美国注册金融理财师（CFP）协会的由来

美国的"注册金融理财师(CFP)协会"成立于1985年7月,它的前身是由金融理财学院和金融理财师协会所组办的"国际注册金融理财师标准及从业委员会"(IBCFP).在1994年2月,IBCFP正式更名为现在的"注册金融理财师(CFP)协会".这个协会作为金融理财师的行业规范组织,为个人理财领域制定行业标准,同时对取得"注册金融理财师"资格的从业人员进行必需的专业教授、资格考核、工作经验以及从业操守的监督和强化.     

投资风险之管理和控制（一）——投资风险的种类

有这样一句话:谁都想上天堂,却没有人愿意面对死亡.大部分人对投资也抱有类似的态度:都希望投资能成倍的增长,但没有人想接受风险.     

投资风险的专业管理

1.合理的资产组合 根据国外的权威机构研究表明:一个较大投资额的投资,其中90%的回报来自于它的资产组合的合理分配.如何调配整个投资的资产,比选择个别的投资品种更为重要.取得合理回报的最重要的因素是资产组合(Asset allocation),而不是某个单一证券/股票的选择(security selection),或对市场试图做时间上的投机(market timing).     

富裕的理发师[7]

我是Cathy,一名普通的加拿大小镇居民,生活平静而安逸.每个月我都会到Roy的理发店去理发.Roy平常看起来就是一个老实、技术娴熟的理发师,可是去他那里理发,跟他海阔天空地聊天却总让我有许许多多意外的收获……     

富裕的理发师[4]

10月12日晴朗 关于人寿保险 时间飞逝,我已经一个多月没有去Roy的理发店了,趁着今天天气晴朗,我又想起这位老朋友,于是决定去探望一下他,顺道向他请教一些保险的问题.在理发店中,Roy异常热情地欢迎我,我们互相寒暄着彼此的近况.     

富裕的理发师(9)

初春的加拿大,空气中仍透着丝丝的寒意,但天空总是像水冼了似的清澈明朗.当我,Cathy和Tom踏进Roy的理发店的时候,Roy和他那位常常在座的老主顾朋友James也用和天气一样爽朗的笑容迎接着我们:     

富裕的理发师[2]

8月3日 晴朗 "百分之十的储蓄":每月将你所挣收入的百分之十自动储存进一个基金. Roy:"Cathy,我今天给你讲一个有趣的故事,是关于‘百分之十储蓄'的."     

富裕的理发师[3]

我是Cathy,一名普通的加拿大小镇居民,生活平静而安逸.每个月我都会到Roy的理发店去理发.Roy平常看起来就是一个老实、技术娴熟的理发师,可是去他那里理发,跟他海阔天空地聊天却总让我有许许多多意外的收获……     

富裕的理发师(8)

一个星期后的这天,Cathy,我(Dave)和Tom又来到了Roy的理发店.有了前面几次保险常识的打底,我们都觉得有关保险的话题应该不会太长了.像是为了证实我们的猜测,Roy一见到我们就开门见山:"哈,怎么样?今天是不是该说到选择不同的险种啦?这个题目--就算你们现有的这些理财知识,也不会需要我太多的解释啦."     

富裕的理发师[5]

11月22日 雪 关于人寿保险(二) 周末慵懒的下午,刚下完冬天的第一场雪,空气明净而新鲜.而Roy的理发店里面正热闹呢,我、Dave、还有Roy都在.想不到上次谈完人寿保险以后,Roy这次还是继续这个话题.的确,人寿保险并不是"小菜一碟",了解它还是需要时间和耐心的.