“套路贷”的概念和基本犯罪特征

正何为"套路贷""套路贷"是指违法犯罪嫌疑人以非法占有为目的,通过与被害人签订借款"合同",制造借贷假象,并以"违约金""保证金"等各种名目,骗取被害人签订明显不利于被害人的"合同"条款,进而肆意认定被害人"违约",以此侵吞被害人财产的行为。     

人民日报:联手铲除“套路贷”

正近来,以借贷为名实施犯罪的"套路贷"案件呈高发态势。根据最高人民法院日前发布的《关于依法妥善审理民间借贷案件的通知》,可以说,"套路贷"不是"贷",而是犯罪。顾名思义,"套路贷"不是为了贷款,而是为了套路。近年来,社会上不断出现披着民间借贷外衣,通过"虚增债务""伪造证据""恶意制造违约""收取高额费用"等方式非法侵占财物的"套路贷"诈骗等新型犯罪。有小店主为了生意上周转资金,仅仅3万元的借款,短短一年竟滚成了800     

关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见(全文)

为持续深入开展扫黑除恶专项斗争,准确甄别和依法严厉惩处“套路贷”违法犯罪分子,根据刑法、刑事诉讼法、有关司法解释以及最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部《关于办理黑恶势力犯罪案件若干问题的指导意见》等规范性文件的规定,现对办理“套路贷”刑事案件若干问题提出如下意见:一、准确把握“套路贷”与民间借贷的区别1.“套路贷”,是对以非法占有为目的,假借民间借贷之名,诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议,通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务,并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动的概括性称谓。     

山西部署打击“套路贷”专项行动

6月28日,山西省公安厅专门作出部署,要求全省公安机关集中组织开展打击“套路贷”违法犯罪活动专项行动,并加强与工商、银监、金融办等部门的协作,强化行政监管,及时依法取缔违规经营主体.山西省公安厅指出,此次专项行动的打击重点主要是以非法占有为目的,假借民间借贷之名,通过虚增债务、签订虚假借款协议、制造资金走账流水、肆意认定违约、转单平账、虚假诉讼等手段非法占有公私财产的违法犯罪行为.     

“套路贷”犯罪频发的原因分析

正"套路贷"本身并不是某项罪名,而是指行为人通过民间借贷的名义和相关手段行为,是相对人被"套路"进而做出处分行为或其他相关行为致使财产受损。因行为人取得财物的手段和相对人做出处分等行为的认识、意志因素不同,行为人可能构成诈骗罪、敲诈勒索等罪名。但即便我国对于"套路贷"越来越关注,还是有很多不法分子铤而走险     

常州新北警方打掉一套路贷犯罪团伙

正近年来,打着"民间借贷"旗号,实为"套路贷"的犯罪行为屡有发生。犯罪分子通过"虚增债务""伪造证据""恶意制造违约""收取高额费用"等方式非法侵占他人财物,甚至以伪造的证据将非法债权"合法化",有时甚至上法院打官司要求被害人还钱。常州新北警方打掉了一个套路贷犯罪团伙,犯罪嫌疑人陆某、周某、苏某等4人被抓获,他们通     

编者按

正近年来,社会上不断出现披着民间借贷外衣,通过"虚增债务""伪造证据""恶意制造违约""收取高额费用"等方式非法侵占财物的"套路贷"诈骗等新型犯罪,严重侵害人民群众的合法权益,扰乱金融市场秩序,影响社会和谐稳定。多地公安机关开始严厉打击"套路贷",抓获大量涉案人员,涉案金额从数百万元到数千万元不等。本期专题以打击"套路贷"为主题,介绍了"套路贷"的概念和犯罪特征,梳理了各类"套路贷"     

80后女子深陷“套路贷” 低价变卖房产抵债

正为偿还6万元"信用贷",80后女子陷入"套路贷"骗局,先后在3家贷款公司连环借贷,欠下巨额债务,不得已签订了房屋买卖合同抵债,幸亏民警及时破案,将"套路贷"骗子抓获归案。女子为解燃眉之急陷入"套路贷"2017年10月下旬,家住武汉的李女士借的6万元"信用贷"即将到期,借款公司一再催促她还款。为解燃眉之急,她找到了一家号称可以"当天放款"的金融公司。     

赤峰红山警方成功打掉一个“套路贷”团伙

正内蒙古赤峰红山警方经过4个多月缜密侦查,成功打掉一个"套路贷"犯罪团伙,抓获犯罪嫌疑人18名,冻结资金63万元,扣押银行卡60余张、电脑4台、手机34部。2019年5月8日,红山分局刑侦大队接到受害人张某报案称,2017年10月至今年3月,其在被害人张某联系,得知张某急需用钱,嫌疑人告知其平台审核简单、无抵押、无担保、放款快。张某于2017年10月,通过网上借贷平台与嫌疑人签订借款金额"虚高"的借款协议,当时借款1000元,扣除     

江苏严厉打击“套路贷”行动效果显著

正无锡锡山打掉一实施"套路贷"犯罪黑社会性质组织小额贷款公司的"90后"业务员,学到小额贷款的"真谛"后,另起炉灶,18个月里向230人出借贷款,向其中30名借款人非法催讨,涉案金额600余万元……2018年12月28日,江苏省无锡市锡山区人民法院对一批涉黑"套路贷"案件进行集中公开宣     

公安部联合教育部启动“守护青春”百城千校防“套路贷”防电信网络诈骗集中宣传活动

伴随着互联网的发展,以"套路贷"、电信网络诈骗为代表的新型网络犯罪发展迅猛、危害严重。不法分子利用大学生缺乏社会经验的特点,将罪恶的黑手伸向了校园。10月15日下午,"守护青春"——百城千校防"套路贷"、防电信网络诈骗集中宣传活动启动,这是公安部、教育部共同发力、整治乱象的联合行动。     

深圳罗湖公安分局严打“套路贷”

正深圳罗湖公安分局日前召开新闻发布会称,该分局打响深圳市打击"套路贷"犯罪第一枪后,又已侦办多宗类似案件。警方发言人强调,"套路贷"是有组织犯罪,属于公安部门"扫黑除恶"范畴。打响打击"套路贷"第一枪2017年9月,桂园派出所接到两名事主报案称,他们被民间小额贷款公司诈骗,且在深圳遭遇同样骗局的还有十几人。报案人向民警提到,有多人在多地均因此事被这家贷款公司起诉,这引起了警方的注意。     

最高法规范民间借贷刑民界限“套路贷”诈骗行为应予以刑事打击

正8月11日,最高法院下发《最高人民法院关于依法妥善审理民间借贷案件的通知》。通知要求各级法院应加大对借贷事实和证据的审查力度,严格区分民间借贷行为与诈骗等犯罪行为,严守法定利率的司法红线。值得关注的是,通知针对民间借贷案件中涉嫌通过"虚增债务""收取高额费用"等方式非法侵占财物的"套路贷"诈骗等新型犯罪行为提出了审理思路:应予以刑事打击。     

详解“信用卡诈骗罪”

所谓信用卡诈骗罪,是指以非法占有为目的,使用伪造或者借用的信用卡,或者冒用他人的信用卡,或者利用信用卡恶意透支,骗取公私财物,数额较大的行为。根据刑法理论,结合审判实践,本罪具有以下特征:一是本罪既侵犯国家的金融管理秩序,又侵犯公私财物的所有权,是为双重客体;二是本罪在客观方面须有利用信用卡进行诈骗的行为。     

浙江台州警方赴福建抓获“套路贷”嫌犯246人 涉案金额上亿元

正经过1个月多的缜密侦查,台州警方成功打掉一个以小额贷款为幌子的"4.26网络套路贷"犯罪团伙,并抓获团伙成员246名。借款1500元"滚雪球"欠债20余万元温岭人林某是刚从学校出来踏入社会的小青年,今年2月中下旬,他因手头紧,正盘算借点钱使用,恰在这时,他在手机上发现一条网上小额贷款的小广告,就按照广告上的提示,通过提供     

黑龙江省大庆市公安机关打掉多个“套路贷”犯罪团伙

正黑龙江省大庆市公安局提升对新型犯罪套路贷的,敏感性和认知度,在东北华北地区打响针对套路贷犯罪集群战役的第一枪。2018年3月7日,黑龙江省大庆市副市长、市公安局党委书记、局长安庆华紧急召开打击"套路贷"专项会议,按照"出重拳,下重手,强力打击套路贷犯罪"的会议要求,由市局刑侦支队     

浙江史上最大“套路贷”案件告破

正经过1个月多的缜密侦查,台州警方成功打掉一个以小额贷款为幌子的"4·26网络套路贷"犯罪团伙,并抓获团伙成员246名。借款1500元"滚雪球"欠债20余万温岭人林某是刚从学校出来踏入社会的小青年,今年2月中下旬,他因手头紧,正盘算借点钱使用,恰在这时,他在手机上发现一条网上小额贷款的小广告,就按照广告上的提示,通过提供微信朋友圈及手机通讯录方式,向网贷公司借款1500元,扣除利息400元,对方在网上付给他现金1100元。为了防止出现借钱不还的风险,放款人让他打了3000元的欠条,归还期限为5天,逾期费每小     

何为网络消费欺诈

<正>什么是网络消费欺诈网络消费欺诈是指经营者以非法占有为目的,在网络上实施的,利用虚构的商品和服务信息或者其他不正当手段骗取消费者财物的行为。网络消费欺诈的内容网络经营者基于"经济人"偏好,决定了其会利用其信息优势采取各种隐蔽手段隐匿有关信息,转嫁应由自己承担的成本风险,谋取不正当利益。这违背     

何为信用卡诈骗

<正>信用卡诈骗(又叫信用卡诈骗罪),是指以非法占有为目的,违反信用卡管理法规,利用信用卡进行诈骗活动,骗取财物数额较大的行为。信用卡诈骗犯罪的构成客体与客观信用卡诈骗所侵害的客体是复杂客体,其既对国家有关的金融票证管理制度,具体来讲是信用     

职务侵占罪的司法认定探析

职务侵占罪在实践中的具体情况非常复杂，本文主要就职务侵占罪与最容易混淆的侵占罪区分以及职务侵占罪的共同犯罪问题做一探析，职务侵占罪和侵占罪均属于侵占型的侵犯财产犯罪，两者均侵犯了他人财物的所有权。在外国刑法中，业务侵占罪是以普通侵占为基础，而我国刑法中，职务侵占罪则先于侵占罪丽产生。两罪有很多相似之处，主观上都具有非法占有的目的，客观上都具有非法占有自己原本已经持有的他人财物的特点。由于职务侵占罪是纯正的身份犯，而具备本罪身份者与不具备本罪身份或者与具备贪污罪身份者在理论上和司法实践中都可能构成共同犯罪，只不过由于具体情形的不同，这样的共同犯罪的具体特性也不同。