一种混合的信用卡欺诈检测模型

信用卡欺诈检测是一个重要的问题,为了提升对于真实世界的信用卡欺诈数据的识别率,提出了一种混合的信用卡欺诈检测模型AWFD(Anomaly weight of credit card fraud detection),首先通过异常检测的方法将数据划分为可信和异常数据,然后利用半监督的方法训练一个集成模型,最终再利用异常检...     

基于支持向量机的信用卡欺诈检测

研究信用卡安全优化设计问题,信用卡欺诈数据具有高维数和稀疏性,由于欺诈样本数据的冗余特征,导致传统检测方法不能很好的识别信用卡欺诈行为,导致检测准确率低.为了提高信用卡欺诈检测准确率,提出一种支持向量机的信用卡欺诈检测方法.首先用采样来的信用卡消费数据训练好一个支持向量机检测系统,然后用支持向量机检测系统对一父信用卡消费行为进行检测,判断是否为欺诈交易行为.对某商业银行的信用卡消费情况进行测试实验,实验结果显示,采用支持向量机的信用卡欺诈检测精度达到95％以上,且检测时间只有0.565秒,说明提出的检测是一种有效的信用卡检测方法.     

防止信用卡欺诈的系统设计

本文探讨了数据挖掘技术在银行系统中的应用,并设计了一个信用卡反欺诈系统。文内首先针对金融欺诈的巨大危害性,论述实施反欺诈系统的必要性,详述了银行交易系统的功能划分和反欺诈系统的具体设计,其中着重阐述采用贝叶斯分类器对海量的信用卡客户数据分类,预测该用户行为是否欺诈并做出及时处理。     

基于事中反馈的信用卡欺诈检测与防控

信用卡欺诈活动日益猖獗,如何增强欺诈检测能力来规避持卡客户、商家等的经济损失是电子商务发展中至关重要的问题.给出了一个基于事中反馈的信用卡欺诈检测解决方案,其将数据挖掘技术和反馈控制技术联合运用实现实时欺诈检测及防控,以增强欺诈检测能力来减少经济损失.     

基于相似系数和的信用卡欺诈检测模型研究

随着我国信用卡发卡量和交易量的不断增长,信用卡交易中的欺诈交易也急剧上升。如何加强对信用卡欺诈的识别和防范,已成为银行风险控制的一个焦点。本文针对信用卡交易数据中欺诈行为的少量性和异常性,提出了一种基于相似系数和的孤立点检测建模方法,建立了信用卡欺诈检测模型,将孤立点挖掘方法应用到信用卡欺诈检测中,并通过实验研究表明该模型能较为准确的识别欺诈交易,具有很好的准确性,可行性。     

序列分析和信用卡反欺诈中的应用

描述了序列分析方法在信用卡反欺诈中的应用，并通过实例以及使用两种工具进行比较。     

一种校园卡欺诈检测模型

针对校园卡欺诈带来的资金安全问题,提出一种“卡库对账-预处理-神经网络检测”的校园卡欺诈检测工作流程,设计卡库对账算法,该算法能够检测出系统中存在的有异常交易的校园卡,在此基础上结合神经网络算法,建立一种校园卡欺诈检测模型。实验结果表明,该检测模型对校园卡欺诈检测具有较好的适应性。     

基于KM-SVMSMOTE-CNN的信用卡欺诈检测

针对信用卡欺诈检测中样本数据规模大, 计算复杂程度高, 数据分布极度不平衡等问题, 提出卷积神经网络(CNN)结合大规模信用卡交易数据进行欺诈检测, 同时为了解决交易数据的极端不平衡性问题, 使用K-means算法进行聚类, 结合支持向量机合成少数类过采样技术(SVMSMOTE)增加少数类样本数量, 最终构建一个KM-SVMSMOTE-CNN的信用卡交易欺诈预测模型. 选取Kaggle平台上发布的信用卡欺诈数据进行验证, 实验结果表明, 基于KM-SVMSMOTE-CNN的融合模型从整体上大大提高了信用卡欺诈检测的识别率.     

基于数据挖掘技术的信用卡审批模型研究

针对分类预测建模数据的非对称性,提出一种基于神经网络和决策树技术结合的非对称性数据集合预测分类建模方法,建立了信用卡审批模型.结果表明:增加预测类标识决策属性后,在用不同比例的建模数据集建立的所有模型中,比例为33.33%:66.67%的数据集建立的神经网络模型最好,模型的准确率达到88.49%.     

基于组合分类器的信用卡欺诈识别研究

随着我国信用卡发卡量和交易量的不断增长,信用卡交易中的欺诈交易也呈现出上升趋势。如何较早的识别欺诈交易,将成为金融业普遍关注的一个重要问题。本文提出了一种基于AdaBoost组合分类器的信用卡欺诈识别模型,并通过实证研究证明模型能较为准确的识别欺诈交易。     

A Novel Cardholder Behavior Model for Detecting Credit Card Fraud

Because credit card fraud costs the banking sector billions of dollars every year, decreasing the losses incurred from credit card fraud is an important driver for the sector and end-users. In this paper, we focus on analyzing cardholder spending behavior and propose a novel cardholder behavior model for detecting credit card fraud. The model is called the Cardholder Behavior Model (CBM). Two focus points are proposed and evaluated for CBMs. The first focus point is building the behavior model using single-card transactions versus multi-card transactions. As the second focus point, we introduce holiday seasons as spending periods that are different from the rest of the year. The CBM is fine-tuned by using a real credit card transaction data-set from a leading bank in Turkey, and the credit card fraud detection accuracy is evaluated with respect to the abovementioned two focus points.     

Credit Card Fraud Detection Using Hidden Markov Model

Due to a rapid advancement in the electronic commerce technology, the use of credit cards has dramatically increased. As credit card becomes the most popular mode of payment for both online as well as regular purchase, cases of fraud associated with it are also rising. In this paper, we model the sequence of operations in credit card transaction processing using a hidden Markov model (HMM) and show how it can be used for the detection of frauds. An HMM is initially trained with the normal behavior of a cardholder. If an incoming credit card transaction is not accepted by the trained HMM with sufficiently high probability, it is considered to be fraudulent. At the same time, we try to ensure that genuine transactions are not rejected. We present detailed experimental results to show the effectiveness of our approach and compare it with other techniques available in the literature.     

基于置信度和神经网络的信用卡异常检测

针对信用卡使用过程中存在的异常消费行为,提出一种新的基于置信度和神经网络的信用卡异常检测方法以及采用ROC分析技术确定系统检测阈值方法,实现了对消费行为特征属性数据的置信度计算,利用BP神经网络建立了信用卡消费行为异常检测模型.实验结果表明,该检测模型不依赖于单个持卡用户,ROC分析技术的引入确保了检测的准确性和有效性,系统的实现对信用卡异常检测有较好的实用性和适应性.     

基于置信度和神经网络的信用卡异常检测

针对标准微粒群算法容易陷入局部极小的缺陷,对标准粒子群速度进化公式进行改进,提出一种基于概率选择学习对象的粒子群算法.找出比当前个体好的粒子,形成候选学习对象集,计算候选集中每个粒子被选中的概率,形成学习对象集,并加权利用学习对象集信息.该算法使得每个粒子可以充分利用整个种群的信息,有效地保证粒子群的多样性.对3个Benchmark测试函数进行了仿真,结果显示,该算法能有效地改善寻优性能,具有摆脱局部极值的能力.     

基于RBF神经网络模型的信用评估

采用神经网络模型研究信用风险评估问题,鉴于RBF神经网络计算量小、学习速度快,不易陷入局部极小而且具有很强的分类能力等优点,提出基于RBF神经网络的信用评估模型,通过试验该模型展现了良好的性能.     

基于支持向量机的信用卡欺诈检测

针对信用卡使用过程中存在的欺诈消费行为,运用支持向量机(Support Vector Machine,SVM)建立信用卡欺诈检查模型,以期取得较好的预测分类能力。本文从模型建立、模型评估、模型分析较为详细地介绍了模型的设计与实现过程,并将此模型分类结果与ID3+BP神经网络分类结果进行比较,验证了该模型的可行性和SVM分类的有效性。     

Credit Card Fraud Funds Terrorism

The Internet is a fraudster’s charter that enables criminals to commit a cybercrime every 20 seconds, according to Steven Philippsohn, head of fraud litigation at solicitors, Philippsohn, Crawfords, Berwald.