金融控股公司并表监管的发展演进与国际经验

近期,对金融控股公司的系统性监管受到各方重视,而并表监管则是金融控股公司整体监管的基础部分。本文梳理了国际监管组织对金融控股公司并表监管的总体规则和重点关注问题,并对国际上其他国家和地区的金融控股公司并表监管制度与我国当前的并表监管制度进行了对比,以期为我国进一步完善金融控股公司并表监管制度提供借鉴。基于以上分析,本文提出,我国亟待完善金融控股公司层面的并表监管规则,并在构建金融控股公司并表监管体系的过程中应着重关注以下问题:充分考虑我国国情及金融体系特性,关注探索事前和事中监管规则,进一步研究未受监管实体并表监管方法,以及强调金融控股公司整体资本充足情况考量等。     

我国金融控股公司的发展趋势与立法监管研究

伴随着经济全球化、金融一体化趋势的不断发展,金融控股公司的建立与发展,已然成为世界经济发展的大潮流。为了能够更好的加入国际经济体系、更有力的进行经济竞争,我国金融控股公司也在兴起并逐步发展。但是,其发展现状存在很多的缺陷,包括发展模式、治理结构、法律监管等众多方面,因此必须对此进行适应性调整与改革。本文对金融控股公司的发展趋势及立法监管进行深入研究,希望能对其以后的发展提出可行性建议,从而促进我国金融稳定与金融安全。     

金融控股公司关联交易风险防范研究

随着我国金融行业的发展,金融控股公司作为一种综合性金融发展模式越来越受到金融市场的青睐。不可否认的是,金融控股公司的发展为我国金融市场注入了新鲜活力,但随之而来的却是金融控股公司关联交易的风险问题。如何有效的防范风险,构建一套科学合理的内部关联交易风险管理机制成为金融控股公司面临的新课题。     

我国互联网金融发展中的信息安全风险及其防范

近年来,我国互联网金融在国家政策的大力扶持下得到了迅速发展,但同时也面临着严重的信息安全问题,如出现网络平台系统瘫痪、数据被恶意篡改、资金被洗劫一空等,这源自信用风险、信息科技风险、操作风险、政策风险等。为此,应建立和完善相关法律法规体系,创新互联网金融的监管模式,健全互联网金融机构的内控机制,建立互联网金融信息安全技术标准,大力培育复合型互联网金融人才。     

P2P借贷模式风险防控与监管问题研究

P2P网络借贷平台是互联网金融的一个重要模式,其深度融合了互联网技术和现代金融,能够起到缓解中小微企业和个体经营者融资难问题。本文在分析P2P借贷模板和运行机制的差异基础上,进一步分析P2P借贷模式的主要风险,借鉴国外具有代表性的P2P借贷模式风险监管体系的经验,最终为完善我国P2P借贷模式风险监管提出具体建议。     

我国影子银行:理性认识、风险识别、监管路径

近年来,我国影子银行体系实现长足发展,局部地区的民间借贷危机时有发生,人们逐步关注和重视影子银行问题。本文着重从如何看待我国影子银行体系、构建风险识别机制和梳理及分析监管路径进行研究,认为我国影子银行是金融深化和金融抑制的产物,具有中国特色,需要构建一个有效风险识别机制和系统地建立对影子银行监管体系。     

美英对期货公司资本金监管及借鉴

近年来,我国以净资本监控和分类监管为核心的期货公司风险监管制度体系,发挥了"防风险、促发展"的积极作用。党的十九大将防范化解重大风险列为三大攻坚战之首,对我国期货公司资本金审慎监管提出了更高要求。美、英两国金融衍生品市场发达成熟,分别构建了较完善的机构监管和双峰监管体系①。本文对美、英两国期货公司资本金监管进行了梳理分析。     

金融投资风险在企业财务管理中的应对措施

近些年来,随着我国社会主义市场经济的快速发展和科学技术的巨大进步,我国企业一方面有了更多的发展机遇,另一方面也面临着很多严峻的挑战。基于此,本文首先分析了企业金融投资风险的概念;其次阐述了企业财务管理中出现金融投资风险的主要原因,主要包括三个方面的内容:缺乏健全的金融投资决策机制、金融投资操作人员缺乏较高的专业素养、缺乏健全有效的投资风险控制机制;最后针对存在的这些问题探讨了企业财务管理中应对金融投资风险的有效措施,主要包括三个方面:改进和完善金融投资决策机制、健全金融投资人员的岗位责任制度、构建合理完善的金融投资风险管理体系。通过以上几个方面的分析和探讨,希望能够为以后相关方面的研究工作提供一些参考。     

第三方支付网络金融创新与金融监管要点分析

第三方支付掀起的网络金融创新已不仅局限于支付领域,呈现出跨平台、跨行业、集团化、产业联动、相互融合等特点,并向着金融产业链的纵深发展。这种创新对传统银行经营模式形成强劲冲击的同时,也暴露出众多的风险敞口,对金融稳定发展和国家经济金融信息安全形成一定隐患。当前网络金融创新监管存在着监管主体单一、对信息资源利用的监管严重缺失等问题,亟须从建立多层次动态联合监管体系、加强技术监管研究等方面入手予以解决。     

数字普惠金融的风险与监管

数字技术以其成本低、覆盖广等优势推动我国普惠金融迅速发展。数字普惠金融有效缓解了传统普惠金融存在的信用采集难、成本高等困难,降低了普惠金融推广中的部分风险。与此同时,数字技术也为普惠金融带来了新的风险,给普惠金融监管带来困难。目前国内外文献主要集中在数字普惠金融发展现状、存在问题和对策研究,针对数字技术下产生的风险和监管研究有待加强,实践中数字普惠金融监管框架仍需进一步完善。从数字普惠金融的基本内涵出发,系统梳理了其发展现状、存在问题和目前监管状况,并从数字技术和普惠金融结合的角度详细分析了存在的各种风险。针对这些风险,基于数字普惠金融的历史发展,论证了监管的必要性,探索构建了相应的监管框架,提出了具体的监管措施。