非法吸收公众存款罪

非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款的现象，近几年在全国泛滥成灾，陕西省就是重灾区之一。下面请本刊法律顾问梁开业律师就非法吸收公众存款罪的犯罪特征及其处罚的有关法律规定作一介绍。     

非法吸收公众存款的新形式——以某品牌“0元购”活动为例分析

随着时代发展,非法吸收公众存款罪出现不少新形式,然而各式各样的幌子下仍是承诺定时还本付息的旧模式。文章结合非法吸收公众存款罪的成立条件,分析某品牌"0元购"活动的实质,发现其以商品促销为名行变相吸收公众存款之实。     

论集资诈骗罪的以非法占有为目的

最高人民法院出台的《审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,以司法解释的方式对非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪等犯罪活动作出了明确的解释,这为各级人民法院在审理集资诈骗案件时提供了指导意见。但在司法实践中,对该罪的主观方面认定仍存在较大争议,尤其是该罪要求行为人具有以"非法占有为目的"的主观故意。但何为以"非法占有为目的",对其应如何认定?实践中没有统一标准,理论界亦无统一学说。     

“非法吸收公共存款罪”与“集资诈骗罪”的界定——由“吴英案”引发的思考

"吴英案"犹如一块"顽石",在法律界激起"千层浪",引发了民间舆论与学术理论的众评热议。从一审死刑到终审死缓的审判过程,与其说是对吴英个人的审判,倒不如说是对我国现有法律制度的审视。笔者试以"吴英案"为素材,从刑法学角度对案件所涉及的集资诈骗罪进行分析研究,再与非法吸收公共存款罪进行区分界定。     

“租房贷”模式的定性分析

"租房贷"模式指的是在房屋租赁市场中推出的一种带有金融性质的房屋租赁模式。房屋中介公司无须拥有任何实质资产,仅利用房东提供房源并通过让租房者与金融公司签订租房贷款的方式就可以使得房屋中介公司在短期内大量融资。租房者的数量越多,房屋中介公司所筹集的资金金额就越高,进而可能再利用这些资金进行其他的商业活动。这种租赁模式中一旦房屋中介公司资金链断裂,无法及时向房东缴纳房租,租房者将在无处可住的情形下仍要偿还租房贷款。房屋中介公司这一行为模式可能涉及刑法中的非法吸收公众存款罪,以及集资诈骗罪。     

“私募基金型”集资诈骗犯罪中“非法占有目的”的认定

2016年2月5日,随着中国证券投资基金业协会"2. 5公告"的一声令下,全国私募基金管理人陆续进行了管理人登记,一时间管理人数量剧增,显示出一片繁荣的景象。但是,随着时间的推移,一些打着私募基金"幌子"的公司,便逐渐浮出了水面。2017、2018年便接连曝出基金公司资金链断裂、老总跑路、投资者上访的事件。本文从"私募基金型"集资诈骗中"非法占有的目的"着手,探讨、研究该类型犯罪目的的认定。     

涉众型经济犯罪发展现状与预防对策——以PH检察院2016年以来受理审查起诉案件为样本

根据公安部在2006年11月23日涉众型经济犯罪专题新闻发布会上的解释,所谓涉众型经济犯罪,是指涉及众多受害人,特别是涉及众多不特定受害群体的经济犯罪,主要包括非法吸收公众存款、集资诈骗、传销、非法销售未上市公司股票等犯罪活动。[1]此类犯罪往往紧抓市场热点,利用社会民众手头宽裕,巧设骗局,扰乱市场经济秩序,并且受害人数众多,损失较大。本文通过研究近些年来发案相对集中且社会影响较大的集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪以及组织、领导传销活动罪的发案特点、成因,旨在探讨预防和减少此类案件的合理化建议。     

共享单车“押金池”现象的刑法学问题探讨

使用共享单车时支付押金的方式从以前的"一物一押"转变为"一人一押",再到后来,用"一人一押"替代了之前应用的"一用一押",从此押金从传统的担保物权转变成金融产品,但也因此担上非法吸收公众存款的非议。事实上,在非法吸收公众存款罪的司法实践中,应谨遵罪刑法定的原则,打破司法解释的束缚,从更广阔的视角找到最实质性的问题,也就是"存款"的限制价值,从而对国家刑罚权在金融行业的任性与恣意加以约束,开创金融创新的新篇章。     

合同诈骗罪与侵占罪、拒不执行判决罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪之界限

侵占罪中行为人占有对方财物之后也有拒不归还的行为,其与合同诈骗的区别在于产生非法占有目的先后的差异和占有对方财物手段的不同。合同诈骗罪中,在行为人对财物的处置情况和违约责任的承担上,应与拒不执行判决罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪区分开来。     

民间融资与非法集资关联度实证研究

在缺乏监管主体和法律适用性不强等背景下,民间融资行为极易演变为非法集资活动,而对非法集资行为的监测和预警则非常困难,仅靠事后的被动应对很难对非法集资进行有效的防范和控制。因此亟须研究民间融资的活跃程度与非法集资的关联性,从而通过对民间融资的监测达到对非法集资犯罪进行预警的目的。在对我国民间融资和非法集资的基本情况进行梳理分析的基础上,采用经济金融相关系数法对我国各省份民间融资的规模进行测算。然后分别采用面板格兰杰因果检验、面板协整检验和PVAR模型检验民间融资规模和利率与非法集资立案数量的关联性。研究结果表明:(1)民间融资规模与非法集资之间存在长期稳定的协整关系;(2)民间融资利率是非法集资的格兰杰原因,民间融资规模对非法集资存在显著的正向冲击。