行业在香港的发展（下）

自2000年香港解除利率协议以来，银行业之间虽然也曾爆发过短暂的直接价格竞争，但主要是在争取人民币存款、按揭贷款和个人贷款方面较明显．而在港币存款方面出现的正面冲突则较少。银行注重把客户细分、做好客户关系管理等，并配合不同的产品和服务水平搭建产品品牌来制造差异化。例如针对存款额在港币25万元以上的准VIP客户，银行会提供较优惠的利率和服务：对存款额达到港币75万元以上或更高的VIP客户．银行会另外提供协定利息和财富管理安排；而对于普罗大众银行则采取降低一般理财户口门槛、把对公产品打碎转给对私、用利差和非利差产品配套而产生的产品套餐来满足不同客户群体等措施。     

客户永远是第一位的

元月18日下午,位于北京地安门外大街的中国工商银行北京分行地安门支行鼓楼分理处。尽管已接近下班时间,但在约500平米的二层理财大厅里还不时有人来办理业务,5个理财室的客户经理都忙得正欢。而仅仅在一个月之前,该行“理财金账户”服务全面升级新闻发布会现场正是在此举行。作为一家成立不过几年的一家支行的分理处,能被总行选中,其实力自然不可小视。     

打造阳光理财特色品牌

近日,记者走访了西城区光大银行长安支行和光大宣武支行。支行的大堂井然有序、理财服务区里专业理财经理为客户一对一服务,走进贵宾服务区,冷气与贵宾理财室翠绿欲滴的富贵竹为酷夏注入了一片清凉。进入贵宾服务区,这里包括:现金交易区,贵宾理财室和贵宾休息室。理财经理说,贵宾客户很注重个人隐私,通常现金存取额很大,光大的贵宾理财室为其提供了必要的安全保障。在贵宾理财室,理财经理使用电脑与贵宾客户讨论理财产品、量身定做理财方案。     

我国个人理财业务的现状与发展

随着社会的进步,我国已逐步进入了投资理财的时代,个人投资理财也越来越普遍,而我国经济的飞速发展与社会阶层结构的变化决定了个人理财业务广阔的发展前景。本文将重点分析目前我国个人投资理财业务现状的基础上,进一步分析我国个人理财业务的发展前景。     

理财 学会资产配置

我从2005开始在瑞士马克投资有限公司担任理财经理,2008年回国后在招商银行哈尔滨分行果戈里大街支行任贵宾理财经理.     

触手可及的理财风景

中银理财之阜成门支行篇 轮廓 中国银行阜成门支行位于阜成门立交桥东南角的金融大楼,背靠金融街,地处繁华的阜成门商圈核心,交通便利,停车位充足.     

工行网上银行——您的理财中心

随着我国经济的蓬勃发展,金融市场的逐步开放、日渐成熟,百姓可运用的资金也有了大幅提升,投资意愿更是空前高涨,股票、基金、期货、黄金、外汇都成了人们寻求财富增值的热门投资渠道。同时,随着互联网的快速发展,许多人开始尝试起网上理财,比起动不动就要到网点办业务,网上理财显得更加方便快捷。     

独立理财价值

理财一词已经越来越被大家熟知.我们经常能够看到银行理财、保险公司理财、证券公司理财,甚至连房地产经销商、汽车经销商等也大打理财牌,各种媒体、专业杂志更是热炒理财.这些机构除了给客户讲解一定的理财知识外,同时分别推出自己的理财产品和组合.诚然,这些机构所推出的理财业务对客户的财务安排具有一定的积极作用.但这些机构的理财不是全面的理财,是"只见树木而不见森林"的理财.比如,银行理财主要是介绍自己的产品及服务,目的是吸引存款客户.保险公司的理财主要是推销本公司的保险产品.证券公司的理财主要是拉更多的证券交易客户.房地产经销商和汽车经销商的理财也主要是推销各自的经销产品.理财成为大家招揽生意的工具.这样的理财,如果走得太极端,比如在介绍本公司产品和服务时,对其它同业的服务及产品进行诋毁,无疑是对客户的误导,对理财市场的健康发展非常有害.     

大学生对个人理财须知的风险与对策

正随着人们的投资意愿及现代理财观念增强,作为大学生的我们个人理财业务方面的知识急需得到增强,这样才能跟上时代的潮流,抢占先机。在个人理财业务金融服务需求也日益多样化金融监管部门推进金融深化力度的加大,各类金融机构业务交叉拓展与综合经营趋势日见明显,银行进行产品创新与服务创新不断地加快。在这种背景下,个人理财业务蓬勃发展,在快速发展的同时,由于金融制度、金融管理体制和金融市场发育程度等方面的原因,出现了风险日益突出的问题,如不高度重视,并加以防范,将会给我们     

盘点银行理财市场

过去的6年,中国理财业务每年的市场增长率达到了18%,2005年,理财市场规模达到250亿美元,预计到2006年个人理财市场将增长到570亿美元,并且以每年10%-20%的速度突飞猛进.个人理财业务的开展已经如火如荼,并得到了社会的普遍关注.     

民生银行在京成立两家贵宾理财旗舰店

2006年12月12日,在中国民生银行北京管理部成立十周年庆典前夕,民生银行在北京地区的两家零售“旗舰店”——阜成门支行和首体支行举行了“民生财富·贵宾理财中心”揭牌仪式,中国民生银行北京管理部杨毓副总经理和师黎明总经理高级助理参加了此次仪式,这标志着民生银行正式启动针对高端零售客户的财富管理业务。“民生财富”是民生银行针对高端零售客户推出的服务品牌,贵