关于合同诈骗罪诈骗方法的司法认定问题研究

我国在刑法修订之时将合同诈骗罪从诈骗罪中予以分离,旨在更有针对性的打击合同诈骗行为,更好地维护经济主体的合法经济利益,维护市场秩序。近年来,随着国家法律体系的不断完善,行为人防范合同诈骗的意识在不断增强,但是合同诈骗犯罪行为却屡见不鲜,诈骗手段花样繁多,这也为合同诈骗罪诈骗方法的司法认定提出了难题。本文以刑法第224条的具体规定为主要依据,对合同诈骗罪常见诈骗方法的司法认定问题进行深入探讨,以期发挥指导实践、打击犯罪的目的。     

司法实践认定三类金融诈骗犯罪的“非法占有目的”之辨析

我国《刑法》中,构成集资诈骗罪、贷款诈骗罪均明确了"以非法占有为目的",第196条信用卡诈骗罪所列情形的恶意透支信用卡的行为必须具有非法占有的目的。对于非法占有目的的认定对于办理此类金融诈骗犯罪案件具有十分积极的意义,有必要进行深入的探讨。     

保险诈骗基本问题探究

保险诈骗罪是金融和诈骗领域的重要犯罪。我国97刑法将其从传统诈骗罪中独立出来,成为了一个独立罪名,从而更加方便司法实务工作中的认定。但是无论是从理论角度还是从司法实践角度对于保险诈骗罪都有许多有待研究的问题。     

信用卡套现“使用”诈骗的理论探讨

通过对信用卡套现"使用"诈骗的犯罪构成要件分析,似乎符合诈骗罪的犯罪构成,但根据刑法罪刑法定原则,暂未有一个刑法条文对信用卡套现的"使用"诈骗行为规定为犯罪行为,不宜将此认定为犯罪。     

第三方支付对央行支付系统的影响及对策

随着我国互联网的深入发展,尤其是我国移动互联网的发展,以及我国互联网金融市场的发展,我国的第三支付业务得到了迅速地发展。第三方支付业务以移动互联网为依托,得到了迅速发展,诸如支付宝,财付通等第三方支付业务的迅速发展,成为第三支付的主要方式。文章基于第三方支付的发展现状,对第三方支付的发展的影响进行了研究,这里主要是针对第三方支付对央行支付系统的影响,这里的影响主要有:央行的支付业务受到冲击,第三方支付数据没有接入央行支付系统,可能会导致货币政策的失灵,第三方支付机构独立承担清算业务会增加金融风险,同时央行对第三方支付业务的监管也有可能失去控制。基于第三方支付业务可能带来的影响,提出了以下对策,从法律、监管安全、支付流程、以及互联网环境等几个角度来规范互联网第三方支付业务的发展。     

帮助他人融资并骗取保证金行为如何定性

在司法实践中,关于犯罪嫌疑人成立经济咨询公司,接受客户委托收取保证金,之后用于自己消费的行为的定性存在不同的意见。要认定犯罪嫌疑人是否构成诈骗罪,需要考察其是否具有非法占有的目的。在司法实践中,要区别不同的行为,对不同的犯罪嫌疑人认定相应的罪名。     

第三方支付机构所涉及结售汇管理问题研究

近年来,第三方支付规模快速增长的同时,地域范围也在迅速扩张,第三方支付机构参与跨境支付最终导致一系列结售汇问题的产生。以第三方支付机构跨境支付所产生的结售汇问题为研究重点,通过剖析目前第三方支付机构解决结售汇问题的现实做法及所涉及结售汇管理问题,以期寻找合理的解决路径。     

探析央行第三方支付限制举措

<正>对于央行针对第三方支付的限制举措,某业内人士表示"若央行草案成行,那对于第三方支付,或者积极与第三方支付合作的基金公司来讲,真的是一夜回到了起点。"日前,央行针对第三方支付出台了各项限制举措,如二维码支付、虚拟信用卡被叫停、《支付机构网络支付业务管理办法》征求意见稿,不仅导致相关联第三方企业的股票应声大落,亦瞬间引起了业内和普通民众的激烈讨论,看来央行对第三方支付已经开始大步涉入,第三方支付未来将充满众多变数。     

第三方支付平台在涉毒案件中的问题探析

随着网络支付的普及,第三方支付平台为我们提供便捷支付生活,也为涉毒犯罪的不法分子提供网络犯罪平台,对社会和谐秩序造成一定影响。使用第三方支付进行涉毒违法犯罪行为,查缉难度大、复杂性强,为涉毒洗钱提供了便利,公安机关与第三方支付企业、中国人民银行等部门又缺乏合作机制与保障机制。公安机关只有提高自身的作战能力,加强部门协作,形成密切的合作机制,建立牢固的保障机制,才能将第三方支付手段在涉毒案件中出现的问题得到有效解决。     

第三方支付平台发展探析

近年来,随着电子商务的逐步发展,作为中间环节的第三方支付平台迅速崛起,以不可替代的支付方案受到了社会的普遍关注。一方面,第三方支付平台解决了在线支付困难的难题,另一方面,第三方支付平台在它的发展过程中也出现了一些潜在的问题。本文分析了第三方支付平台的优势及发展情况,并提出了一些发展建议。