《反洗钱法》颁布，金融机构的责任和义务

新颁布的《反洗钱法》第三条规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当履行反洗钱义务。该条款明确了承担反洗钱义务的主体是金融机构和特定非金融机构，而金融机构是承担反洗钱义务的主要主体，这是基于反洗钱工作的现实选择。事实上，几乎所有经济领域都可能为洗钱者所利用，可能也会通过一些其他的经济往来实现，像房地产交易、贵金属交易、珠宝交易等，但在整个洗钱过程中，耍把大额的赃款通过各种手段最后洗干净，还是离不开金融机构。在反洗钱问题上，金融机构的反洗钱任务是最重的，也是最主要的方面。金融系统是洗钱的易发、高危领域．最易为洗钱分子所利用，同时受洗钱活动危害也最大．各国一般都将反洗钱工作的重点放在金融机构上。所以，本文仅对金融机构的反洗钱义务进行简单阐述。     

专家寄语

百姓信赖卓越理财从卓越视点、理财有道到金融橱窗、时尚生活,再到政策指引、财富论坛。在农行的营业网点里,《卓越理财》备受客户欢迎,大家争相阅读这些堪为经典的栏目。在客户喜悦的眼神中不难找寻到理财时尚生活的乐趣与对未来生活质量提高的喜悦与兴奋。刚刚挥别2006年,戌年旺财、金猪拱门。看来今年对百姓来说又是一个好年景。在此,我衷心地祝愿《卓越理财》杂志,能给农业银行的客户和首都市民带来更多的财富,祝《卓越理财》越办越好,祝《卓越     

从财政部两起败诉案看理财的安全性

2006年7月28日，北京市第一中级人民法院对北辰亚奥公司诉财政部处理决定认定事实错误．程序违法一案，判决财政部败诉。     

GnRH-Ⅰ疫苗的研究进展

促性腺激素释放激素-(IGnRH-Ⅰ)疫苗作为生育调节的免疫学制剂,应用范围广,在动物去势及避孕和人类免疫治疗研究中均显示出无可比拟的优越性。GnRH-Ⅰ疫苗包括化学合成肽疫苗、基因工程疫苗和核酸疫苗,目前的研究热点是GnRH-Ⅰ核酸疫苗。本文就上述疫苗的研究进展作一综述。     

健康险理赔之法律解读

社会上流传着"投保容易,索赔难"的说法,而保险条款已被有关部门列入"不平等条约"和"读不懂的汉字"之列,尤其是保险条款中云山雾罩的专有名词、医学术语等。前不久深圳市罗湖区法院受理了6位健康保险投保人起诉美国友邦保险有限公司深圳分公司保险合同纠纷一案,为投保人加强学习健康保险理赔的相关法律知识敲响了警钟。     

遭遇骗贷，银行该怎么办？

我国按揭贷款骗贷的手段主要有:虚高评估、套现按揭;利用他人身份证假按揭;公证机关虚假公证;银行人员内外勾结等。另外住房按揭贷款还存在潜在的风险:随着房屋税收政策的逐步到位和物业管理费用的提高,购房者的还款能力会受到影响,按揭贷款可能出现风险。     

“房奴”亦做“主”

居者有其屋是每个人的梦想。目前国内的房地产投资增速的回落,成交量下降,房价涨幅趋缓。然而房价仍居高不下,对于收入水平一般的人来说,买房只能按揭贷款。贷款买房后每月供出大半收入,生活负担加重,成为名副其实的房奴。面对无法改变的社会现实,我们应该有一种痛并快乐的心态、我的房子我做主的理念。     

基金投资维权操作指南

"基金有风险,投资需谨慎"这句警示语,相信很多投资者都非常熟悉,基金中的风险除了基金产品本身的风险外,投资者还会遇到基金公司违规操作侵犯投资者权益的风险.2008年,中国证监会先后查处了上投摩根基金经理唐建、南方基金经理王黎敏建均存在建"老鼠仓"的行为,而日前沸沸扬扬的融通基金又被疑似在建"老鼠仓"的行为,中国证监会已立案调查并掌握了有关人员涉嫌违规的行为.     

网上银行交易的风险与损失责任

自从1995年美国成立全球第一家网上银行(以下简称:网银)以来,网银业务的发展有了实质性的飞跃。1997年,我国招商银行率先推出了国内第一家网银业务,其他银行紧随其后。但是,一段时间以来,信用卡被盗、网银大盗、网络钓鱼、假银行网站等网银的负面报道不绝于耳,让消费者产生了一     

房屋未过户，合同仍有效

房屋买卖合同纠纷涉及资金数额庞大,法律事实复杂,交易周期漫长,商业风险巨大,对交易当事人利害攸关,还涉及到产权、价款、原承租户的利益等多种问题,这些都离不开买房合同的有效性问题。因而在房屋买卖纠纷诉讼中,双方都应首先考虑买房合同是否合法有效。笔者将通过下述案例探讨房屋买卖合同的效力问题。