信用卡套现“使用”诈骗的理论探讨

通过对信用卡套现"使用"诈骗的犯罪构成要件分析,似乎符合诈骗罪的犯罪构成,但根据刑法罪刑法定原则,暂未有一个刑法条文对信用卡套现的"使用"诈骗行为规定为犯罪行为,不宜将此认定为犯罪。     

“套路贷”的刑法规制问题分析

"套路贷"类型及危害程度随着我国社会经济的发展而不断增加,但"套路贷"犯罪实务处理中仍然存在量刑情节判决认定难度大等问题。因此,本文以某"套路贷"案件为切入点,对"套路贷"的刑法规制问题进行了简单的分析,并提出了几点"套路贷"的刑法规制问题解决对策。     

非法催收贷款行为的刑法规制

虽然我国逐渐加重打击非法催收贷款行为的力度,但在当前的刑事法律的框架内,非法催收贷款行为在大多数情况下很难构成犯罪。鉴于此,本文通过分析非法催收贷款行为给社会带来的危害性,以及对借款人的合法权益造成的威胁,探索非法催收贷款行为在犯罪情况下的实践需求,并对其所构成的犯罪行为进行立法设计。     

割肉套现

2012年,在巨大的资金压力下,很多房地产企业不得不断臂求生,低价出售项目、土地、股权。绿城出售上海外滩地王10%股权,并计划转让价值约40亿元的多个项目,借此补充内部资金缺口。上海证大也同样遭遇因"钱紧"不得不"割肉"的窘境。有忧就有喜、有买才有卖,一些开发商不得"割肉套现"的同时,另一部分资金充裕的开发商却瞅准时机,在弱市下斩获性价比高的土地和项目股权,为市场好转准备充足的粮草。     

非法持有毒品罪的法律适用与刑法规制

二十世纪末,我国政府颁布了关于《禁毒的决定》的相关规定,这个规定在法律上对相关的犯罪人员的罪名处理做出了一个界定。毒品带给人们的危害不言而喻,不仅对人们的身心健康造成了一定的影响,常常使得大多数人家破人亡;毒品在交易的过程中还相当复杂,掺杂着各种各样的形式,也正是出于这个原因,法律会根据犯罪情形的不同判处不同的罪名和处罚。至于在犯罪的过程中是对于何种行为,应该给予何种严重的惩处也正是我们目前阶段主要考虑的问题,对于这个问题我国在《海关法》相关规定中也提出了关于毒品运输的规定等。尽管在这些法律颁布之后,使得罪名的判定变得有理可据,但是由于犯罪的情形错综复杂,仍然存在着纰漏,本文主要阐述了非法持有毒品罪的法律适用问题。     

闵昱:套现,无奈的选择?

<正>限购政策实际上是一个权益之计,只是治标的,只能缓一缓时间,让治本的政策能够经过一段时间的发酵,来接替治标的政策。企业应根据政策的变化,及早做出未雨绸缪的决策,不然会成为割肉被割死的企业。"套现目前不仅仅是房地产市场的一个现象,应该说是其他很多行业都会出现的现象。为什么会出现套     

浅析我国商业银行信用卡业务风险管理

信用卡产业在我国已经进入快速发展期,随着信用卡的发卡量逐年快速提升,信用卡业务的风险也逐步暴露出来,如未进行有效管理,将会给信用卡市场健康发展带来极大隐患。本文分析了如何进行信用卡业务风险管理。     

信用卡诈骗罪相关问题浅析

信用卡诈骗罪是一种金融诈骗犯罪,随着经济社会的快速发展,信用卡作为一种重要的电子支付手段,越来越多的渗透到了人们消费生活的各个角落。随着信用卡申领使用的越来越普及,信用卡在方便人们生活的同时,也给司法实践活动带来挑战。     

关于信用卡民事纠纷法律剖析

银行卡作为商业银行的主营业务之一,具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能。目前,银行卡的广泛应用,不仅提高了人们的工作效率,还方便了人们的生活。本文主要对信用卡的使用及相关法律责任进行剖析,使广大读者能够更深刻、更全面的了解信用卡用卡规范及法律规定,创造一个良好的信用卡用卡环境。     

浅谈商业银行信用卡风险防范

随着我国经济的飞速发展,人们生活水平的提升,消费者的消费习惯也在逐渐改变。商业银行作为信用卡方法的重要机信用卡风险逐渐成为世界范围内比较普遍而又难以回避的一个重要问题,对于我国社会经济平稳运营和金融机构的发展带来了较大不影响。本文通过分析当前我国商业信用信用卡业务的发展概况,进而指出了我国信用卡存在的问题及风险的成因,如社会个人征信体待完善,信用卡风险防范机制存在漏洞,持卡人信用与银行信息不对称等,最后提出我国商业银行信用卡风险控制措施,以期能够更推动我国商业银行健康可持续的发展。     

民商法视域下的信用卡法律问题略论

信用卡是人们经常使用的一种支付方式,近年来被民众广泛应用。信用卡便捷的使用特点客观上必然会存在着一些安全隐患。我国关于信用卡保护方面的法律机制还不够健全,导致在信用卡使用中出现法律纠纷时,缺乏一定的法律规范来保障当事者的合法权益。信用卡一旦出现挂失、冒用、持卡人信息泄露等问题就会引起众多法律纠纷。特别是在信用卡使用过程中出现的一些新问题,无论是商业银行还是信用卡的使用者都没有相应的法律依据作为处理事件纠纷的根据。如果金额较大就会严重损害银行的利益,也极大地损害了信用卡持卡者的利益。本文从民商法角度探讨了信用卡的相关法律问题,以此来深入研究在全民使用信用卡时代,如何建立健全信用卡法律保障体系的相关措施。     

对于食品安全的刑法规制

长期以来,食品安全都是关系到民生的一个重要问题,它与消费者的切身利益,以及社会的安定平稳都密不可分。尽管我国近些年对于食品安全的打击力度加大,许多"黑作坊"被食品卫生部门严查,劣质原材料供应商及不良的食品添加剂被严惩,但是仍然存在着一些触犯食品安全的违法行为和现象。本文就将对我国食品安全的刑法规制进行详细阐述,以便更好的打击食品安全的违法行为。     

浅谈对“冒用他人信用卡”的理解

随着信用卡功能的不断发展以及信用卡在社会生活和经济活动中的不断渗透,信用卡业务的风险也不断产生,惩治和预防信用卡犯罪是规范金融管理秩序和维护社会主义市场经济秩序正常运转的重要任务.我国《刑法》第196条规定了信用卡诈骗罪,“冒用他人信用卡”就是其中诈骗方式之一.所谓冒用他人信用卡,就是指非持卡人以持卡人的名义使用信用卡骗取财物或服务的行为.文章试图从以下几个方面对冒用他人信用卡进行诈骗行为进行分析研究,以求有益于司法实践.     

基于AHP的信用卡评分模型研究

随着消费电子化水平的发展,在居民生活中,信用卡的使用也越来越多,信用卡业务在商业银行业务中所占比重也逐渐增加,随之而来的是信用卡违约风险的激增。防范信用卡风险的第一步,也是最关键的一步,在于对信用卡申请人进行合理的信用评分,给予适当授信。在分析信用卡风险的基础上,尝试建立AHP信用评分模型,以期能找到科学的信用卡评分方法。     

基于ANT理论的信用卡风险管理研究

通过对信用卡发卡、用卡阶段风险形成机理的分析,展示信用卡风险管理过程中异质行动者在转译活动中的利益和风险关系,运用行动者网络理论,细分信用卡风险管理网络中各行动者承担的角色,明晰行动者网络的转译环节,厘清行动者正负能量的转变对行动者网络转译的影响。研究表明:核心行动者是信用卡风险管理的关键主体,征召行动者是信用卡风险管理的必要补充,终极行动者是信用卡风险管理的有力保障,非征召行动者是信用卡风险管理的外部基础。     

基于信用卡的BIN的算法优化

针对银行的信用卡BIN数据的存储、增删和搜索提出一种建立在十叉树结构的高效处理方法及其相关算法。该算法具有易用、节省存储、快速查询和可扩展的应用特征,解决了信用卡BIN数据的存储和搜索效率难题,为信用卡BIN的规则变化和拓展提供了一种可用的技术解决方案。     

浅谈家庭经济状况对信用卡欠款情况的影响

本文选用"银行贷款情况"相关数据,分析家庭经济状况对信用卡欠款的影响。通过经验进行定性分析,估计各个自变量(家庭经济状况的表征)对因变量(信用卡欠款)的影响。而后通过相关分析,确定了各自变量与信用卡欠款是否显著相关。因变量"信用卡欠款"与"工龄"、"是否拖欠"、"贷款收入比"、"家庭收入"之间有线性相关关系,且正相关,与"其他债务"负线性相关;与"年龄"和"教育水平"有相关关系,但不能构成线性回归模型,与"居住年限"不相关。     

论互联网金融的刑法规制

互联网金融的快速兴起与发展,它所带来的优势是不容置疑的,但由于其管理与监管制度的不完善,因此而滋生了很多和刑法息息相关的问题,这为刑法的规制问题提出了极大的挑战。基于互联网金融发展的快速性、主流性与刑法稳定性、滞后性的矛盾,刑法的陈旧法规有待修订,同时也要摆正其作为最后防线的定位,提倡案例指导制度与加强司法专业化也将会为互联网金融的发展创造一个更为规范的发展环境。     

网络犯罪的刑法规制浅析

新时期,随着网络时代发展,为了提高对于网络犯罪的刑法规制的研究能力,要重视结合实际,有效地分析现阶段网络犯罪刑法规制存在的问题,以此才能有针对性地采取科学的对策,以提高网络犯罪刑法制定效率。     

论我国未成年人犯罪的刑法规制

近年来,未成年人违法犯罪事件时常进入公众的视野,而且多数是低龄未成年人故意杀人、教唆他人犯罪的恶性事例,比如2019年10月20日,某地一名10岁女孩被一名13岁男孩伤害,由于男孩还差两个月才满十四周岁,受法律保护,不需要负刑事责任,警方决定只收容教养三年。我们不得不思考针对未成人年犯罪我们应如何预防、如何保护、如何惩罚。因此,有必要从未成年人犯罪产生的原因、我国关于未成年人犯罪法律制度的相关问题、对立法司法的建议等三个方面完善未成年人犯罪的刑法规制。