何为非法集资罪

<正>所谓非法集资,是指公司、企业、个人或其他组织未经批准。违反法律、法规,通过不正当的渠道,向社会公众或者集体募集资金的行为,是构成本罪的行为实质所在。非法集资并不是一个独立的罪名,刑法上的非法集资是指非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪。非法集资是指使用诈骗方法非法集资,数额较大的行为。     

非法集资涉及的罪名及法律规定

正在刑法中并不存在非法集资罪这一罪名,因此,在办理具体案件时,要将非法集资行为所呈现的犯罪要件与刑法中的罪名一一对号入座。非法集资行为构成犯罪的,会以非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、擅自发行股票、公司、企业债券罪、非法经营罪、虚假广告罪等罪名论处。本文结合《中华人民共和国刑法》及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(以下简称《解释》),对非法集资涉及的罪名进行详细介绍。     

2014年防范打击非法集资宣传教育活动启动

4月21日上午,记者从处置非法集资部际联席会议新闻发布会上获悉,为遏制非法集资案情多发态势,部际联席会议决定全面启动2014年防范打击非法集资宣传教育活动。据介绍,2013年我国非法集资犯罪发案数量、涉案金额、参与集资人数均超过以往常规年份的平均水平,发案区域己涉及全国31个省（自治区、直辖市）、87％的市（地、州、盟）和港、澳、台地区,新发案件多集中在中东部省份,并不断向新的行业、领域扩散。很多非融资性担保公司、投资咨询等中介机构公开“代人理财”大肆非法集资;许多小顿贷款公司、私募股权投资等融资性机构超范围经营涉嫌非法集资：一些农业专业合作社以入股分红为诱饵吸收农民资金投资异地或放高利贷;网络平台打着“民间借贷”旗号非法集资风险也日益凸显。     

十堰张湾:构建非法集资打防控体系

正清理排查各类非法公司273家,核查线索44条;查处非法集资案件16起,涉及5000余人、总金额10余亿元……这是湖北省十堰市公安局张湾分局2017年打击非法集资案的成绩单。近年来,集资诈骗、非法吸收公众存款违法犯罪活动突出,严重侵害群众合法权益,扰乱社会金融秩序,极大地影响了社会稳定。"必须重拳打击非法集资活动,保护好人民的血汗钱,维护人民的切身利益!"十堰市公安局张湾分局局长高卫东表示。张湾分局周密部署、主动出击,     

警惕非法集资的这7种情况

正随着社会经济发展,非法集资不断发生,同时非法集资的花样也是不断翻新。不法分子大多通过注册合法的公司,打着响应国家产业政策的旗号,以投资入股、消费返利等方式进行非法集资,市民要警惕那些宣传中借用国家政策的说法,增强辨别能力,不要被对方承诺的高息迷惑了双眼。理财、众筹、私募、期权等"资本运作"兴起,常打着金融创新、网络借贷、"虚拟货币""金融     

灵璧经侦大队开展中老年人防范非法集资宣传活动

针对近期周边现场出现一些不法分子以赠送礼品、提供免费旅游及互助会的形式向不特定中老年人集资诈骗的现象,近日,安徽省灵璧县公安局经侦大队组织民警深入辖区,专门向中老年人开展防范非法集资宣传活动。活动期间,民警通过展示非法集资案例图片、宣讲典型案例、发放预防非法集资宣传册等形式,向中老年人宣传非法集资的危害,进一步提高中老年人的预防非法集资意识。     

公检法齐发力 严厉打击非法集资犯罪

当前,我国非法集资案件高发,形势较为复杂严峻,特别是利用互联网实施的非法集资犯罪案件持续增加。面对非法集资犯罪新形势新特点,各地公安机关充分发挥职能优势,深入推进打击非法集资犯罪专项行动,重点打击互联网金融领域的非法集资案件。最高人民法院在重要会议上强调要严厉打击非法集资等经济犯罪。最高人民检察院发布涉及非法吸收公众存款等指导性案例,紧扣金融犯罪案件面临的重点难点和争议点,对同类型案件的办理具有重要的指导意义。     

北京非法集资涉案金额超40亿受害4800余人

<正>近年来,非法集资案件频发,涉案金额不断上升,北京市自4月20日启动打击非法集资专项整治行动以来,力度持续加强。9月16日,市打非办推出打击非法集资宣传教育网络服务平台,市打非办专项办副主任沈鸿表示,截至目前,今年非法集资案件数已超过去年全年达到110件,涉案金额40多亿元,受害者4800余人。据了解,打击非法集资宣传教育网络服务平台旨在结合此前开展的线下宣教活动,将活动立体化、网络化,扩大打击非法集资的宣传范围。打击非法     

山东公安机关严打非法集资创建“零发案”辖区

正全省创建非法集资"零发案"辖区2019年,山东省公安厅在全省部署开展非法集资"零发案"辖区创建活动,全面防范化解非法集资风险,深入推进打击非法集资犯罪专项行动。专项行动要求全省各级公安机关要统一思想认识,提高政治站位,突出重点、抓住关键,精准施策、     

公安部:非法集资犯罪高发

正2014年以来,非法集资案件高位攀升,大案要案频发。对此,党中央、国务院高度重视,2015年专门下发了《国务院关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》(国发[2015]59号),并召开电视电话会议进行全面部署。2016年4月27日,处置非法集资部际联席会议成员单位在银监会召开"防范和处置非法集资法律政策宣传座谈会",研究贯彻落实《意见》,启动2016年全国防范非法集资宣传月活动,并宣布下半年开始打击非法集资专项整治行动。     

甘肃警方提醒 千万当心17种非法集资陷阱

<正>2014年10月以来,甘肃兰州、天水等地非法集资犯罪案件集中爆发,严重影响了全省经济金融秩序和社会稳定。全省公安机关经侦部门全力开展打击防范非法集资犯罪活动工作,有效遏制了非法集资犯罪活动在全省的蔓延。但是,非法集资案件花样繁多,隐蔽性强。为了帮助市民识别和防范非法集资陷阱,日前,甘肃省公安厅发布信息,提醒广大群众提高警惕,谨防上当受骗。     

非法集资相关法律规定

正非法集资犯罪涉及非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪两个罪名。刑法第一百七十六条、一百九十二条分别规定了非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪的定罪量刑标准。近年先后制定出台了《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》《最高人民法院最高人民检察院公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》《最高人民法院最高人民检察院关于适用犯罪嫌疑人、被告人逃匿、死亡案件违法所得没收程序     

专题报道 编者按

正非法集资犯罪严重破坏金融管理秩序,侵害人民群众利益,激化社会矛盾,极易引发国家和地区的金融危机,威胁经济安全,其社会危害性比传统意义上的经济犯罪更为严重。2015年全国非法集资新发案数量、涉案金额、参与集资人数同比分别上升71%、57%、120%,达历年最高峰值。2016年一季度公安机关立案数达2300余起。201 6年4月27日,防范和处置非法集资法律政策宣传座谈会上启动了2016年全国防范非法集资宣传月活动,并宣布下半年开始打击非法集资专项整治行动。     

多部门联手重拳出击 非法集资案件数和涉案金额首现“双降”

<正>昔日的民间理财中介,打着"互联网金融"旗号,从线下转移到线上;靠着熟人业务员,农民合作社竟成非法吸储平台……近年来,随着非法集资新型手法不断出现,蔓延扩散速度加快,非法集资组织化、网络化趋势日益明显,线上线下相结合,跨区域案件不断增多。近日,处置非法集资部际联席会议举行防范和处置非法集资法律政策宣传座谈会。据联席会议办公室统计,2016年全国新发非法集资案件5197起、     

陕西:榆林开展防范和打击非法集资宣传月活动

<正>为切实增强人民群众的金融风险防范意识和对非法集资的识别能力,陕西省榆林市在5月份开展了防范和打击非法集资宣传月活动。活动期间,市电视台播放了防范非法集资公益广告片,举办了"榆林市化解民间融资风险和打击处置非法集资知识竞赛",并在《榆林日报》专刊《关于开展榆林市化解民间融资风险和打击处置非法集资知识竞赛的通告》《榆林市化解民间融资风险和打击处置非法集资知识竞赛试题》。     

青海查处八起非法集资案

<正>今年以来,青海省公安机关已立非法集资犯罪案件8起,涉案金额达9000余万元,涉及受害群众600余人。近年来,青海省各级公安机关保持对非法集资犯罪活动的严打高压态势,坚持打早打小、打防并举、以打开路、以打促防。2014年,全省立非法集资犯罪案件7起,涉案金额为3132万元。今年以来,在西宁市公安局前期组织完成为期3个月的打击非法集资等涉众型经济犯罪专项行动的基础上,省公安厅经侦总队在全省组织为期一年的打击非法集资犯罪专项行动,在不到3个月的时间里,立非法集资犯罪案件8起,涉     

陷阱是怎么挖的——非法集资手法透视

正一段时间以来,"理财平台"接连曝出问题,引起社会广泛关注。有几起大案已被公安机关定性为非法集资。大案频发、涉案金额大、参与人数多,已成为非法集资的新特点。投资者为何频陷非法集资陷阱?非法集资的危害到底有多大?近日,记者在案发比较集中的北上广等地进行了追踪调查。非法集资虽披各式"马甲",但万变不离其宗广州市金融局有关负责人向记者介绍,尽管形形色色的非法集资披着各式"马甲",但万变不离其宗。从手法而言,无外乎画饼、造势、吸金,即承诺高额回报、虚构或夸大投资项目、虚假宣传造势等,让投资者一步步落入陷阱,不能自拔。     

树立风险意识 远离保险领域非法集资

<正>为强化消费者风险意识和防范能力,有效防范保险领域非法集资案件发生,山东保监局统一部署,于5月份在全省保险业集中开展以"树立风险意识,远离非法集资"为主题的防范打击非法集资宣传月活动。强化落实非法集资风险防控责任,加大社会宣传     

青海:防范和处置非法集资宣传有序开展

<正>2016年以来,青海省全面开展打击和处置非法集资工作,广泛宣传、强化监测,不断提高防范和处置非法集资工作针对性、实效性。据悉,2016年青海省及时制定下发了《关于印发〈青海省2016年防范和处置非法集资宣传教育工作方案〉的通知》,指导各市州打击和处置非法集资工作办公室不断改进宣传教育方法,提升宣传教育实效。按国务院工作要求,制定下发了《关于印发〈开展青海省防范和处置非法集资宣传月活动方案〉的通知》,组织     

河北:拉网式排查重点领域非法集资

<正>日前,河北省政府印发《关于进一步做好防范和处置非法集资工作的实施意见》(下称《意见》),明确各级政府是防范和处置非法集资第一责任人,对投资公司、投资理财、非融资性担保公司、农民专业合作社、网络借贷、民办教育机构、养老机构等重点领域,要定期进行拉网式排查。《意见》明确,河北省政府对防范和处置非法集资工作负总责。各市政府是防范和处置非法集资工作的第一责任人,对本行政区域防范和处置非法