在转型中探索银行个人理财业务发展之路——本刊专访光大银行总行营业部主任张华宇

随着境内外资银行人民币业务的开办．个人理财市场成为共同关注的焦点。国内各家银行的战略重点相继从公司业务向私人业务转移．光大银行也及时进行了战略调整，整合网点、技术、人才．信息、资金等方面的优势．潜心研究并不断挖掘新的理财产品为客户提供综合理财服务。而其中“阳光理财”更是受到了广大客户的欢迎。光大银行到底是怎样为客户理财的？怎样在激烈的竞争中保持自己的特色和优势？为此．本刊记者采访了光大银行总行营业部主任张华宇．张主任详细介绍了光大银行总行营业部的个人理财业务。     

中国光大银行沧州分行开业

3月20日,中国光大银行沧州分行正式开业。沧州分行是光大银行在河北省开设的第四家二级分行。该分行的设立将进一步延伸光大银行服务半径和服务能力,进一步提升服务水平。光大银行相关人士表示,沧州分行开业后,将秉承光大银行在传统业务以及产业金融、投资银行、阳光理财、中小企业服务等方面的特色优势,立足服务沧州实体经济,为客户提供全方位、多层次、更优质的金融服务,满足客户多样化服务需求,不断     

打造阳光理财特色品牌

近日,记者走访了西城区光大银行长安支行和光大宣武支行。支行的大堂井然有序、理财服务区里专业理财经理为客户一对一服务,走进贵宾服务区,冷气与贵宾理财室翠绿欲滴的富贵竹为酷夏注入了一片清凉。进入贵宾服务区,这里包括:现金交易区,贵宾理财室和贵宾休息室。理财经理说,贵宾客户很注重个人隐私,通常现金存取额很大,光大的贵宾理财室为其提供了必要的安全保障。在贵宾理财室,理财经理使用电脑与贵宾客户讨论理财产品、量身定做理财方案。     

光大银行与我爱我家、伟嘉安捷房贷类业务开展合作

5月18日,光大银行总行营业部与北京市知名二手房中介机构我爱我家、个人房产金融理财机构伟赛安捷就二手房贷款业务、产品创新等方面的业务合作签署了合作协议。     

中国光大银行积极开拓同业机构企业年金市场

2007年6月7日,光大银行成功地举办了一场企业年金同业机构客户座谈会,会议主题是光大银行在企业年金业务上的综合实力和服务特色,摸索光大银行与同业机构在企业年金业务领域的合作模式,并介绍光大银行常规同业合作产品。     

真诚伴客户同行 农行北京分行理财师感言

王敬一:巴菲特先生曾说过:风险不在于你投资的是什么,而在于你对所投资的东西有多少认知和了解。我希望通过我的服务能够尽可能多地帮助客户了解投资、了解理财,睿智地管理财富,实现财富自由。在工作中我将竭尽所能地为客户提供专业、热诚的服务,客户的微笑是对我工作的肯定,客户的意见是对我工作的鞭策,客户的期望就是我工作的目标。     

光大银行首推教育主题理财计划

1月14日,光大银行在北京举行新闻发布会,推出国内首款教育主题的理财计划——阳光理财E计划。光大银行的领导、高校领导、理财专家和在京数十家新闻媒体的记者出席了发布会。光大银行私人业务部、资金部的负责人向媒体记者介绍了这一理财计划,并就记者关心的问题进行了说明。该     

李旭:高端理财新思维

李旭,中国光大银行总行财富管理中心私人银行处区域客户总监,国际注册财务策划师（RFP）,2007年7月进入光大银行总行财富管理中心客户关系组工作．负责全行的千万级客户的营销管理和全行的理财经理的高端客户营销培训,撰写了近80万字的培训材料．营销及维护数十位千万级客户。     

资讯

光大银行手机跨行转账全免费临近年底,忙碌了一年的人们开始采购年货、走亲访友,给家人朋友转账汇款的客户也越来越多,哪种汇款方式手续费最低也成为人们关心的话题。据了解,光大银行目前推出了手机银行跨行转账汇款免费的服务,这对于年底转账需求比较大的客户来     

独立理财价值

理财一词已经越来越被大家熟知.我们经常能够看到银行理财、保险公司理财、证券公司理财,甚至连房地产经销商、汽车经销商等也大打理财牌,各种媒体、专业杂志更是热炒理财.这些机构除了给客户讲解一定的理财知识外,同时分别推出自己的理财产品和组合.诚然,这些机构所推出的理财业务对客户的财务安排具有一定的积极作用.但这些机构的理财不是全面的理财,是"只见树木而不见森林"的理财.比如,银行理财主要是介绍自己的产品及服务,目的是吸引存款客户.保险公司的理财主要是推销本公司的保险产品.证券公司的理财主要是拉更多的证券交易客户.房地产经销商和汽车经销商的理财也主要是推销各自的经销产品.理财成为大家招揽生意的工具.这样的理财,如果走得太极端,比如在介绍本公司产品和服务时,对其它同业的服务及产品进行诋毁,无疑是对客户的误导,对理财市场的健康发展非常有害.     

"阳光理财火炬行"健康理财教育活动启动

5月28日,光大银行和光大永明人寿保险有限公司联合举办的"阳光理财火炬行"健康理财教育活动启动仪式暨首场健康理财报告会在京举行.银监会、保监会领导、光大银行和光大永明人寿保险公司主要负责同志及各界来宾150多人出席了启动仪式.光大银行总行副行长李子卿等领导为本次活动揭幕,光大北京分行行长邱火发致辞,光大北京分行零售业务部总经理范华介绍了项目情况.著名财经评论家水皮先生也应邀参加了本次活动,并在首场健康理财报告会上作了精彩讲演.     

投资理财 看期货

我的理财工作确切说应该是开始于2002年我居住在加拿大的温哥华的时候.那时我担任多家金融机构的代理人,业务范围涉及国债、定期存款、银行理财产品、基金、股票等.工作的核心内容就是根据不同客户的不同需求,结合他们自身的实际情况和经济能力,制定出完全针对他们本人的理财计划.我于2006年底回到中国,继续从事理财-亡作.     

RFP学员感言

刘学文(光大银行总行营业部私人业务部副总经理):首先祝贺《卓越理财》杂志美国注册财务策划师(RFP)首期培训班的成功举办,我很荣幸能够成为RFP的首批学员。随着中国市场经济的高速增长,“藏富于民”的收入分配趋势使得个人理财业务有了广阔的发展空间。专业的财务策划人员逐渐成为理财市场的稀缺资源,《卓越理财》杂志审时度势地推出RFP培训认证,无疑为中     

光大银行全面启动"三卡工程"

11月5日,光大银行总行营业部举办了阳光理财新品推介会暨新闻发布会.会议的召开标志着光大银行的"三卡工程"正式启动.随着中国金融市场的不断开放和外资银行的进入,私人银行业务在我国得到了前所未有的重视和发展,而藏富于民的社会经济环境,更是对私人银行业务的发展起到了推波助澜的作用.为此,光大银行审时度势,推出了"三卡工程",在发展私人银行服务上迈出了坚实的一步.     

光大杯首届全国理财师大赛正式揭幕

7月16日,由光大银行冠名,和讯网主办的“光大杯首届全国理财师大赛”开始报名,一场由光大银行和和讯网强强联合、联袂奉贤的理财盛宴在各界的期待中正式揭幕。据悉,本次大赛是国内首个针对专业理财师的网络评选活动。     

光大银行阳光理财 “网上体验之旅”登场

随着理财市场的不断升温,越来越多的家庭、个人开始选择理财,但您的理财方案是不是合理?光大银行阳光理财"网上体验之旅"活动将为您提供一次全面的理财健康诊断.此项活动从7月1日起正式启动,将向广大客户奉献一场诱人的理财大餐.     

李子卿：在低迷中理性前行

2008年11月15日,在北京国家奥林匹克公园,中国光大银行高端客户理财品牌--"阳光财富"宣告正式诞生.而此时,全球弥漫着经济滑坡、失业增长的惶恐情绪.2008年12月10日下午,李子卿副行长在光大银行总部办公室接受了记者的采访.李子卿副行长就国际国内经济走势、光大零售业务发展的思路和理财对策等问题回答了记者的提问.     

光大银行启动“金融服务成就奥运梦——自助服务体验周”专题路演活动

7月2日,首都银行业金融服务成就奥运梦想―自助服务体验周专题路演活动在中国光大银行北京分行隆重举行,北京银监局领导、北京市银行业协会领导、光大银行李子卿副行长、光大银行北京分行邱火发行长等,以及客户代表、各新闻媒体出席了专题路演活动。     

理财师密码

常常听到身边朋友说,富人对理财策划有一定认识,给他们做理财方案绝对不容易,而且在理财产品方面可能没有什么选择。这种看法可能反映了部分事实,但我们做为客户策划财富的人,也应该要了解客户财富产生来源,当前财富情况和今后理财目标。随着客户财富增长,家庭情况和理财目标变     

光大阳光理财迎来开门红

日前,光大银行2006年第一期阳光理财A 计划销售结束,在短短11天的时间内,产品发售额达33.42亿元,轻松突破去年单期销售量18亿元的水平,创下了单期销售量的最高记录,并带动全行储蓄存款比年初增长26.61亿元.光大银行理财业务在经历了去年的辉煌之后,新的一年再度迎来"开门红".