基于有限信息融合的中央银行大额支付系统反洗钱管理模型

针对跨行洗钱犯罪的复杂性和协作性,在中央银行大额支付系统(HVPS)框架内,综合有限信息管理新方法,构建了新型的反洗钱管理模型。该模型采用分布式检测点采集排队队列中的洗钱信息,从而对大额支付系统中的协作洗钱犯罪进行整合的动态跟踪。它采用了基于事件的描述方法记录洗钱犯罪过程,应用灰色关联度算法实现大额支付系统中的多检测点信息融合,通过有限信息发掘出大额支付系统中的异常操作行为,最终应用功率谱估计算法实现洗钱犯罪的快速分析与识别。仿真测试结果证明,该模型与传统的反洗钱管理模型相比,洗钱客户覆盖率和发现精确度超过12%以上,而洗钱事件召回率提高了5%以上。从总体来看,该模型具有较高的信息处理效率和处理精度。     

基于图熵的链接发现算法在反洗钱领域的应用

从错综复杂的洗钱犯罪网络中找出关键性的节点已经成为反洗钱领域的一个重要课题。本文结合反洗钱领域的专家知识实现了一个基于图熵的影响因子模型,并给出了一个链接发现的算法。该算法的实现对于防范和打击金融犯罪活动具有重要的现实意义。     

面向地下钱庄洗钱行为的可视化交互分析平台

针对经济犯罪侦查中线索信息数据量极大、信息质量不高(数据缺失、内容不一致、结构复杂等),并且目前大部分系统都着重于从宏观的角度对数据进行分析统计以及决策,无法针对某个具体领域的案件梳理出线索,找出破案关键的问题,研究了地下钱庄洗钱的交易方式以及交易数据的特点、犯罪网络中的结构特征,提出设计并实现了一个面向地下钱庄洗钱行为的可视化交互分析平台。该平台支持对异构数据的同一化,建立了数据模型以及可视结构,资金链的可视化分析,允许用户交互操作,并结合地下钱庄洗钱的交易特征改进了DBSCAN算法;讨论了该平台的系统框架及其关键技术,并结合实际数据给出了应用实例。该平台能够给予办案人员更直观清晰的思路,提高办案效率。     

基于特征向量中心度量的可疑洗钱识别算法

该文介绍了当前反洗钱领域中的一些经验,并且提出了一种基于特征向量中心度量的可疑洗钱识别算法,该算法针对可疑洗钱行为中的存在的交易网络进行全局识别。同时,该文提供了一个基于MATLAB的算法仿真。     

外汇领域的洗钱侦测系统及关键算法研究

目前,反洗钱成为世界各政府机构关注的热点领域。本文从技术角度探讨了外汇领域的洗钱侦测系统及其关键算法的实现。首先,描述了我国第一个外汇反洗钱侦测系统的架构;然后提出了一个以语义核心树SCT（Semantic Core Tree）为基础的增量概念聚类算法。该算法能解决以下问题：1）能处理海量数据集;2）能处理分类和数值型混合的数据集;3）能够清楚地解释聚类结果,使得结果易于理解。该算法已在反洗钱框架下实现并投入使用。     

反网络洗钱手段探析

反洗钱是一项长期、广泛的工作,本文从第三方平台结算支付模式技术防范、洗钱行为的识别问题和新一代反洗钱系统等方面进行了介绍和分析。     

基于条件随机域CRF模型的文本信息抽取

为了抽取文本中的信息,在分析对比了4种统计建模原型后,选用条件随机域CRF建立抽取模型,提出了一种文本信息抽取的方法.该方法对文本分析后加标注,确定文本特征集,采用有限内存拟牛顿迭代方法L-BFGS算法估计CRF模型参数,根据训练学习得出的模型,实现科研论文数据集头部文本信息的抽取.实验结果表明,使用CRF模型的抽取准确率达到90%以上,远远高于使用HMM模型的抽取准确率.     

基于RFID技术的物流信息跟踪系统构建

基于RFID技术,提出了一种贯穿供应链全过程的物流信息跟踪系统模型,为多种用户提供物流信息跟踪平台.根据模型构建了物流信息跟踪系统,对系统的基本工作过程进行了设计.针对物流信息跟踪系统分析了EPCIS事件类型,并对提取的EPC数据进行数据存储设计,以聚合事件为例,进行XML语言定义,对EPCIS事件进行描述,最后对聚合事件进行跟踪算法的实现.物流信息跟踪系统应用将对物流过程监管、物流可视化管理起到重要作用.     

基于词对特征的事件新侧面探测

在基于事件框架的新闻信息抽取中,针对事件侧面被框架结构所限定的问题,提出一种事件新侧面探测方法,并定义事件新侧面的2种类型。通过去除已有的侧面内容,实现LSA聚类探测,同时在文本特征选取部分采用词对特征模型,以充分利用有限文本中的语法信息。在原型系统中对该方法进行测试,实验结果表明,该方法是有效的。     

支付信息管理系统的设计与实现

支付清算管理是人民银行的一项重要的日常性工作,该文从应用架构和软件技术架构入手,设计了支付信息管理系统,实现支付信息数据导入、空头支票信息及处罚,反洗钱监测分析、账户数据统计分析等功能。     

面向司法数据的事件抽取方法研究

司法数据中的事件主要用于描述案件中犯罪主体和客体之间行为状态的改变,通过识别司法事件能有效地支撑智能化辅助办案研究。目前,现有事件抽取技术主要通过触发词识别事件,然后根据预定义的模板抽取对应参数。其主要缺点是只能抽取预定义的事件类型,并且抽取的事件不一定是句子语义表达的中心。针对上述问题,提出一种基于谓语中心词的司法事件定义方法,并搭建一个结合字词语义信息的神经网络模型。该模型采用字的Embedding获取字的语义信息,并通过CNN获得词特征信息。将词特征信息结合后,使用Cross-BiLSTM交叉学习字词交互信息在上下文的依赖表示,由CRF计算出每个字的最优标签路径。通过实验表明,该模型在司法数据集上的F1值达到84.41%,超出对比方法4.8%。     

电子证据收集与还原系统的设计与实现

随着计算机技术的发展,借助计算机及网络等高科技的犯罪事件逐年增加,危害也越来越大。为了打击计算机犯罪,计算机取证技术应运而生。文章设计并实现了一款基于Windows的电子证据收集与还原系统。该系统主要采用AES算法,基于RSA的数字签名、MD5散列算法及密钥分配与管理等技术,实现从海量信息中有效快速地收集电子证据,同时还确保了电子证据从提取到分析过程中的有效性、完整性和防篡改性,使得收集的电子证据更具有证明力。通过测试与分析,证明了该系统设计合理、效率高、操作简单,具有很强的实用性。     

基于词汇语义模式的金融事件信息抽取方法

信息抽取是自然语言处理工作中的重要任务之一。针对由于自然语言的多样性、歧义性和结构性而导致的信息抽取困难的问题,提出了一种面向金融事件信息抽取的层次化词汇-语义模式方法。首先,定义了一个金融事件表示模型;然后应用基于深度学习的词向量方法来实现自动生成同义概念词典;最后采用基于有限状态机驱动的层次化词汇-语义规则模式实现了对各类金融事件信息自动抽取的目标。实验结果表明,所提方法可以从金融新闻文本中准确地抽取出各类金融事件信息,并且对26类金融事件的微平均识别准确率达到93.9%,微平均召回率达到86.9%,微平均F1值达到90.3%。     

元宇宙业态下NFT洗钱犯罪风险治理

2021年以来元宇宙和NFT双双火热出圈,在促进数字经济快速发展的同时,也存在经济犯罪的风险。且在FATF和各国政府的密切配合下,虚拟货币洗钱受到有效遏制,因此流窜在虚拟空间的犯罪分子将洗钱犯罪的触手延伸到元宇宙及NFT上,将其作为规避监察的新工具。元宇宙NFT交易具有匿名性,难以追踪,其中存在大量的清洗交易,且NFT的价值具有主观性,这给洗钱犯罪提供了便利条件。为有效防治元宇宙NFT洗钱犯罪风险,需要明确监管要求,加强行业监管,利用先进技术监控元宇宙洗钱犯罪风险,实现风险预警与打击,加强部门合作和反洗钱宣传教育,推动建立元宇宙NFT洗钱犯罪治理的国际合作。     

基于多传感器信息融合的目标跟踪与防撞决策

为了实现汽车主动安全系统中的目标跟踪与防撞,提出了混合式汽车防撞系统信息融合结构模型,采用分级信息融合实现目标跟踪,推导出了基于跟踪残留误差和预测残留误差共同校正的融合算法,并给出了算法的实现结构.在此基础之上,利用模糊积分方法融合多种相关信息,确定了汽车应采用的安全运行模式,实现了主动安全防撞决策.大量实验表明,该算法具有很好的稳定性和准确率.     

论网络洗钱犯罪及规制

0引言洗钱犯罪危害金融安全、滋生腐败犯罪、扰乱司法机关的正常活动,被列为21世纪十大犯罪之首。党的十八大以来,党和国家高度重视反洗钱工作,将金融安全作为总体国家安全观的重要组成部分,并明确指出反洗钱是现代金融监管体系的重要内容,事关经济体制的安全运行,最新颁布的《刑法修正案(十一)》也对洗钱罪进行了修改,将自洗钱行为纳入洗钱罪的规制范围,并加重了罚金刑。     

基于事件驱动CPS体系架构的层级模型

为了提高信息物理融合系统(CPS)的灵活性,提出CPS体系架构的层级模型。阐述CPS系统的本质和特性,描述事件驱动在CPS系统中的实现过程,以CPS系统中的模块化功能为个体,设计CPS系统的层级结构。以事件为基础,构建实现CPS系统层级模型的语义模式。实际应用结果表明,该模型结构清晰、灵活性高,且便于应用理解。     

面向产业链协同SaaS平台的多源异构信息动态集成技术研究

为降低协作企业内部系统与产业链协同SaaS平台交换大量数据所消耗的时间和空间代价,提高实时数据查询的准确性,对多源异构信息集成服务技术进行了研究。设计了面向产业链协同SaaS平台的多源异构信息集成模型;构建了多源异构信息动态发布和动态发现机制;提出了以SaaS平台为核心的多源异构信息转换与注册算法以及事件驱动的数据源动态调用算法;实现了面向产业链协同SaaS平台的多源异构信息实时准确查询服务。该模型和算法在汽车零部件产业链协同平台服务商配件库存管理中的应用证明了该技术的可行性和有效性。     

犯罪经济学视角下的洗钱犯罪治理策略探析

文章运用犯罪经济学的方法对洗钱罪刑法规制的修正变化进行经济分析,发现提升洗钱犯罪刑法规制严密性的行为会使得洗钱行为的供给曲线发生变化,令均衡点的犯罪数量减少,从而实现打击洗钱犯罪的目的。同时也说明：落实罚金刑规定、完善客户尽职调查机制、对第四方支付机构进行规制等策略可以提高洗钱犯罪行为的成本、降低收益,也使得洗钱罪的供给需求曲线向富有弹性的方向转变,有助于我国洗钱犯罪治理活动的开展。     

同城清算辅助管理系统的设计与实现

同城清算管理是人民银行的一项重要的日常性工作,本文从应用架构和软件技术架构入手,设计了同城清算辅助管理系统,实现支付信息数据导入、空头支票信息及处罚,反洗钱监测分析、账户数据统计分析等功能。