理财师工作的原则

理财师工作应该遵循一些原则,我们把这些原则归纳如下,现与大家分享: 一要:顺着你的感情而行 理财师是客户的理财专家,是帮助客户处理财产的专业人士.很多做销售出身的理财师还保留有向客户献媚的习惯,这必定会引发客户的怀疑.客户信任的是真实的人,顺着你的兴趣来展现力量,是吸引客户最好的方式.     

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■我们讲为客户创造价值,意思就是我们所提供产品和服务,是能够让客户从中能够赚钱能够发展的,你自身也能够赚钱也能够发展的。做企业首先应该树立以客户为导向的这种思维模式。本刊高层访谈栏     

你想成为一名优秀的理财师吗？

对于有志于成为优秀理财师的客户经理而言,完成以下三个步骤的升级训练,是成为一名优秀的理财师所必须经过的三关. 首先,掌握理财的基本原理,并学会能够用客户理解的语言表达出来.现在很多客户经理都在学习理财知识,但是这还不够,关键是用客户明白的话"说出来".通常客户是心不在焉的,所以要用他们感兴趣的方式表达出来,客户也不是金融家,所以表达的语言要通俗易懂.     

新书推荐

《理财师实务手册》 无论你是银行从业人员、保险从业人员、第三方理财机构人员……只要你在为他人提供理财方面的咨询服务,也许都遇到过这些困惑——如何给自己准确定位,如何掌握理财师必备的各种能力,如何寻找并影响你的客户,如何有效地与客户沟通,如何制订一份完美的理财规划书,如何吸引客户长久地寻求理财咨询服务……     

理财须有师

我们杂志在创刊时曾向读者疾呼:卓越人生,理财有道!时隔三年,我们又要疾呼:理财须有师。由专业的理财师代客理财,好处不用多说,理由是充分的。当然也有人说,代客理财的时代还没有到来。但事实是,我不用理财师,未必你不用;你不用理财师,未必他不用;今天不用理财师,未必明天也不用。终究要用是毋庸置疑的。可是专业的高水平的理财师从何而来?从实践中来,也从专业的培训学习中来。就专业培训而言目前有点乱,国内的、国外的、真的、假的,数来还不少,让人多少有些泥沙俱下、鱼龙混杂的感觉。这一切都情有可原,因为事出有因。最近美国注册财务策划…     

合伙做生意怎样才能长久

合伙做生意要做得长久，就要遵循以下十大原则。 一、诚信原则合伙赚钱．诚意当先，以诚相待。不要去管你的伙伴怎么对你!自己先做自己!     

略论底线道德建设

底线道德,是审视道德实效的重要视角.底线道德作为一个引领环节,体现着由道德义务向道德崇高发展的趋向,在人们的道德生活中发挥着特殊作用.坚守底线道德应以履行基本的道德义务为前提,以公正为价值尺度来处理人与人之间的关系,坚守底线道德与遵守法律具有高度一致性.     

中国理财师无需追求海外认证

随着国内理财业务的蓬勃发展,对理财师的素质要求也越来越高.从去年起,海外各种理财师认证培训体系先后在国内登陆,中国理财师培训市场上演了一出群雄逐鹿的好戏.然而一年过去了,我们看到的是,国际理财师认证培训体系似乎并不十分符合国内理财市场的真正需求.所以我们认为,尽管中国理财师非常需要进行理论和业务方面的培训,国际理财师认证培训体系并不一定是最适合的.     

英派斯的诚信健康之道

编者按:人无信难立,业无信不兴.诚信是中国人的传统道德准绳,也是企业的立根之本.那么企业该如何以诚信立足商海?本期我们特别约请青岛英派斯集团总裁张爱国及英派斯集团品牌推广部总经理刘巍来给大家谈一谈英派斯集团是怎样靠诚信赢市场,并成就其健康之道的.相信能给你以启迪.     

一旦房价下跌，怎样办？

理财师不是经济学家、预言大师,所以他们对行情的把握可能会出现一些偏差,但对行情变化可能导致的结果,理财师有义务和责任提醒投资者予以关注.特别是行情可能出现反转时,应该告诉客户,反转后,有哪些利益、哪些风险.     

如何使丝网印刷厂赚到钱

<正>赚钱是很简单的一件事,要想赚到钱,我们就必须要了解一些数据并作出正确的选择。首先你要知道每个产品的利润,每个小时的产量以及日常开支的数据。这三个数据之间的关     

理财师也要“与时俱进”

理财师可不是有些媒体上说的那种轻轻松松就年薪百万的行当,它其实是一份非常艰苦的职业,理财师要取得的是自己生意上的成功而不是理论上的出名.而生意上成功的理财师可能不是技艺最高超的理财师,但一定最能“与时俱进”的.这里的“与时俱进”有两重含义,一是要顺应所处时代的历史阶段,即顺应天时;二是要和时代的发展保持一致,随时代的发展而不断自我完善,能够“俱进”.     

理财师密码

笔者过去在国内跟银行接触时,常常碰到他们在开拓市场时面对的困难,当然,有关涉及国内银行的结构、内部管理的问题,并不在本文讨论范围以内,笔者希望能探讨的,是在香港日渐流行的“理财心理学”。前几年“财商”的概念被引进到香港,它要求理财师首先要了解客户的理财商数、风险     

一品至尊西凤酒备受经销商追捧

衡量一个优秀的企业不是看你能不能做好一个品牌,而是要看你有没有诚信经营的意识。有句老话说做事业就是做人,做人首先要有诚信,哪怕再大的品牌如果不坚持诚信经营,终将会颓败。一品至尊西凤品牌运营中心不但重视产品品质,而且是以诚信为本的企业。     

工行北京分行明星理财师之一勤奋出效益创新造品牌

李娜,工行北京分行东四网点支行理财金客户服务中心负责人兼个人客户经理,2006年获得国内首批CFP(国际金融理财师)资格认证.她在个人理财方面勇于开拓、锐意进取,取得了优异的成绩.现在,李娜管理的高端理财金客户近600余户,客户资产累计达2.5亿元.     

何革莉：帮助客户树立正确的理财观

听到"理财师"这个词,我们可以用精明、果敢、睿智这样的词汇来填充他们的形象,似乎从他们嘴里说出的话一定要跟"财"有关系.但与何革莉的谈话中,记者丝毫没感到冷冰冰的"财气",她一直很谦和,很友好,她坦诚的回答每一个问题.当记者问道,如今保险业在中国受到了"不同待遇",她是如何向客户营销保险的?何革莉笑了.     

底线道德及其客观基础

本文从底线道德作为道德建设的一个基础视角切入,论证了加强底线道德建设的历史根据和现实可行性,阐述了义务作为底线道德要求的基本规定和公正作为底线道德权利义务分配的价值尺度的基本内容。     

欧利维埃·塞邦:抓住每个赚钱的机会

理财无国界.范蠡通过"水资车,旱资舟,冬资衣,夏资裘"的投资原则成为越国首富;而犹太人掌握78:22的赚钱魔法创造了亿万家财.当理财时代的达人们孜孜以求实现财富升值的时候,大洋彼岸的法国正在风靡一位传奇理财师的投资哲学.     

客户经理的五项修炼

客户经营的卷烟"卖不出"是我们的责任,客户需要的卷烟"买不到"是我们的责任,客户经营"不赚钱"是我们的责任,客户对公司的服务"不满意"是我们的责任。客户经理是烟草公司前台服务的核心,     

真心帮助代理商才能实现双赢

美国A.O.史密斯集团公司高级副总裁兼中国公司总裁丁威认为,家电行业中很多企业骨子里对代理商是不信任的,认为与代理商是博弈关系,但A.O.史密斯始终认为生意是客户做出来的,客户生意做得越顺工厂就越顺,客户赚钱越多,工厂才会赚钱越多。所以,是真心还是假意帮客户赚钱,这个很重要。A.O.史密斯对代理商的服务是制度化的,并且对这些制度会进行不断的调整优化,不断更新加减的服务内容。